¿Qué es efectivo?

En finanzas Descripción general de las finanzas Las finanzas se definen como la provisión de fondos y la administración de dinero para individuos, negocios y gobiernos. El sistema financiero incluye la circulación de dinero, gestión de inversiones, y préstamo de fondos. En las empresas el equipo financiero es responsable de garantizar que la empresa tenga suficiente capital, y que los ingresos y gastos de la empresa estén bien gestionados. y contabilidad Contabilidad Contabilidad es un término que describe el proceso de consolidación de la información financiera para que sea clara y comprensible para todos, efectivo se refiere al dinero (moneda) que está disponible para su uso. Puede mantenerse en forma física, forma digital, o invertido en un mercado monetario a corto plazo Mercado monetario El mercado monetario es un mercado cambiario organizado donde los participantes pueden prestar y pedir prestado a corto plazo, Títulos de deuda de alta calidad. producto. En economía, el efectivo se refiere únicamente al dinero que se encuentra en forma física.

Efectivo en operaciones comerciales

El efectivo es el elemento vital de una empresa. Para que una empresa cubra sus gastos operativos Gastos Un gasto es un tipo de gasto que fluye a través del estado de resultados y se deduce de los ingresos para llegar a un ingreso neto. Debido a la, necesita tener suficiente dinero disponible para pagar a sus empleados, contratistas, vendedores, y proveedores. Las empresas también necesitan dinero para financiar los gastos de capital Gastos de capital Los gastos de capital se refieren a los fondos que una empresa utiliza para la compra, mejora, o mantenimiento de activos a largo plazo para mejorar e invertir en proyectos de crecimiento a largo plazo.

Si las empresas no tienen suficiente efectivo a mano, Es posible que necesiten financiar sus gastos de explotación y capital de inversión pidiendo dinero prestado (deuda) o emitiendo acciones (equityEquityIn finance, El capital social es el valor de mercado de los activos propiedad de los accionistas después de que se hayan liquidado todas las deudas. En contabilidad, el capital social se refiere al valor en libros del capital contable en el balance general, que es igual a activos menos pasivos. El término, "capital", en finanzas y contabilidad viene con el concepto de trato justo y equitativo).

Modelización financiera y valoración empresarial

El valor intrínseco Valor intrínseco El valor intrínseco de un negocio (o cualquier garantía de inversión) es el valor presente de todos los flujos de efectivo futuros esperados, descontados a la tasa de descuento adecuada. A diferencia de las formas relativas de valoración que miran a empresas comparables, La valoración intrínseca considera únicamente el valor inherente de un negocio por sí solo. de una empresa generalmente se considera el valor actual neto (NPVNPV FormulaA guía para la fórmula NPV en Excel cuando se realiza un análisis financiero. Es importante comprender exactamente cómo funciona la fórmula NPV en Excel y las matemáticas detrás de ella. NPV =F / [ (1 + r) ^ n] donde, PV =valor presente, F =Pago futuro (flujo de caja), r =tasa de descuento, n =el número de períodos en el futuro) de todos sus flujos de efectivo futuros Flujo de efectivo Flujo de efectivo (CF) es el aumento o disminución en la cantidad de dinero de una empresa, institución, o individuo tiene. En finanzas, el término se utiliza para describir la cantidad de efectivo (moneda) que se genera o consume en un período de tiempo determinado. Hay muchos tipos de FQ. Después de todo, un inversor compra una empresa para obtener un retorno de la inversión (Fórmula ROIROI (retorno de la inversión) El retorno de la inversión (ROI) es un índice financiero que se utiliza para calcular el beneficio que recibirá un inversor en relación con su costo de inversión. Se mide más comúnmente como ingreso neto dividido por el costo de capital original de la inversión. Cuanto mayor sea el índice, cuanto mayor sea el beneficio obtenido.), y la devolución viene en forma de efectivo. Obtenga más información sobre el modelado financiero Qué es el modelado financiero El modelado financiero se realiza en Excel para pronosticar el desempeño financiero de una empresa. Descripción general de lo que es el modelado financiero, cómo y por qué construir un modelo. y valoración en los cursos de analista financiero de CFI.

Imagen:Curso avanzado de modelado financiero de Amazon de CFI

Efectivo en estados financieros

El efectivo juega un papel importante en los estados financieros Tres estados financieros Los tres estados financieros son el estado de resultados, la hoja de balances, y el estado de flujos de efectivo. Estas tres declaraciones fundamentales son de una empresa. En el balance general Balance general El balance general es uno de los tres estados financieros fundamentales. Los estados financieros son clave tanto para la elaboración de modelos financieros como para la contabilidad. aparece como el primer elemento en la parte superior, ya que es el activo más líquido de una empresa. Las empresas suelen incluir "equivalentes de efectivo" en esta categoría, que son fondos del mercado monetario y otras inversiones a corto plazo que se pueden convertir fácilmente en efectivo.

Para conciliar los cambios en una cantidad durante un período, Los contadores preparan un estado de flujos de efectivo Estado de flujos de efectivo El estado de flujos de efectivo (también conocido como estado de flujo de efectivo) es uno de los tres estados financieros clave que informan el efectivo, que muestra todo el dinero generado y consumido por una empresa, terminando con el cambio neto en dinero en la parte inferior.

A continuación, se muestra un ejemplo del balance general de Amazon de 2017, donde puede ver la cantidad registrada en la primera línea del estado de cuenta.

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Dinero en economía

En economía, el término se refiere al dinero en forma física, que incluye todo tipo de moneda de curso legal, como billetes y monedas. Se utiliza como reserva para realizar pagos y es una parte importante de las políticas macroeconómicas, incluyendo la oferta monetaria Teoría cuantitativa del dinero La teoría cuantitativa del dinero se refiere a la idea de que la cantidad de dinero disponible (oferta monetaria) crece al mismo ritmo que lo hacen los niveles de precios.

Teoría cuantitativa del dinero La teoría cuantitativa del dinero se refiere a la idea de que la cantidad de dinero disponible (oferta monetaria) crece al mismo ritmo que los niveles de precios.

Recursos adicionales

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• Valor temporal del dinero Valor temporal del dinero El valor temporal del dinero es un concepto financiero básico que sostiene que el dinero en el presente vale más que la misma suma de dinero que se recibirá en el futuro. Esto es cierto porque el dinero que tiene en este momento se puede invertir y obtener un rendimiento, creando así una mayor cantidad de dinero en el futuro. (También, con futuro
• Giro postal Orden de dinero Un giro postal es una forma de pago garantizada por una cantidad específica que dos partes pueden utilizar como forma de pago a cambio de una determinada cantidad.
• Dinero caliente Dinero caliente El dinero caliente es la inversión de fondos entre diferentes vehículos o activos con el fin de aumentar las ganancias de capital. En otras palabras, Una estrategia de dinero caliente se puede definir como la práctica de utilizar activamente los fondos en varias inversiones en lugar de dejar que una sola inversión se aprecie con el tiempo.
• Dinero fiduciario Dinero fiduciario El dinero fiduciario es una moneda que carece de valor intrínseco y está establecida como moneda de curso legal por regulación gubernamental. Tradicionalmente, monedas