Dónde invertir dinero para obtener buenos rendimientos

La mayoría de nosotros tenemos una definición bastante lineal de lo que hace a una "buena" empresa:productos útiles, ventas sólidas, ganancias altas.

Pero cuando se trata de invertir en acciones de una empresa, los accionistas potenciales buscan una alta tasa de rendimiento de su capital. Y eso no siempre está relacionado exclusivamente con el servicio básico que brinda una empresa o qué tan bien parece estar funcionando. Muchos otros factores, tanto visibles como ocultos, entran en juego.

Encontrar esas acciones de medalla de oro requiere mucho análisis cuidadoso. Hay muchas consideraciones que hacer al determinar dónde invertir dinero para obtener buenos rendimientos.

La Bolsa

El mercado de valores es probablemente el vehículo de inversión más fácil de entender y explicar. Las empresas y corporaciones ofrecen acciones en acciones que prácticamente cualquier persona puede comprar. A cambio, los accionistas obtienen una propiedad parcial de la empresa. Al igual que el dueño de un negocio pequeño o local, los accionistas obtienen ganancias cuando el negocio va bien. Y así como los dueños de negocios invierten en expandir sus negocios, los accionistas buscan dónde invertir dinero para obtener buenos rendimientos.

Los inversores negocian acciones en acciones a través de una bolsa de valores, donde miles de empresas ponen a la venta sus acciones. Hay muchas bolsas de valores en todo el mundo; los dos más familiares en Estados Unidos son la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y NASDAQ. La mayoría de las transacciones de los inversores con la bolsa de valores se realizan a través de corretaje; hoy en día, casi todas las transacciones bursátiles se realizan en sitios de corretaje en línea.

Los fundamentos del mercado de valores son bastante sencillos. Las empresas necesitan recaudar capital para financiar operaciones e investigaciones que las ayuden a crecer y expandirse. Los compradores de acciones dan a las empresas ese capital, en el entendimiento de que esperan compartir las ganancias que la empresa obtiene como producto de ese crecimiento.

Los accionistas obtienen ganancias de sus acciones de dos maneras. La forma más básica es que el valor de sus acciones suba. A medida que aumenta ese precio, los accionistas pueden vender la totalidad o parte de sus participaciones para reclamar algunos ingresos. O pueden dejar sus existencias donde están, con la esperanza de generar aún más valor a largo plazo.

Alternativamente, algunas empresas recompensan a sus inversores mediante el pago de dividendos. Estos pagos, generalmente emitidos trimestralmente o anualmente, son simplemente distribuciones de las ganancias netas de una empresa. Los dividendos pueden tomar la forma de efectivo real o acciones adicionales. Muchos inversores reinvierten automáticamente sus dividendos en la empresa en lugar de recibir el pago en efectivo.

Palabras de precaución

Los inversores tienen dos prioridades comunes a la hora de decidir dónde invertir su dinero para obtener buenos rendimientos:generar beneficios y mantener seguras sus inversiones. Estas prioridades no son mutuamente excluyentes. Los inversores exitosos navegan por el mercado de valores y obtienen ganancias al equilibrarlos a ambos.

Dicho esto, incluso las inversiones más seguras y confiables implican asumir un riesgo. Esa es la naturaleza de la inversión. Los eventos imprevistos, los cambios repentinos del mercado, las tendencias temporales y la volatilidad comercial son parte del juego. Invertir no es tan peligroso como apostar:cuando paga una inversión, obtiene algo más que esperanza a cambio, pero existe el mismo elemento de riesgo.

Es por eso que siempre es beneficioso para un nuevo inversor decidir cuánto riesgo puede tolerar. Las inversiones de bajo riesgo son vehículos más seguros que no perderán tanto dinero pero tampoco generarán tantos ingresos. Las inversiones de alto riesgo pueden ser rentables al instante, pero su posible inestabilidad puede ser más de lo que algunos inversores pueden soportar.

Afortunadamente, el mercado de inversión tiene espacio para aquellos con varios umbrales de riesgo. Es importante tener en cuenta el riesgo en todo momento, pero no debería asustarte. Una cartera de inversiones debe monitorearse, administrarse y actualizarse como cualquier otro aspecto de la vida moderna, y hay muchos recursos que pueden ayudar.

¿Qué impulsa el mercado de valores?

¿Cuáles son los fundamentos que han mantenido el modelo bursátil durante cientos de años?

La especulación es la mayor fuente de combustible para el mercado de valores. Los profesionales de la inversión emiten juicios sobre el éxito de ciertas empresas públicas en el futuro. Cada profesional del mercado de valores utiliza diferentes métodos y cálculos para llegar a esas decisiones. Al contrario de algunas opiniones cínicas, no se trata solo de conjeturas.

La investigación es la herramienta más básica para evaluar una acción. Los inversores inteligentes analizan de cerca todos los factores que contribuyen al valor general de una empresa. Los ingresos y los ingresos son dos de los factores a los que los investigadores prestan más atención, pero no son los únicos indicadores del potencial de una empresa. Los investigadores integrales también analizan la historia, el liderazgo, el plan comercial, la participación de mercado, las estrategias de marketing, el desarrollo de productos y una serie de otros aspectos técnicos y fundamentales de la empresa.

Los inversores utilizan estos datos para evaluar las posibilidades de que una empresa mantenga la rentabilidad a largo plazo. No se trata solo de obtener grandes ganancias en poco tiempo; si eso fuera cierto, Enron, Pan Am Airlines y Blockbuster Video seguirían existiendo. La sostenibilidad a largo plazo también depende de la innovación, cómo se posiciona una empresa para los mercados que surgirán en el futuro. También depende de cómo el liderazgo dirige a la empresa en tiempos difíciles (y, como aprendimos de la caída de Enron, si lo hacen legalmente).

Los profesionales del mercado de valores también analizan factores que no son específicos de una empresa. Evalúan la demanda de un determinado producto y cómo las empresas lo suministran. Echan un vistazo al entorno económico y político general que informa y da forma al mercado. Algunos incluso consideran factores más intangibles como la "psicología del corredor de bolsa" y la "percepción", los cuales pueden volverse bastante complejos.

Esto solo demuestra que hay múltiples enfoques que se pueden tomar al elegir una empresa para comprar acciones. Cualquiera que sea el enfoque que tome un inversor potencial, debe estar respaldado por datos sólidos y un análisis cualitativo cuidadoso, lo más objetivo y sin emociones posible.

Decide qué tipo de inversor eres

Saber quién tú es tan importante como conocer la empresa en la que está pensando invertir. El mercado de valores se adapta a todo tipo de comerciantes:aquellos que buscan inversiones seguras que generen ingresos constantes y tipos más agresivos que desean generar ingresos más rápidos o mayores.

Los compradores de acciones conservadores gravitan hacia entidades probadas y conocidas con un largo historial de éxito. Por lo general, son nombres familiares (piense en Apple, Walmart, Kellogg's, Nike, etc.) que han superado todas las tormentas económicas del pasado y son elementos básicos de la economía internacional. Especialmente si comienzan a invertir a una edad temprana, un inversionista conservador puede dejar su interés en una de estas empresas "de primer nivel" y esperar rendimientos confiables, aunque no espectaculares, a lo largo de los años.

Otros inversionistas adoptan una filosofía más agresiva:"ve a lo grande o vete a casa". Buscan invertir en empresas que aún se encuentran en sus etapas iniciales de existencia, que están preparadas para obtener grandes ganancias en el futuro. Amazon era una de esas empresas; cualquiera que se arriesgó con ellos en la década de 1990 y se quedó con ellos hasta ahora ha logrado un crecimiento increíble. Pero no es fácil encontrar empresas con ese tipo de potencial, lo que hace que este modo de negociación sea más riesgoso. Los inversionistas agresivos exitosos suelen programar sus inversiones en empresas prometedoras, comprando y vendiendo en los puntos precisos en los que maximizarán mejor sus ganancias.

Ambos perfiles de inversión son válidos, al igual que aquellos que mezclan o combinan las dos filosofías. No hay una forma correcta o incorrecta de invertir. Lo más importante es saber qué enfoque quieres tomar de la estrategia de inversión que necesitas. Puede (y probablemente debería) cambiar o perfeccionarse a medida que adquiera más experiencia en el mercado de valores. Pero para empezar, es importante entender qué tipo de inversor eres ahora mismo.

Algunas métricas para buscar

Aunque el mercado de valores es un vehículo financiero versátil tanto para inversores conservadores como agresivos, está orientado a inversiones a largo plazo. Los "inquilinos ancla" del mercado de valores, empresas como Procter &Gamble, DuPont, 3M, Microsoft, Johnson &Johnson y similares, son acciones de valor. Representan la filosofía de la vieja escuela de dejar las inversiones en un solo lugar durante mucho tiempo, obteniendo ganancias gradualmente de los dividendos y liquidaciones ocasionales.

Pero una inversión en acciones a corto plazo puede ser igual de exitosa. Financiar estas inversiones puede ser arriesgado, pero eso no significa que deban evitarse por completo. Con la cantidad adecuada de investigación y deliberación, invertir en estas acciones de crecimiento puede generar ganancias de capital impresionantes y líquidas. También pueden servir como cobertura que protege sus inversiones a largo plazo.

Si bien las acciones "buenas" vienen en muchas formas, formas y tipos, hay algunos fundamentos que debe buscar en su investigación que pueden indicar dónde invertir dinero para obtener buenos rendimientos:

Las empresas con relaciones P/E relativamente bajas pueden estar infravalorando el precio de sus acciones, lo que podría indicar un buen momento para comprar antes de que su valor suba. Pero en ciertos casos, las empresas con altos índices P/E podrían estar posicionadas para un rápido y rápido crecimiento, aunque sean riesgosas. Estas variables son la razón por la cual la relación P/E solo debe considerarse en comparación con otros factores para dar un retrato completo de cualquier empresa.

Una acción con una relación PEG superior a 1,0 puede estar un poco sobrevaluada. Uno con una relación PEG inferior a 1,0 puede tener un precio más justo o posiblemente demasiado bajo. Pero nuevamente, la proporción de PEG es solo un factor a considerar.

Aspecto de una acción de alto rendimiento

Las acciones que ofrecen altos rendimientos son extremadamente raras. Si reclama la propiedad de solo una o dos acciones, tiene mucha mejor suerte que la mayoría de los demás inversores. Pero la mayoría de las empresas con sólidos rendimientos de la inversión comparten algunos puntos en común.

El crecimiento es el más obvio. Una empresa que disfruta de cifras de crecimiento altas y sólidas durante un tiempo determinado es probablemente una candidata para una buena acción. Su balance, al que todas las personas del mundo pueden acceder fácilmente, debe reflejar la generación de ingresos legítimos a través de servicios o productos genuinos.

Aunque todas las empresas necesitan innovar para sobrevivir en el futuro, las mejores han demostrado sostenibilidad a lo largo de la historia de su industria. Han superado todas las recesiones y recesiones económicas y siguen siendo viables. Elaboran productos y ofrecen servicios que todo ser humano necesita en algún momento. Incluso pueden ser un poco aburridos. Pero son confiables y consistentes a la hora de generar ganancias.

Las empresas con estas características, en la mayoría de los casos, representan buenas inversiones en acciones, ya sean grandes o pequeñas, viejas o jóvenes, locales o globales. No están animados por el éxito instantáneo y de corta duración. Son conscientes y prácticos sobre el mantenimiento de una base de clientes, mientras que siempre están atentos a la expansión de sus servicios en los próximos años.

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