Comprender la inversión de impacto y cómo comenzar

¿Qué es la inversión de impacto y cómo la inversión en empresas y empresas conscientes del impacto puede ayudarlo a generar un impacto social, ambiental y económico positivo con el dinero de su inversión? La inversión de impacto describe una estrategia de inversión que tiene como objetivo crear bienes duraderos en todo el planeta y en la sociedad en general, al mismo tiempo que genera rendimientos financieros positivos.

En efecto, los inversionistas de impacto tienen como objetivo ser ecológicos y al mismo tiempo volverse ecológicos al invertir en empresas que crean un cambio positivo para el medio ambiente, la sociedad y la economía en general. Como estrategia general, esto significa que la inversión de impacto tiene que ver con la creación de resultados ganadores en todo momento de una manera fiscalmente responsable que crea oportunidades continuas para hacer el bien al planeta Tierra.

¿Se pregunta qué se necesita para comenzar con la inversión de impacto? Echemos un vistazo más de cerca a cómo las estrategias de inversión de impacto pueden ayudarlo a desarrollar su cartera financiera, generar rendimientos saludables y hacer su parte para respaldar cambios positivos en todo el mundo. Continúe leyendo para averiguar qué necesita un inversor financiero socialmente consciente y de mente ecológica para comenzar.

¿Qué es la inversión de impacto?

La inversión de impacto es una estrategia de inversión que se propone no solo generar rendimientos financieros positivos para los inversores y las empresas, sino también crear un impacto positivo en la sociedad y en el planeta. Los planes de inversión de impacto generalmente se enfocan en promover el bien social o ambiental y abordar los problemas que afectan a la comunidad local o global.

La inversión de impacto se ha generalizado cada vez más en los últimos años. Esto se debe a que permite a las empresas y a los inversores alinear mejor sus incentivos generales no solo con las oportunidades de obtener ganancias financieras, sino también con las oportunidades de defender los valores de la empresa y promover iniciativas que aboguen por un futuro mejor para todos.

Desde empresas sin fines de lucro hasta empresas privadas y públicas, le complacerá saber que varias entidades ahora ofrecen oportunidades de inversión de impacto. Del mismo modo, se puede invertir en una variedad de clases de activos potenciales, según la forma de inversión que le interese realizar.

Inversión de impacto vs. Inversión Socialmente Responsable

Si bien puede parecer algo difícil de detectar a primera vista, existe una diferencia entre la inversión de impacto y la inversión socialmente responsable.

La inversión de impacto es una forma de estrategia de inversión que tiene como objetivo ayudar a las empresas, organizaciones sin fines de lucro y otras entidades legales a producir obras con beneficios ambientales o sociales. Por otro lado, la inversión socialmente responsable se refiere a la práctica de seleccionar o optar por no participar en inversiones específicas en función de pautas o criterios éticos.

En otras palabras, la inversión de impacto se trata de buscar activamente formas de hacer el bien en el mundo que nos rodea. La inversión socialmente responsable se trata de asegurarse de que está poniendo su dinero donde está su boca, y solo respaldar a aquellas empresas y organizaciones que se alinean con su misión y valores personales.

Tipos de inversión de impacto

Naturalmente, hacer el bien social, ambiental y corporativo puede caer dentro de una serie de categorías. Por ejemplo, puede optar por invertir en iniciativas que ayuden a combatir el cambio climático, promuevan una agricultura más sostenible, defiendan el aumento de las fuentes de energía renovable o apunten a brindar atención médica o recursos financieros equitativos para todos.

Empresas de inversión de impacto

Muchas empresas de inversión de impacto y empresas de inversión con conciencia social han aparecido con el objetivo de ayudar a los inversores a canalizar sus esfuerzos financieros para promover el bien ambiental y social en todo momento. Tanto los inversores de impacto individuales como los inversores institucionales ahora disfrutan de la oportunidad de ayudar a promover un cambio positivo con cada dólar. A continuación se muestran algunos ejemplos de empresas de inversión de impacto destacadas.

Riquezasimple

Wealthsimple es una empresa de gestión de inversiones en línea que puede ayudarlo a automatizar y simplificar la inversión de impacto... todo mientras distribuye sus inversiones en una cartera de opciones bien diversificada. Las sumas invertidas se pueden salpicar en acciones individuales o en una variedad de fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo compuestos por compañías que han sido examinadas y examinadas para garantizar que tengan un impacto ambiental y social al mismo tiempo que exhiben un crecimiento financiero.

Inversión abierta

Una empresa de J.P. Morgan, OpenInvest le permite realizar un seguimiento de una variedad de métricas basadas en valores e invertir en empresas que promueven activamente la inclusión, los derechos LGBTQ, la justicia racial, el acceso para ciudadanos discapacitados y otras causas valiosas. Con sus herramientas de administración y seguimiento financiero en línea, puede dirigir los dólares de inversión hacia empresas que están trabajando para frenar el cambio climático y promover un mundo empresarial más justo y equitativo para todos.  

Earthfolio

Proporcione respuestas a algunas preguntas (edad, objetivos financieros, tolerancia al riesgo, etc.) y esta plataforma en línea con mentalidad ESG (ambiental, social y de gobernanza) comenzará a crear una cartera de opciones de inversión que lo conectará con empresas socialmente conscientes. Existen muchos tipos de cuentas administradas profesionalmente, lo que le permite buscar inversiones de impacto a través de IRA, 401(k) o incluso vehículos de cuentas conjuntas o de fideicomiso.  

Invertir con impacto

Morgan Stanley también ofrece opciones de inversión bajo su marco Investing with Impact que permite a los inversionistas evaluar las empresas en cuanto al impacto ambiental, la inclusión y la diversidad y priorizar dónde colocan sus fondos en consecuencia. En una variedad de diferentes clases de activos, ahora puede personalizar las asignaciones de fondos para alinearlas con empresas que comparten su sentido de propósito y valores.

Mayúsculas  

La plataforma en línea y las herramientas de planificación de CapShift ayudan a las instituciones financieras y filantrópicas a mejorar su capital de apalancamiento para los esfuerzos ESG y a destinarlo a empresas que promueven el cambio ambiental y social. Los inversionistas podrían destinar dinero a iniciativas como aumentar el acceso global a las instalaciones de salud y saneamiento, ofrecer más suministros médicos que salvan vidas a las poblaciones desatendidas y promover el acceso equitativo a la vivienda para todos.

¿Por qué es importante la inversión de impacto?

A los inversores financieros normalmente les gusta ver una ganancia en sus inversiones. Al mismo tiempo, están priorizando cada vez más las oportunidades para hacer un bien social y ambiental. La alineación de estos incentivos permite a los inversores crear un cambio positivo en el mundo al aprovechar sus dólares para generar un cambio positivo.

Normalmente, los inversionistas institucionales y minoristas se enfocan únicamente en variables como los rendimientos financieros, el desempeño financiero, las tasas de mercado y otros factores al sopesar las inversiones. Sin embargo, en una estrategia de inversión de impacto, también se tienen en cuenta otros factores, como el esfuerzo de una empresa para promover prácticas comerciales ambientalmente y socialmente responsables, al considerar qué empresas respaldar.

En esencia, la inversión de impacto desafía a los inversores a pensar en el impacto que sus esfuerzos están teniendo para bien o para mal en el planeta y en quienes lo habitan. Al analizar cuestiones más importantes que la forma en que podemos obtener ganancias por sí solos, nos pide que consideremos cómo podemos todos ser más responsables y mejores contribuyentes a la sociedad.

Mejor aún, como una forma de pensar ampliamente adaptable que es aplicable a un espectro igualmente amplio de clases de activos, la inversión de impacto tampoco se limita a una sola industria o sector de la economía. En pocas palabras:si está buscando hacer más bien en este mundo, hay muchas maneras de hacerlo en muchos espacios que también se suman a sus resultados.

Cómo iniciar la inversión de impacto

Si está buscando consejos de inversión, ha venido al lugar correcto. Hay varios elementos a tener en cuenta si busca ser un inversor de impacto más eficaz.

Consejos para ser un accionista responsable

Además de invertir con empresas que ofrecen mejores plataformas de inversión de impacto, aquí hay algunas formas en las que puede asegurarse de que su dinero trabaje para empresas social y ambientalmente responsables.

Haz tu tarea

Un punto muy importante a tener en cuenta al comenzar a investigar varias empresas con mentalidad ecológica o social es ver qué literatura y conocimiento comparten estas empresas. Caso en cuestión:su primera parada debe ser pasar por el sitio web de la empresa y ver si se involucra en los criterios ESG ampliamente aceptados. Este conjunto de estándares puede ayudarlo a tener una mejor idea del impacto positivo de una empresa en la sociedad y su impacto financiero. Una cosa que también querrá tener en cuenta es la inversión comunitaria, que es invertir en proyectos u organizaciones que ayudan a las poblaciones desatendidas.

Piense a largo plazo y en un panorama general:

Del mismo modo, querrá estar atento para ver si la empresa ha publicado una hoja de ruta ecológica que describa objetivos, fechas e hitos específicos en los que está trabajando en la búsqueda de sus esfuerzos de conciencia social o de mentalidad ecológica. La publicación de una hoja de ruta ecológica no solo ayuda a las empresas a proporcionar a los inversores una mejor idea de hacia dónde se dirigen sus esfuerzos estratégicos y qué tan bien se alinean los proyectos actuales con su visión. También ayuda a estas empresas a proporcionar un mayor sentido de supervisión y responsabilidad, ya que normalmente son responsables de estos puntos de referencia.

Participar en la defensa de los accionistas:

Si desea ir más allá de invertir en empresas que ocupan un lugar destacado en el índice ESG, puede ser un defensor de los accionistas haciendo su parte para alentar a las empresas a cambiar sus prácticas comerciales. Puede presentar una resolución de accionistas, mediante la cual puede llamar a la responsabilidad corporativa y desalentar las prácticas poco éticas. Para presentar una resolución, deberá tener al menos $ 2,000 en acciones en una empresa que cotiza en bolsa durante al menos un año antes de la fecha límite de presentación. Como se puede imaginar, esto es algo bastante avanzado. Si eres alguien que se mete de lleno en las inversiones, ser un defensor de los accionistas es algo que te puede interesar.

En el lado positivo, le complacerá notar que cada día que pasa surgen más opciones para la inversión de impacto, y en los años venideros, las opciones seguirán aumentando. Al hacer su investigación y tomarse el tiempo para asegurarse de que las empresas cumplan con las mejores prácticas actuales y los estándares ambientales y sociales, puede alinear sus valores y lo que más le importa y al mismo tiempo hacer crecer tu dinero.

Dónde comenzar su inversión de impacto

Aún mejor para aquellos interesados ​​en la inversión de impacto, hay muchas maneras de involucrarse. Como se señaló anteriormente, una combinación cada vez mayor de entidades de inversión tradicionales y en línea (a veces denominadas "fintechs" o empresas de tecnología financiera) ahora hace posible participar en la práctica. De hecho, con el apoyo público a las empresas ecológicas y los esfuerzos de sustentabilidad creciendo a pasos agigantados cada día que pasa, mire de cerca y puede encontrar que incluso su banco local o cooperativa de crédito ofrece opciones de inversión de impacto hoy.

En resumen, hay muchos caminos y soluciones para involucrarse en la inversión de impacto, al igual que hay muchos tipos de clases de activos en los que puede invertir y causas que puede apoyar. No importa si usted es un inversionista que busca ayudar a proporcionar a las comunidades de todo el mundo un mejor acceso a aire fresco y agua limpia, o si busca erradicar el hambre en el mundo, ahora hay una gran cantidad de opciones de inversión disponibles. Algunas de estas soluciones de inversión vendrán en forma de nuevos programas ofrecidos por firmas de inversión tradicionales, mientras que otras pueden tomar la forma de sitios web, aplicaciones o incluso plataformas automatizadas de "roboinversión" impulsadas por inteligencia artificial y tecnología inteligente.

Irónicamente, como inversionista de impacto que opera en un mundo de intereses y soluciones cada vez más conscientes de ESG, su mayor desafío puede ser elegir qué plataforma, proveedor y oportunidades de inversión se alinean más con sus valores e intereses personales y tienen más sentido para usted.

El resultado final:¿Debe convertirse en un inversor de impacto?

Si está interesado en invertir en un cambio global positivo, la inversión de impacto podría ser adecuada para usted. Se trata de encontrar el equilibrio y crear resultados positivos tanto para el mundo en general como para su cartera financiera. De hecho, se podría incluso argumentar que la práctica tiene que ver con lograr la sostenibilidad de arriba a abajo:en efecto, apoyar a las empresas con mayor conciencia social y ambiental de la actualidad en formas que también demuestren ser financieramente sostenibles a largo plazo ayuda a crear un círculo virtuoso para los próximos años. También recomendamos conectarse con un asesor financiero para determinar la estrategia de inversión adecuada para su situación financiera particular.

¿Está interesado en obtener más información sobre cómo maximizar su impacto y maximizar cada inversión? Asegúrese de consultar nuestro Centro de aprendizaje de finanzas personales para obtener más consejos sobre cómo administrar su dinero y aprovechar al máximo cada dólar.