Mejores fondos mutuos en octubre de 2021

Los fondos mutuos son una de las formas más populares de invertir en los mercados de acciones y bonos. especialmente como parte de planes 401 (k) patrocinados por el empleador y cuentas IRA autodirigidas. Los fondos mutuos le permiten comprar una colección diversificada de activos en un solo fondo, a menudo a bajo costo. De modo que podrá crear una cartera diversificada rápidamente, fácil y barato.

Pero con literalmente miles de fondos disponibles, ¿Cómo encuentras los mejores para tu cartera? A continuación, Bankrate ha destacado algunos de los mejores fondos mutuos basados ​​en la investigación de Morningstar.

Fondos mutuos con tarifas bajas de alto rendimiento

Bankrate seleccionó sus mejores fondos en base a los siguientes criterios, e incluía solo fondos que eran invertibles para inversores habituales (es decir, no aquellos con inversiones mínimas de $ 5 millones):

• Fondos de acciones estadounidenses de cinco estrellas según Morningstar, por la calidad
• Sin carga de ventas (es decir, comisión), para reducir costos
• Rendimiento de 5 años mejor que el Standard &Poor's 500, que históricamente ha devuelto alrededor del 10 por ciento anual en promedio
• Un índice de gastos inferior al 0,5 por ciento, para minimizar los costos continuos
• Fondos en los que el gestor ha estado al mando durante más de cinco años, para asegurar la estabilidad
• Luego, clasificamos los resultados por los de mejor desempeño del año hasta la fecha.

A continuación se muestran algunos de los mejores fondos mutuos, con datos de rendimiento al 28 de septiembre, 2021.

Índice de valor de pequeña capitalización de Vanguard (VISVX)

Este fondo rastrea un índice que representa acciones de valor de pequeñas empresas estadounidenses.

• Rendimiento hasta la fecha:22,3 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):11,2 por ciento
• Relación de gastos:0,19 por ciento

Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Este fondo invierte en grandes empresas que cotizan en bolsa y realiza un seguimiento del rendimiento total del índice Russell RAFI US Large Company.

• Rendimiento hasta la fecha:22,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):14,6 por ciento
• Relación de gastos:0,25 por ciento

Acciones para inversores de Vanguard Windsor II (VWNFX)

Este fondo invierte en grandes empresas que cotizan en bolsa a precios de valor.

• Rendimiento hasta la fecha:20,4 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):14,9 por ciento
• Relación de gastos:0,34 por ciento

Crecimiento e ingresos de fidelidad (FGIKX)

Este fondo invierte principalmente en acciones que pagan dividendos y tienen el potencial de aumentar en el futuro. Invierte tanto en acciones nacionales como extranjeras, así como en acciones de crecimiento y valor.

• Rendimiento hasta la fecha:18,4 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):13,8 por ciento
• Relación de gastos:0,49 por ciento

Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

Este fondo invierte en grandes empresas que cotizan en bolsa y puede parecerse mucho a un fondo indexado S&P 500.

• Rendimiento hasta la fecha:17,1 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):17,1 por ciento
• Relación de gastos:0,015 por ciento

Mejores fondos mutuos a largo plazo

Utilizando los mismos criterios que antes, Bankrate examinó fondos que tenían un gran historial de diez años. A continuación se muestran algunos de los mejores fondos mutuos, con datos de rendimiento al 28 de septiembre, 2021.

Índice directo de Shelton NASDAQ-100 (NASDX)

Este fondo intenta replicar el desempeño del índice Nasdaq-100.

• Rendimiento hasta la fecha:15,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):25,1 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 10 años):21,7 por ciento
• Relación de gastos:0,50 por ciento

Índice compuesto NASDAQ de fidelidad (FNCMX)

Este fondo indexado rastrea el desempeño de toda la bolsa de valores Nasdaq, que incluye más de 3, 000 existencias.

• Rendimiento hasta la fecha:13,3 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):23,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 10 años):20,4 por ciento
• Relación de gastos:0,29 por ciento

Fondo de índice de crecimiento de gran capitalización Voya Russell (IRLNX)

Este fondo indexado rastrea el desempeño del índice Russell Top 200 Growth, que incluye grandes existencias.

• Rendimiento hasta la fecha:16,0 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):23,4 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 10 años):19,6 por ciento
• Relación de gastos:0,43 por ciento

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Este fondo invierte principalmente en grandes empresas que cotizan en bolsa que se centran en el crecimiento y tienen un precio de valor.

• Rendimiento hasta la fecha:14,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):17,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 10 años):17,1 por ciento
• Relación de gastos:0,47 por ciento

Cartera de índices de gran capitalización Voya Russell (IIRLX)

El fondo tiene como objetivo rendimientos que correspondan al rendimiento total del índice Russell Top 200.

• Rendimiento hasta la fecha:15,9 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 5 años):17,9 por ciento
• Rendimiento histórico (anual durante 10 años):16,8 por ciento
• Relación de gastos:0,36 por ciento

Cómo impulsar sus inversiones a través de fondos mutuos

Uno de los principales beneficios de poseer fondos mutuos es la diversificación que pueden ofrecer por montos y tarifas de inversión relativamente bajos. Por solo una inversión de unos pocos miles de dólares, los fondos mutuos pueden darle una participación en cientos de empresas de diferentes industrias, permitiéndole construir una cartera diversificada.

Por último, Ganará dinero en fondos mutuos si los valores subyacentes en esos fondos funcionan bien. Para fondos mutuos de acciones, Necesitará que las acciones del fondo se revaloricen para poder beneficiarse como inversor del fondo. También se beneficiará cuando esas empresas paguen dividendos.

Cómo elegir los mejores fondos mutuos para su cartera

Elegir el mejor fondo mutuo para ti depende mucho de lo que necesites, en particular, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal. Pero también depende de lo que ya tenga en su cartera. Aquí hay algunas preguntas clave que debe considerar para encontrar el mejor fondo mutuo para usted:

• ¿Cuándo planeas acceder al dinero? Cuanto más largo sea tu horizonte temporal, cuanto más riesgo puedas tomar, lo que significa que los fondos de acciones podrían ser la inversión más apropiada. Si necesita el dinero en el próximo año o dos, es posible que desee reducir su riesgo con bonos o fondos del mercado monetario.
• ¿Puede soportar pérdidas temporales y aguantar? Si puede seguir con su plan de inversión a largo plazo, Los fondos de acciones probablemente serán una mejor inversión para usted.
• ¿Tiene una brecha específica en su cartera? Es posible que necesite un mayor equilibrio en su cartera. ¿Está muy asignado a fondos de bonos y necesita algunas acciones para equilibrar sus rendimientos? ¿o viceversa? ¿Ha invertido solo en inversiones con sede en EE. UU. Y no en acciones extranjeras?

Es importante conocer su cartera y su situación financiera para que pueda evaluar qué fondo mutuo puede ser mejor para usted. Pero incluso cuando encuentre un tipo de fondo que le guste, también querrá evaluar qué fondos son mejores en algunas dimensiones.

Pregúntate a ti mismo las siguientes preguntas:

• ¿Cuál es el historial a largo plazo del fondo? Un historial de mayor rendimiento a largo plazo (más de cinco o 10 años) es mejor que uno más bajo. El historial a largo plazo del fondo es su mejor indicador de qué tan bien puede funcionar en el futuro.
• ¿Ha funcionado bien el fondo solo en el último año o dos? Un fondo que ha tenido un rendimiento superior sólo recientemente puede eventualmente volver a su récord a largo plazo. Los inversores a menudo persiguen un buen rendimiento, luego terminan comprando caro y casi inevitablemente vendiendo barato.
• ¿Qué cobra el fondo por invertir? ¿Hay una carga de ventas? Es fácil evitar una carga de ventas pero prácticamente todos los fondos mutuos cobran un índice de gastos para cubrir los costos continuos del fondo y generar ganancias.

Algunos fondos (como los fondos indexados) invierten literalmente en las mismas acciones o bonos que otros fondos similares. Por lo tanto, puede encontrar el mismo "producto" por un índice de gastos más bajo buscando. Por ejemplo, cualquier fondo basado en el índice Standard &Poor's 500 tendrá sustancialmente las mismas participaciones que otro, por lo que la base real de comparación son las comisiones del fondo. Como dice el viejo dicho de los inversores, "Las tarifas son seguras, pero las devoluciones no".

Algunos inversores prefieren los fondos negociados en bolsa a los fondos mutuos; esto es lo que debe considerar.

Tipos de fondos mutuos

Los fondos mutuos vienen en una variedad de tipos y se clasifican por el tipo de inversiones que poseen:fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del mercado monetario, fondos equilibrados y fondos con fecha objetivo.

Fondos mutuos de acciones

Los fondos mutuos de acciones poseen acciones exclusivamente, dándoles el potencial de una mayor volatilidad, tanto rendimientos generales más altos como rendimientos generales más bajos que otros tipos de fondos mutuos. Entre los fondos mutuos de acciones se encuentran algunos de los fondos indexados más populares, donde el fondo se basa en el índice Standard &Poor's 500 de las principales empresas con sede en EE. UU. A partir de aquí, se pueden dividir en fondos centrados en acciones de crecimiento, acciones de valor o alguna combinación de las dos.

Fondos mutuos de bonos

Los fondos mutuos de bonos poseen bonos exclusivamente, haciéndolos generalmente menos volátiles que los fondos de acciones. Pero también es probable que obtengan rendimientos más bajos con el tiempo que sus contrapartes basadas en acciones.

Fondos mutuos del mercado monetario

Estos fondos mutuos poseen valores seguros como efectivo y deuda a muy corto plazo, haciéndolos generalmente más seguros que los fondos mutuos basados ​​en acciones o bonos, pero también con menor rendimiento. Dicho eso a diferencia de las cuentas del mercado monetario respaldadas por la FDIC en un banco, los fondos mutuos del mercado monetario pueden perder capital, lo que significa que es posible, aunque no es probable, que no recuperará toda su inversión.

Fondos mutuos equilibrados

Estos fondos mutuos pueden invertir en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, y, en general, puede ofrecer una menor volatilidad a cambio de rendimientos generales más bajos. La cantidad que se asigna a cada tipo de clase de activos depende del administrador de inversiones del fondo y de sus expectativas de rendimiento.

Fondos mutuos con fecha objetivo

Los fondos mutuos con fecha objetivo son populares en las cuentas 401 (k), y normalmente invierten en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario. Los inversores eligen cuándo quieren acceder a su dinero (por ejemplo, al momento de la jubilación) y luego el fondo de fecha objetivo selecciona las inversiones que son apropiadas para ese período de tiempo, reducir el riesgo a medida que el inversor se acerca a la fecha objetivo. Por lo general, esto significa que el fondo cambia las inversiones de acciones de mayor riesgo (pero de alto rendimiento) a bonos de menor riesgo a lo largo del tiempo.

Alternativas a los fondos mutuos

• ETF: Los fondos negociados en bolsa, o ETF, son muy similares a los fondos mutuos, pero opere más como acciones. Seguirás comprando un fondo que contiene una canasta de valores, permitiéndote diversificar, pero podrá comprar ese fondo durante el día de negociación. Los fondos mutuos solo se pueden comprar y vender a su valor liquidativo (NAV), que se calcula al final del día. Los ETF también se pueden comprar con inversiones más pequeñas que los fondos mutuos, que normalmente requieren una inversión mínima de unos pocos miles de dólares.
• Acciones individuales: También puede comprar una canasta de acciones individuales por su cuenta, pero esto podría requerir una inversión considerable más allá de lo que se necesita para invertir en fondos mutuos. Es posible que pueda crear una cartera utilizando acciones fraccionarias, pero podría resultar difícil igualar la amplitud de las carteras que ofrecen los fondos mutuos sin una inversión significativa. Además, Deberá investigar cada empresa que está comprando y comprender su posicionamiento financiero y competitivo para invertir con éxito. Si puede crear una cartera de acciones individuales, también deberá controlarlo y asegurarse de que las posiciones no crezcan ni se reduzcan a niveles con los que no se sienta cómodo.
• Cuenta de ahorros de alto rendimiento: Si está buscando una alternativa a los fondos mutuos del mercado monetario, Es probable que una cuenta de ahorros de alto rendimiento sea una buena opción. Por lo general, recibirá intereses más allá de lo que está disponible en una cuenta corriente o de ahorros tradicional y siempre que su cuenta esté en una institución asegurada por la FDIC, su dinero estará seguro hasta $ 250, 000 por depositante, por banco.

Aprende más:

• Cómo invertir como un profesional con fondos indexados
• Los mejores corredores en línea para fondos mutuos
• Los mejores corredores para invertir en ETF

Descargo de responsabilidad editorial:se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, Se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es garantía de una futura apreciación del precio.