Los mejores corredores en línea para fondos mutuos en octubre de 2021

Sabe que quiere comprar fondos mutuos para planificar su jubilación u otro gran objetivo. Pero decidir a dónde ir para comprar este tipo de fondos puede resultar vertiginoso.

Lo primero es lo primero:los expertos en finanzas personales recomiendan comprar los fondos directamente de la compañía de fondos mutuos en lugar de a través de una cuenta de corretaje. ¿Por qué? Ahorrará dinero en tarifas. La excepción, por supuesto, es si esa cuenta de corretaje es a través de la compañía de fondos mutuos. Por ejemplo:compre fondos de Fidelity de Fidelity Investments y fondos de Vanguard de The Vanguard Group, etc.

Próximo, querrá buscar qué tipo de herramientas pone a disposición el corredor:qué fondos mutuos hay en su plataforma, lo que cobra el corredor, incluidas las tarifas de reembolso anticipado, y otros factores. Sobre los costos, Espere pagar un índice de gastos más alto por cuentas administradas activamente, que son administradas por una persona o un grupo de personas que están eligiendo las inversiones y tratando de ganarle al mercado, en comparación con un fondo indexado pasivo. que está construido para replicar el desempeño de un mercado específico.

¿Qué es un fondo mutuo?

Un fondo mutuo es una forma de poseer una participación en una cartera de inversiones más grande que es de propiedad conjunta con otros inversores. Los fondos mutuos invierten en muchas empresas diferentes, a veces cientos o incluso miles de ellos. Al comprar una acción del fondo, posee una pequeña participación en todas sus participaciones. Entonces, un fondo mutuo le brinda diversificación, reduciendo su riesgo en comparación con la compra de algunas acciones.

El precio de las acciones de un fondo mutuo cambia según el valor liquidativo de sus tenencias. Cuando sus acciones u otros activos aumentan de valor, el valor del fondo también aumenta. El valor liquidativo se calcula después del cierre de cada día de mercado, y solo entonces los inversores pueden comprar y vender un fondo.

El fondo mutuo cobra un índice de gastos por sus servicios, y esta tarifa cubre los costos de funcionamiento del fondo y proporciona una ganancia a la compañía administradora del fondo.

Generalmente, puede comprar y vender fondos de cualquier corredor que prefiera, aunque es posible que una familia de fondos como Vanguard no siempre figure en todas las plataformas de los corredores.

Aquí están los mejores corredores en línea para fondos mutuos:

• Inversiones de fidelidad
• Charles Schwab
• Comercio electrónico financiero
• Ally Invest
• El grupo de vanguardia
• TD Ameritrade
• Brokers interactivos
• Merrill Edge

Resumen:principales corredores en línea para fondos mutuos en octubre de 2021

Inversiones de fidelidad

Fidelity Investments lanzó cuatro fondos de tarifa cero en 2018, lo que la convierte en la primera compañía financiera en ofrecer fondos mutuos con índices de gastos cero en la guerra de precios en curso. Los fondos son:Fidelity Zero Total Market Index Fund, Fondo Fidelity Zero International Index, Fidelity Zero Large Cap Index Fund y Fidelity Zero Extended Market Index Fund. Y todos los fondos de Fidelity vienen sin tarifas de transacción siempre que mantenga el fondo durante al menos 60 días.

El gigante de la jubilación con sede en Boston, que durante mucho tiempo ha tenido un nombre prominente en el espacio de fondos mutuos, también ofrece más de 3, 400 fondos mutuos sin comisión por transacción. Usando el corredor de larga data, tendrás acceso a una gran cantidad de investigaciones, herramientas de detección y sus fondos mutuos homónimos, como su icónico fondo Magellan. También puede transferir todas sus cuentas financieras a su función de vista completa para comprender todas sus finanzas en un solo lugar, tanto como lo haría en una aplicación de presupuesto como Mint.

• Monto mínimo para abrir una cuenta: $ 0
• Precio estándar: Gratis para fondos de Fidelity y otros fondos sin comisiones por transacción, y $ 49.95 en la compra y $ 0 para vender en fondos de tarifas de transacción que no son de Fidelity
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Ofrece cuatro fondos indexados de tarifa cero, más de 3, 400 fondos mutuos sin comisión de transacción

Charles Schwab

Charles Schwab es reconocido por ser pionero en inversiones de bajo costo en la década de 1970, y los precios de la empresa siguen siendo competitivos hasta el día de hoy. En Charles Schwab, tendrá una amplia selección de fondos mutuos que no cobran comisiones de ventas:más de 4, 200 sin carga, fondos mutuos sin comisión por transacción.

Sin embargo, la tarifa es elevada si se muda fuera de esos fondos:el corredor generalmente cobra $ 49.95. Como muchos rivales, Schwab no requiere un mínimo para abrir una cuenta o comenzar. El servicio de atención al cliente estelar de Schwab, plataforma de intermediación robusta, y la riqueza de la investigación la convierten en una opción sólida.

• Monto mínimo para abrir una cuenta: $ 0
• Precio estándar: $ 0 en fondos sin cargo por transacción; de lo contrario $ 49.95 al comprar fondos de otros
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Más de 4, 200 sin carga, fondos mutuos sin comisión de transacción

Comercio electrónico financiero

E-Trade pone a disposición más de 4, 400 sin carga, fondos mutuos sin comisión por transacción. Esa lista incluye más de 120 fondos Vanguard, de uno de los líderes de bajo costo en el espacio. Si se muda fuera de estos fondos sin cargo por transacción, E-Trade cobra una comisión de $ 19,99, un precio que cae a la mitad de sus rivales.

En E-Trade, también tendrá acceso a investigaciones y herramientas que lo ayudarán a tomar decisiones de inversión. El evaluador de E-Trade lo ayudará a encontrar rápidamente lo que está buscando, con la capacidad de buscar fondos por índice de gastos, rendimiento, rendimiento y muchas otras categorías. Haga clic en el enlace de un fondo y obtendrá información detallada sobre él, incluidas sus principales participaciones, costos y desempeño anual.

• Monto mínimo para abrir una cuenta: $ 0
• Precio estándar: $ 0 en fondos sin cargo por transacción, y $ 19.99 sin carga, fondos de tarifa de transacción
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Más de 4, 400 sin carga, fondos mutuos sin comisión de transacción

Ally Invest

Ally Invest ofrece acceso a más de 12, 000 fondos mutuos. Si bien su comisión estándar sobre fondos mutuos es considerablemente más barata que la de otros competidores, el corredor no ofrece fondos sin comisión por transacción. En lugar de, cobra una cantidad fija de $ 9.95 para comprar y vender fondos mutuos sin carga, mientras que los fondos con una carga de ventas se pueden comprar y vender por tan solo $ 0.

Como institución financiera sin sucursales, Ally centra gran parte de su atención en su experiencia digital. La marca hermana de Ally Invest, Ally Bank, gana muchos elogios, incluido el principal banco en línea de Bankrate en 2021. La compañía también es bien considerada por su servicio al cliente.

• Monto mínimo para abrir una cuenta: $ 0
• Precio estándar: $ 9.95 en fondos sin carga
• Lo más destacado de los fondos mutuos: La comisión de fondos mutuos es más barata que muchos de sus rivales

Vanguardia

Formada en 1975, Vanguard Group ha sido reconocido durante mucho tiempo por sus fondos indexados de bajo costo. Su legendario fundador, el fallecido John C. Bogle, se le atribuye el lanzamiento del primer fondo indexado para inversores minoristas. Ese fondo ahora se llama Vanguard 500 Index Fund.

Como cliente de Vanguard, no pagará tarifas de transacción por ninguno de los 130 fondos mutuos de Vanguard. La firma también ofrece más de 3, 000 fondos mutuos sin comisión de transacción para fondos que no son de Vanguard. Pagará entre $ 8 y $ 20 por operación por los otros fondos disponibles en su plataforma, aunque las cuentas con más de $ 1 millón en fondos Vanguard reciben sus primeras 25 operaciones de forma gratuita.

Aunque es conocido por invertir en índices, Vanguard también ofrece fondos gestionados activamente.

• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje :$ 0
• Precio estándar: Gratis para fondos familiares y otros fondos sin tarifa de transacción; $ 0- $ 20 para otros, dependiendo de los activos de Vanguard
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Considerado durante mucho tiempo por sus fondos indexados de bajo costo

TD Ameritrade

Con más de 4, 100 fondos mutuos disponibles sin una tarifa de transacción, TD Ameritrade permite a los inversores un excelente acceso a una variedad de opciones sin costo. La herramienta de selección del corredor lo ayudará a examinar esta gran cantidad de fondos, aunque no es tan útil para separar el trigo de la paja como podría serlo. Sin embargo, la página de cada fondo ofrece una vista completa del valor, incluyendo datos de rendimiento en varios períodos, participaciones principales, y otra información crítica de fondos.

Todavía, La pantalla de lista principal de TD Ameritrade lo ayuda a limitar su enfoque a fondos mutuos de bajo costo sin cargo mediante el uso de datos de Morningstar, que se actualiza trimestralmente. Si busca una amplia selección de otros tipos de inversión, TD Ameritrade lo tiene cubierto, también. Además de la racha habitual de existencias, cautiverio, y fondos, el corredor tiene futuros y forex, para una oferta completa.

(Charles Schwab ha comprado TD Ameritrade, y eventualmente integrará las dos compañías).

• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje :$ 0
• Precio estándar: $ 0 en fondos sin cargo por transacción y fondos de carga; de lo contrario, $ 49.99 para fondos sin carga
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Más de 4, 100 sin carga, fondos mutuos sin comisión de transacción

Brokers interactivos

Puede ser fácil olvidar que Interactive Brokers, que normalmente está dirigido a comerciantes y profesionales más avanzados, también ofrece algo que es más popular entre los inversores habituales:más de 7, ¡700 fondos sin comisión por transacción! Eso es entre más de 40, 000 fondos sin cargo ofrecidos en general, mientras que el costo de otros fondos de tarifas es de hasta $ 14.95 por operación y los fondos de tarifas internacionales cuestan 4.95 euros o el equivalente.

El corredor expandió su plataforma de fondos mutuos en 2020, y ahora ofrece el lugar más grande para que los inversores encuentren fondos mutuos sin carga. Eso se suma a la capacidad de negociar en 33 países en una variedad de clases de activos (acciones, cautiverio, y más), lo que convierte a Interactive Brokers en un verdadero bróker de “ir a cualquier parte”.

• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje :$ 0
• Precio estándar: $ 0 por fondos sin cargo por transacción; de lo contrario, 3 por ciento del valor de compra, hasta $ 14.95
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Más de 7, 700 fondos mutuos sin comisión de transacción

Merrill Edge

Merrill Edge ofrece más de 900 fondos sin comisiones por transacción y podrá examinar estos fondos con el evaluador de Merrill o utilizar las opciones de fondos seleccionados para elaborar su cartera a partir de docenas de opciones de diferentes tamaños y estilos de empresas. La página de Merrill para cada fondo presenta claramente sus estadísticas vitales, incluida su calificación Morningstar, principales tenencias y rendimiento anualizado.

Y puede hacer que sus inversiones en fondos mutuos se sientan como sus deducciones 401 (k) utilizando el plan de inversión automática de Merrill. Elija su monto y horario, y comprará fondos sin siquiera tener que preocuparse por ello, y puede cambiar el plan en cualquier momento.

• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje :$ 0
• Precio estándar: $ 0 por fondos sin cargo por transacción o con exención de carga; $ 19.95 para fondos de tarifa de transacción
• Lo más destacado de los fondos mutuos: Más de 900 fondos sin comisión de transacción

¿Debería invertir activa o pasivamente con fondos mutuos?

Al comprar un fondo mutuo, está contratando a un administrador de fondos para administrar su dinero, por lo que debe permitir que el gerente haga ese trabajo. La investigación muestra que, de media, las inversiones pasivas funcionan mejor que las activas, y si no eres un experto, tiene poco sentido tratar de superar a los profesionales.

Los fondos mutuos se pueden gestionar tanto de forma activa como pasiva, aunque normalmente se asocian con el primero. Los administradores activos intentan ganarle al mercado encontrando acciones infravaloradas y comprando y vendiendo en los momentos oportunos. Debido a que se gestionan de forma activa, estos fondos mutuos tienden a cobrar un índice de gastos más alto.

A diferencia de, fondos gestionados pasivamente, como fondos indexados, simplemente copie un índice, a menudo el índice Standard &Poor's 500. Solo intentan igualar el rendimiento del índice. Debido a este enfoque, Los fondos administrados pasivamente tienden a cobrar tarifas más bajas que los fondos activos.

Además, muchos fondos mutuos cobran tarifas de reembolso anticipado si ingresa y sale de ellos en un período corto de tiempo, a menudo 30 días o menos. Ese es un incentivo adicional para invertir de forma pasiva.

¿Quién debería invertir en fondos mutuos?

Los fondos mutuos son una excelente opción para inversores de cualquier tipo, principiante a avanzado. Ofrecen una forma de diversificar fácilmente su inversión, y puede hacerlo a muy bajo costo. Esas son dos razones por las que se utilizan con tanta frecuencia en vehículos de jubilación populares, como cuentas 401 (k) o IRA.

Un fondo mutuo bien diversificado puede ser excelente para inversores que recién están comenzando y saben poco sobre inversiones. De hecho, La leyenda de la inversión Warren Buffett ha recomendado durante mucho tiempo que los inversores compren fondos indexados basados ​​en el índice S&P 500, que se puede hacer fácilmente utilizando fondos mutuos.

¿Cuánto dinero necesitas para invertir en un fondo mutuo?

Los fondos mutuos pueden requerir una cantidad mínima inicial cuando compra un fondo por primera vez, a menudo $ 2, 500 a $ 3, 000. Después de eso, es posible que solo necesite cantidades modestas para seguir invirtiendo en el fondo. Por lo tanto, es más fácil seguir comprando en el fondo con contribuciones regulares.

Sin embargo, si compra dentro de un 401 (k), esos mínimos normalmente no se aplican, y puede depositar la cantidad que desee de cada cheque de pago en el fondo.

Finalmente, Vale la pena señalar que algunos fondos mutuos cobran una carga de ventas, o comisión, cuando compra en el fondo. Estos pueden evitarse fácilmente buscando fondos mutuos "sin carga". La comisión de venta es dinero que debe ir a su bolsillo, no en el de la compañía de fondos.