Lecciones de 2010:Cómo invertir 1.000 dólares para el crecimiento a largo plazo

En los últimos años, los mercados han atravesado un camino desenfrenado. El precio del oro se ha disparado a niveles récord. Bitcoin se cotiza por encima de los 100.000 dólares estadounidenses (alrededor de 150.000 dólares australianos), a niveles que antes parecían impensables.

El entusiasmo por la inteligencia artificial (IA) ha disparado las acciones tecnológicas. El fabricante estadounidense de chips Nvidia vale más que todo el mercado bursátil de Australia combinado.

Obviamente, esto no nos dice nada sobre hacia dónde se dirigen estas inversiones en el futuro. Ahora incluso existe una preocupación generalizada de que la inversión en IA pueda estar generando una burbuja.

Aún así, si tuvieras una máquina del tiempo, ¿cuál sería la mejor manera de volver atrás e invertir algo de dinero?

Hemos analizado los números de una variedad de opciones de inversión populares para ver cómo se han desempeñado desde 2010. Los resultados pueden sorprenderlo.

La variedad es asombrosa

Imaginemos que en 2010 tenía 1.000 dólares australianos haciendo un agujero en su bolsillo.

La crisis financiera mundial todavía estaba fresca en la mente de todos y el mundo de las inversiones era un lugar diferente. Pero tal vez acaba de recibir un reembolso de impuestos o vendió su automóvil viejo. Entonces, ¿dónde deberías haber puesto ese dinero?

A estas alturas, esos 1.000 dólares podrían valer desde 1.428 dólares si los dejaras en una cuenta de ahorros, hasta la alucinante suma de 466,8 millones de dólares si hubieras invertido en Bitcoin.

Las criptomonedas son un caso un tanto especial, por lo que volveremos a eso más adelante.

El mercado de valores australiano generó sólidos rendimientos. Invertir en el ASX 200 (las 200 principales empresas que cotizan en la Bolsa de Valores de Australia (ASX)) habría convertido 1.000 dólares en 3.446 dólares (con los dividendos reinvertidos). Eso es un retorno total del 245 %.

Ponerlo en oro, a menudo considerado una inversión de “refugio seguro”, habría arrojado 4.201 dólares.

Luego viene lo más destacado:las acciones estadounidenses. Invertir en el S&P 500 habría transformado 1.000 dólares en 10.851 dólares, más del triple del rendimiento de las acciones australianas.

Superestrellas estadounidenses:los 'Siete Magníficos'

Incluso esa notable cifra palidece frente a una apuesta más concentrada:las acciones tecnológicas de los “Siete Magníficos”:Apple, Microsoft, Alphabet (propietario de Google), Amazon, Meta (propietario de Facebook), Tesla y Nvidia.

Estas acciones ahora representan alrededor del 40% del índice S&P 500 y han impulsado gran parte de su sólido desempeño reciente.

No podemos medir su desempeño desde 2010, porque Meta (Facebook) solo cotizó públicamente en el mercado de valores de EE. UU. en 2012.

Sin embargo, los datos de Bloomberg nos permiten realizar un seguimiento confiable de su desempeño como canasta de acciones desde 2015. A partir de ese momento, invertir en estas acciones habría convertido esos mismos $1,000 en $26,074 hoy.

Esto es casi dos veces y media mejor que el S&P 500 en general desde 2010 y más de siete veces el desempeño del ASX 200.

El rendimiento superior de los Siete Magníficos revela por qué la fortaleza general de las acciones estadounidenses no se debe solo a que las empresas estadounidenses sean mejores inversiones, sino a qué sectores y empresas dominaron la innovación global y los retornos del mercado durante este período.

Nvidia Corporation está valorada ahora en alrededor de 4,5 billones de dólares (6,9 billones de dólares australianos). Chiang Ying-ying/AP

El efecto moneda que amplificó los rendimientos

El S&P 500 le habría dado más del 600% en 15 años en términos de dólares estadounidenses con dividendos reinvertidos. Esto es impresionante, pero después de convertir los rendimientos en dólares estadounidenses a dólares australianos, obtienes un rendimiento del 985%.

Esto se debe a que el dólar australiano cayó de la paridad con el dólar estadounidense en 2010 a aproximadamente 65 centavos de dólar en la actualidad. Se trata de una depreciación del 35% que impulsó los rendimientos de las inversiones estadounidenses.

Cada dólar estadounidense ganado se convierte hoy en una cantidad significativamente mayor de dólares australianos que en 2010.

La comprobación de la realidad criptográfica

Finalmente, hablemos del elefante en la habitación. En teoría, los 1.000 dólares australianos invertidos cuando Bitcoin cotizaba alrededor de 37 centavos australianos a finales de 2010 podrían haber crecido hasta aproximadamente 466,8 millones de dólares en la actualidad. Eso es un enorme retorno del 46.682.249%.

Sin embargo, los inversores en criptomonedas enfrentaron inmensos desafíos durante este período. Tuvieron que navegar en un mercado con una tasa de fracaso catastrófica, donde casi el 40% de todas las monedas entre 2014 y 2021 fueron retiradas de la lista, en su mayoría como una pérdida total del 100%.

Aunque Bitcoin parece más resistente que otras criptomonedas, ha soportado una intensa volatilidad. Experimentó oscilaciones anuales de precios de más del 100% entre 2010 y 2015.

Los colapsos del intercambio de criptomonedas, como el fracaso de Mt. Gox en 2014, que resultó en la pérdida de 850.000 bitcoins, resaltan las vulnerabilidades en la infraestructura criptográfica.

Noticias aleccionadoras para los ahorradores

Aquí está la noticia aleccionadora:dejar su dinero en una cuenta de ahorros típica lo habría hecho crecer a solo $1,428. Eso es sólo un 45% de crecimiento en 15 años.

Las cuentas de ahorro pagaban intereses razonables (aunque la tasa había ido disminuyendo) hasta la pandemia de COVID, cuando las tasas de ahorro se desplomaron a solo el 0,5 %.

Cuando se toma en cuenta la inflación, el dinero en las cuentas de ahorro en realidad ha perdido poder adquisitivo.

Qué significa esto hoy

Un inversor que convirtió 1.000 dólares en 10.851 dólares en acciones estadounidenses simplemente se diversificó internacionalmente, se mantuvo estable durante múltiples crisis y se benefició tanto de la apreciación de los activos como de la depreciación de la moneda.

No necesitaban una sincronización perfecta ni conocimientos internos, sólo paciencia y perspectiva. En una era de concentración del mercado sin precedentes, ese enfoque paciente y diversificado es más importante que nunca.

La mejor estrategia de inversión no consiste en encontrar el próximo Bitcoin. Se trata de crear una cartera que capture rentabilidades dondequiera que surjan a nivel mundial.

Descargo de responsabilidad:este artículo proporciona únicamente información general y no pretende ser un asesoramiento financiero. Todas las inversiones conllevan riesgos.