ETF:cómo invertir en fondos cotizados

Los fondos negociados en bolsa, o ETF, son una forma cada vez más popular de invertir en los mercados financieros. Un ETF tiene participaciones en muchos activos diferentes, y comprando una parte del fondo, posee una pequeña posición en cada una de sus propiedades. Con ETF, los inversores pueden crear fácilmente una cartera diversificada y muchos fondos cobran solo una tarifa modesta al tiempo que ofrecen grandes beneficios.

Si desea invertir en ETF, A continuación, le indicamos cómo empezar a utilizarlos.

¿Qué es un ETF?

Como un fondo mutuo un ETF mantiene posiciones en muchos activos diferentes, normalmente acciones o bonos. Las tenencias suelen seguir un índice preestablecido como el Standard &Poor's 500 o el Dow Jones Industrial Average, en lugar de invertir activamente. Por tanto, los ETF suelen ser inversiones pasivas. Y las amplias posiciones del fondo brindan diversificación, reducir, pero no eliminar, el riesgo.

Los ETF a menudo se centran en un tipo específico de activo, invertir en una colección específica de acciones, como acciones de valor o de crecimiento, países o industrias específicas, entre otras posibles categorías. Esto permite a los inversores comprar un fondo que les ofrezca una exposición específica a los tipos de activos que desean.

Los ETF cobran una tarifa por este servicio en función de un porcentaje del dinero invertido en el fondo. Por ejemplo, en 2020, el ETF de índice bursátil promedio cobró un 0,47 por ciento anual, o alrededor de $ 47 por cada $ 10, 000 invertidos. Pero puedes encontrar fondos que cobran mucho menos, incluso unos pocos dólares, y este bajo costo, así como su conveniencia, hacen que los ETF sean muy populares para los inversores.

Aquí está el resumen completo de ETF, sus ventajas y desventajas.

Cómo comprar un ETF

De hecho, es bastante fácil comprar un ETF, y cotizan en las bolsas de valores como una acción normal. A continuación, le indicamos cómo invertir en un ETF:

1. Determine qué ETF desea comprar

El mercado de EE. UU. Tiene más de 2, 000 ETF de negociación, por lo que necesita saber lo que quiere comprar. Averiguar qué ETF desea puede requerir algo de trabajo. Los ETF basados ​​en índices importantes son buenas opciones para principiantes. Ofrecen una exposición ampliamente diversificada a algunas de las mejores empresas del mercado. Incluso el legendario inversor Warren Buffett recomienda a los inversores que compren una pista de fondos indexados en el S&P 500, que incluye cientos de las empresas más grandes de Estados Unidos. Preste especial atención al índice de gastos del ETF, que le indica cuánto pagará como tarifa de gestión.

Tenga en cuenta el símbolo de cotización del ETF, un código corto de tres o cuatro letras, porque lo necesitarás más tarde.

2. Calcula cuánto invertir

¿Cuánto puede invertir en su ETF? No se necesita mucho para empezar, y en estos días los mejores corredores le permiten comprar acciones fraccionadas sin comisión de negociación. Así que puede ir a recoger una parte de un ETF o una parte de una acción con algo de su cambio de repuesto.

Usted construye riqueza con el tiempo al continuar agregando dinero al mercado. Cuando haya descubierto cuánto puede invertir ahora, determinar cuánto puede invertir con regularidad, decir, cada mes. Luego, comprométase a agregar ese dinero a su cartera y hacer crecer sus ahorros.

3. Realice el pedido con su correduría

Finalmente, Acuda a su corredor para realizar un pedido. Si no tiene una cuenta de corretaje, A menudo se necesitan solo unos minutos para abrir uno y un puñado de corredores como Robinhood le permitirán comenzar de inmediato e incluso le permitirán ingresar fondos en su cuenta al instante.

Si ya tiene dinero en su cuenta, puede realizar la operación utilizando el símbolo de cotización y luego comprar acciones o acciones parciales. Voila, ¡tienes un ETF!

Pros y contras de los ETF

Los ETF ofrecen algunas ventajas importantes y algunas desventajas para los inversores. Éstos son algunos de los más importantes.

Ventajas de los ETF

• Bajo costo. Los ETF son una de las mejores formas de invertir en una cartera diversificada y de hacerlo a bajo costo. A veces puede costarle unos pocos dólares por cada $ 10, 000 has invertido.
• Sin comisiones comerciales en los corredores en línea. Casi todos los principales corredores en línea no cobran comisiones por operar con ETF.
• Precio durante todo el día. Los ETF se cotizan y se intercambian durante el día de negociación, dar a los inversores flexibilidad para actuar a medida que surgen noticias.
• Gestionado pasivamente. Los ETF se gestionan normalmente (pero no siempre) de forma pasiva, lo que significa que simplemente siguen un índice preseleccionado de acciones o bonos. Las investigaciones muestran que la inversión pasiva tiende a superar a la inversión activa la mayor parte del tiempo, y también es un enfoque más económico, por lo que la compañía de fondos transfiere gran parte de esos ahorros a los inversores.
• Diversificación. Un ETF le permite comprar a veces docenas de activos en un fondo, lo que significa que obtiene diversificación (y menor riesgo) que si comprara solo una o dos acciones.
• Inversiones enfocadas. Los ETF suelen centrarse en un nicho específico, como estilo de inversión, industria, tamaño de la empresa o país. Entonces puedes comprar una inversión enfocada en un área específica como la biotecnología, si cree que está a punto de subir.
• Gran elección de inversión. Con más de 2, 000 ETF, tiene muchas opciones sobre el tipo de fondo que puede comprar.
• Fiscalmente eficiente. Los ETF están estructurados de manera que minimizan las distribuciones de ganancias de capital, ayudándole a mantener su factura de impuestos más baja.

Contras de los ETF

• Potencialmente sobrevalorado. Porque comercian durante todo el día, Los ETF pueden sobrevaluarse potencialmente en relación con sus tenencias. Por lo tanto, es posible que los inversores puedan pagar más por el valor del ETF de lo que realmente tiene. Esta es una situación poco común y la diferencia suele ser bastante pequeña, pero puede suceder.
• No tan dirigido como se anuncia. Si bien los ETF se centran en temas de inversión específicos, no están tan orientados como parece. Por ejemplo, Un ETF que da exposición a España puede ser propietario de una gran empresa de telecomunicaciones española que obtenga una parte importante de sus ventas fuera del país. Un ETF puede estar mucho menos centrado en un objetivo determinado de lo que su nombre puede hacer creer. por lo que es importante comprobar qué contiene realmente.

ETF frente a fondos mutuos

Los ETF son como fondos mutuos en muchos aspectos. Ambos proporcionan a los inversores una colección de activos que pueden ofrecer los beneficios de la diversificación, exposición enfocada a áreas específicas de inversión objetivo, una gran opción de inversión y costos potencialmente bajos. Pero los fondos mutuos difieren en algunos otros aspectos de los ETF:

• Los fondos mutuos a menudo se gestionan de forma activa. A diferencia de los ETF, que en su mayoría se gestionan de forma pasiva, los fondos mutuos a menudo se administran activamente (pero no siempre). Esto significa que los administradores del fondo pueden intentar superar los promedios del mercado y, en ocasiones, tener éxito. Por lo tanto, es posible que obtenga un rendimiento superior si puede seleccionar un buen administrador de inversiones.
• Los fondos mutuos pueden tener tarifas más altas. En general, los fondos mutuos cobran tarifas más altas que los ETF. Estos incluyen un índice de gastos más alto, así como el potencial de enormes comisiones de ventas cuando compra un fondo, aunque los mejores fondos mutuos no les cobran.
• Los fondos mutuos pueden tener comisiones comerciales. Algunos corredores cobran comisiones cuando compra o vende un fondo mutuo, mientras que los ETF normalmente no tienen comisión.
• Los fondos mutuos pueden tener distribuciones de ganancias de capital. Los fondos mutuos se ven obligados a distribuir las ganancias de capital hacia el final del año, una medida que puede aumentar su factura de impuestos incluso si no vendió el fondo.
• Los fondos mutuos pueden tener inversiones iniciales mínimas. A veces, los fondos mutuos requieren que usted ponga varios miles de dólares cuando compra el fondo por primera vez.
• Los fondos mutuos se cotizan y se negocian solo después de que el mercado está cerrado. Toda la negociación de fondos mutuos se realiza al valor liquidativo del fondo, que se calcula al final de cada día. Solo entonces las acciones cambian de manos. Eso contrasta fuertemente con los ETF, que comercian a lo largo del día, y pueden fluctuar por encima y por debajo de su valor liquidativo.

Esas son algunas de las distinciones clave entre fondos mutuos y ETF, pero Bankrate también profundiza aún más en estas dos inversiones populares.

ETF frente a acciones

Los ETF suelen estar compuestos por acciones o bonos, y un solo ETF puede tener docenas, incluso cientos, de acciones entre sus tenencias. El valor del ETF se basa en el promedio ponderado de esas tenencias, mientras que el precio de las acciones representa la valoración de mercado de la empresa.

Aquí hay algunas diferencias clave entre acciones y ETF:

• Las acciones individuales son más volátiles. Una acción individual por naturaleza es más volátil que una colección de acciones. No es inusual que una acción suba o baje un 50 por ciento en un año determinado, mientras que eso sería poco común para un ETF.
• Las acciones individuales son más riesgosas. Una acción individual es más riesgosa que un ETF, donde el valor se basa en decenas de empresas o más. Con una acción individual, muchas cosas específicas de esa empresa podrían hacer bajar (o subir) el valor.
• Las acciones individuales requieren más trabajo para invertir en ellas. Invertir en un ETF requiere menos trabajo que invertir en acciones individuales. Cada empresa individual tiene sus propios problemas e inquietudes que deben analizarse, que requiere tiempo y esfuerzo.
• Las acciones individuales no cobran una relación de gastos. A diferencia de, un ETF cobra un índice de gastos continuos, con una tarifa como porcentaje de sus activos invertidos.

Esas son algunas diferencias clave entre acciones y ETF y lo que significan para los inversores.

Negociación ETF activa frente a pasiva

Los ETF generalmente están diseñados para ser una inversión pasiva. Por lo general, rastrean un índice específico de acciones como el S&P 500, lo que le permite invertir en el índice de forma pasiva y a bajo coste. El objetivo de la inversión pasiva es replicar los rendimientos del índice, que en el caso del S&P 500 ha promediado alrededor del 10 por ciento anual durante períodos de tiempo más largos.

A diferencia de, la inversión activa consiste en gestionar activamente una cartera, identificar las acciones que probablemente suban e invertir en ellas. Y este enfoque es más típico de los fondos mutuos, que pagan a los administradores de cartera y analistas para que hagan elecciones ganadoras y superen los promedios del mercado. Como inversor en este tipo de fondos, está contratando a un gerente para que haga el trabajo de inversión por usted.

En cualquier caso, y dado el historial insatisfactorio de la inversión más activa, tiene poco sentido negociar activamente ETF (o fondos mutuos).

Línea de fondo

Es sorprendentemente fácil invertir en ETF, y puede hacerlo del mismo modo que compraría una acción. Más, Los principales corredores en línea han reducido drásticamente las comisiones comerciales sobre estas inversiones a cero. Con todos los beneficios de los ETF, No es de extrañar que se hayan vuelto populares y es probable que se vuelvan aún más populares en el futuro.