¿Qué es la inversión indexada?

La inversión indexada es un método de inversión pasiva que se logra invirtiendo en un fondo indexado. Un fondo indexado es un fondo que busca generar retornos del mercado en general mediante el seguimiento de un índice. El índice S&P 500S &P 500 El índice Standard and Poor's 500, abreviado como índice S&P 500, es un índice que comprende las acciones de 500 empresas que cotizan en bolsa en el es el índice más popular para rastrear, con una rentabilidad histórica anual del 10%.

Resumen

• La inversión indexada es un método de inversión pasiva que se logra invirtiendo en un fondo indexado.
• Los beneficios de la inversión indexada incluyen bajo costo, requiere poco conocimiento financiero, conveniencia, y proporciona diversificación.
• Las desventajas incluyen la falta de protección a la baja, no hay elección en la composición del índice, y no puede ganarle al mercado (por definición).
• Para indexar invertir, encontrar un índice, encontrar un fondo que rastree ese índice, y luego busque un corredor para comprar acciones en ese fondo.

Comprensión de la inversión indexada

La inversión indexada se incluye en la inversión pasiva, lo que implica una estrategia de compra y retención a largo plazo. Por otra parte, la inversión activa se ocupa de la compra y venta frecuentes, junto con un seguimiento continuo del rendimiento.

Fondos cotizados en bolsa (ETF) Fondo cotizado en bolsa (ETF) Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un vehículo de inversión popular en el que las carteras pueden ser más flexibles y diversificadas en una amplia gama de todas las clases de activos disponibles. Obtenga más información sobre los distintos tipos de ETF leyendo esta guía. son la seguridad preferida al invertir en índices. Es porque los ETF se gestionan de forma pasiva, y, por tanto, de bajo coste:el medio perfecto para un fondo indexado.

Ventajas de la inversión indexada

Warren Buffet dijo una vez:"Un fondo indexado de bajo costo es la inversión de capital más sensata para la gran mayoría de los inversores, "Y está claro por qué.

• Bajo costo :Debido a que los fondos indexados adoptan un enfoque pasivo que rastrea un índice, Tiene comisiones de gestión más bajas que un fondo gestionado activamente.
• Requiere poco conocimiento financiero :La inversión en índices es relativamente fácil en comparación con la creación de su propia cartera.
• Conveniencia :Los fondos indexados contienen cientos de acciones que serían increíblemente difíciles de replicar a nivel individual.
• Diversificación :Tener una gran variedad de acciones diversifica el riesgo idiosincrásico (específico de la empresa) Riesgo idiosincrásico Riesgo idiosincrásico, también conocido como riesgo no sistemático, es el riesgo inherente involucrado en invertir en un activo específico, como una acción, el

Desventajas de la inversión indexada

• Falta de protección a la baja :No hay piso para pérdidas
• No hay elección en la composición del fondo indexado :No se pueden agregar ni eliminar existencias
• No se puede vencer al mercado :Solo puede lograr rendimientos de mercado (generalmente)

Cómo comenzar a invertir en índices

Paso 1

El primer paso para invertir en índices es elegir el índice adecuado para sus preferencias. Como se mencionó, un índice común para rastrear es el S&P 500, un índice compuesto por 500 grandes empresas estadounidenses. Otros índices populares incluyen el Dow Jones Industrial Average (DJIA), un compuesto de 30 empresas estadounidenses de gran capitalización, y el compuesto NASDAQ Compuesto NASDAQ El compuesto NASDAQ es un índice de más de 3, 000 acciones ordinarias que cotizan en el mercado de valores NASDAQ. El índice es uno de los índices más seguidos en el, otro índice con sede en EE. UU. que tiene una gran ponderación en el sector de TI. El mercado estadounidense se utiliza a menudo como sinónimo de mercado amplio debido a su importancia e influencia como centro financiero.

Para personas con conocimientos financieros más avanzados, la inversión en índices puede ser una herramienta muy útil para potencialmente "ganarle al mercado". Si espera una región en particular, sector, o factor para superar, puede optar por invertir en un índice que se especialice en dichas áreas. Por ejemplo, si espera que Asia supere en el futuro, puede considerar el seguimiento de un índice asiático. Los índices populares incluyen:

• Índice compuesto del SE de Shanghai (China)
• Índice Hang Seng (Hong Kong)
• Nikkei 225 (Japón)

El mercado de valores se compone de 11 sectores, formalmente conocido como Global Industry Classification Standard (GICS). Dichos sectores incluyen TI, cuidado de la salud, consumidor discrecional, energía, acciones industriales, y más. Hay muchos índices sectoriales disponibles que se pueden comparar.

Finalmente, un factor es un atributo que se ha demostrado históricamente que proporciona un rendimiento excesivo en todos los activos. Algunos factores identificados incluyen:

• Valor
• Tamaño
• Calidad
• Impulso
• Volatilidad
• Crecimiento

Cada factor funciona bien en diferentes puntos del ciclo económico. Si se siente seguro de algún factor específico, puede orientarlo comprando un índice de factores.

Por supuesto, Cabe señalar que invertir en un área específica aumentará su riesgo. Esto se debe a que si opta por sobreponderarse en una región / sector / factor específico y no le va bien, todas sus inversiones sufrirán como resultado. Sin embargo, un mayor riesgo viene con un mayor rendimiento, de modo que, si apuesta por un área específica que tiene un rendimiento favorable, puedes vencer al amplio mercado.

Paso 2

El segundo paso es elegir un fondo que realice un seguimiento de dicho índice. Hay muchos proveedores de ETF que tendrán ofertas similares con ligeras variaciones, por lo que es aconsejable investigar las diferencias. Tales diferencias podrían ser el índice de gastos, rentabilidad por dividendo, rendimiento, y más.

Paso 3

El último paso es comprar acciones de su fondo indexado elegido. Para hacerlo debe abrir una cuenta a través de un corredor. De nuevo, cada corredor puede ofrecer diferentes beneficios e inconvenientes, por lo que es importante comparar antes de saltar.

Más recursos

CFI es el proveedor oficial de la Página del Programa de Analista de Mercados de Capitales y Valores (CMSA) ® - CMSA Inscríbase en el programa CMSA® de CFI y conviértase en un Analista de Mercados de Capitales y Valores certificado. Avanza en tu carrera con nuestros programas y cursos de certificación. programa de certificación, diseñado para transformar a cualquier persona en un analista financiero de clase mundial.

Para ayudarlo a convertirse en un analista financiero de clase mundial y avanzar en su carrera a su máximo potencial, estos recursos adicionales serán muy útiles:

• Diversificación Diversificación La diversificación es una técnica de asignación de recursos de cartera o capital a una variedad de inversiones. El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas.
• Relación de gastos Relación de gastos Una relación de gastos es una tarifa que cobra una empresa de inversión para administrar los fondos de los accionistas. Las empresas de inversión, como los fondos mutuos, a menudo incurren en varios gastos operativos al administrar los fondos de los inversores, y cobran un pequeño porcentaje sobre los fondos administrados para cubrir los gastos.
• Cómo invertir en el índice S&P 500 Cómo invertir en el índice S&P 500 Analizaremos cómo los administradores de cartera y las empresas de gestión de activos invierten en el índice S&P 500. El índice S&P 500 en sí mismo es solo una medida
• Fondo cotizado en bolsa Fondo cotizado en bolsa (ETF) Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un producto de inversión cotizado que captura una cesta de activos que a menudo rastrea el índice bursátil popular