¿Qué es un plan comercial?

Un plan de negociación se refiere a un enfoque sistemático utilizado para identificar y negociar valores en función de varias variables, como los objetivos de inversión, riesgos y tiempo. Un plan de negociación establece procedimientos y condiciones bajo los cuales buscar clases de activos Clase de activo Una clase de activo es un grupo de vehículos de inversión similares. Por lo general, se negocian en los mismos mercados financieros y están sujetos a las mismas reglas y regulaciones. y ejecutar operaciones.

Los elementos subyacentes de un plan de negociación incluyen las condiciones bajo las cuales comprar y vender valores, el tamaño de la posición a tomar, cómo gestionar puestos, los tipos de valores para negociar, entre otros. Los profesionales de la inversión observan que los comerciantes no deben arriesgar capital hasta después de que se desarrolle un plan de negociación. Como documento escrito, Por lo general, el plan se basa en la investigación para ayudar a los operadores a evitar riesgos comerciales potenciales y comunes.

Resumen

• Un plan de negociación se refiere a un conjunto completo de reglas basadas en la investigación que incorpora los objetivos de un inversor, tiempo, y tolerancia al riesgo para cubrir todos los aspectos de un período de negociación.
• La gama de características arquitectónicas disponibles y el precio informan la elección de una plataforma de negociación.
• Un plan de negociación sirve como guía para que los comerciantes e inversores maximicen las ganancias y minimicen los riesgos del mercado.

Comprensión de los planes comerciales

La filosofía básica es que los planes comerciales se personalizan para adaptarse a los objetivos y metas personales de los inversores. Los detalles y la cantidad de orientación de un plan comercial dependen del tipo de comerciante. Por ejemplo, planes de negociación para comerciantes de swing o comerciantes de día Trader de día Un comerciante de día es una persona que abre y cierra todas sus transacciones antes del final del día de negociación; las posiciones abiertas no son bastante extensas y contienen información detallada.

Los planes comerciales pueden, al mismo tiempo, ser simple. Por ejemplo, un comerciante que planea utilizar los mismos fondos mutuos para realizar una inversión automática todos los meses hasta su jubilación puede requerir un plan de negociación simple. Con su plan, los inversores pueden monitorear su desempeño y evaluar sus estrategias de inversión.

En el caso de comerciantes aficionados sin planes comerciales, a menudo ingresan al mercado mal equipados con información sobre los objetivos de ganancias y los riesgos. Por eso, son vulnerables a las pérdidas del mercado debido a la compra de valores demasiado especulativos o al comercio de emociones.

Planes de negociación sencillos e inversiones automatizadas

Los planes de contribución periódica permiten a los inversores ejecutar operaciones automáticas de forma continua y periódica. Los inversores generalmente prefieren un método de inversión automático para juntar una cierta cantidad de dinero en fondos mutuos Fondos mutuos Un fondo mutuo es un fondo común de dinero recaudado de muchos inversores con el fin de invertir en acciones. cautiverio, u otros valores. Los fondos mutuos son propiedad de un grupo de inversores y están gestionados por profesionales. Conozca los distintos tipos de fondos, cómo trabajan ellos, y los beneficios y compensaciones de invertir en ellos u otros activos todos los meses.

Un plan comercial bien documentado y detallado actúa como base para el proceso comercial. Se trata de preparar a los inversores para los posibles resultados y ofrecerles opciones alternativas si el mercado no se comporta como se esperaba.

Por ejemplo, un empleado masculino de 35 años puede decidir depositar $ 250 en un fondo mutuo cada mes. Al verificar el saldo después de cuatro años, puede descubrir que perdió dinero. Logró depositar $ 12, 000, y sus tenencias sumaban $ 10, 000 solamente. Un mejor plan comercial delinearía cómo monitorear las inversiones, y qué hacer para entrar y salir de posiciones.

Inversores como inversores que compran y mantienen pueden decidir invertir automáticamente sin hacer nada más hasta que se jubilen. En otros casos, los inversores pueden optar por invertir después de un colapso del mercado de valores por un cierto margen, como 20% o 30%. Les impulsa a comenzar a canalizar importantes contribuciones mensuales a los fondos mutuos.

Alternativamente, algunos inversores pueden optar por invertir automáticamente todos los meses, pero tienen reglas de stop loss si sus inversiones comienzan a devaluarse considerablemente. Por lo tanto, se puede estructurar un plan comercial para que sea útil en la inversión automática, con controles establecidos para identificar cuándo se debe tomar una acción.

Planes de comercio táctico

Los inversores con objetivos a corto y largo plazo deben establecer un plan de negociación táctico. Un comerciante tiene como objetivo entrar y salir de una posición a un nivel de precio exacto o bajo requisitos especiales de inversión táctica.

Un plan de comercio táctico contiene reglas que guían al comerciante cuando debe ingresar a un comercio basado en el movimiento del precio, sesgo estadístico, patrones de gráficos, e indicadores técnicos Indicador técnico Un indicador técnico es un patrón matemático derivado de datos históricos utilizados por comerciantes técnicos o inversores para predecir el precio futuro, entre otros factores. El plan también debe establecer cómo un inversor debe dejar posiciones, ya sea con ganancias o pérdidas.

Los traders tácticos comúnmente emplean órdenes limitadas para dejar opciones con ganancias, mientras que las órdenes stop son útiles cuando los inversores quieren dejar sus pérdidas. La cantidad de capital arriesgado en cada operación y cómo desarrollar el tamaño de la posición también son elementos de los planes de operaciones tácticas.

También hay otras reglas que especifican el momento apropiado e inapropiado del comercio. Por ejemplo, una regla puede argumentar que si la volatilidad está por debajo de un cierto nivel, a un comerciante diario no se le permite operar ya que el movimiento del mercado y la oportunidad pueden no ser suficientes.

Ajustar un plan comercial

Los detalles contenidos en un plan comercial se componen de información de mercado investigada por un inversionista o comerciante. La información proporciona una hoja de ruta de lo que otros comerciantes e inversores han hecho para obtener el máximo beneficio de los mercados.

Los planes comerciales no deben modificarse ante pérdidas o cuando hay muchos desafíos. La información basada en la investigación debe preparar a los operadores para cada situación desafiante asociada con la inversión y el comercio. Sin embargo, si un plan comercial no cubre todas las situaciones de inversión, debería cambiarse.

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