Cómo atravesar un mercado de valores loco

A lo largo de su existencia, la mayor parte del tiempo, el mercado de valores ha sido una mascota clínicamente sensata, de buenos modales y buen comportamiento.

Otras veces, ha sido más loco que un perro en una fábrica de tapacubos.

Las fluctuaciones salvajes del mercado, ya sea al alza o a la baja, pueden poner nerviosos a los accionistas. Producen euforia por el miedo en oleadas masivas y pueden incitar a los inversores aficionados a tomar decisiones que realmente no deberían tomar.

¿Cómo tiendes a las preocupaciones del mercado de valores y evitas tragarte las exageraciones del mercado de valores?

No te asustes

La primera regla de Stock Market Crazy Club es "No se asuste". (¿Esperabas algo más?)

La Bolsa de Valores de Nueva York ha demostrado ser una bestia resistente durante más de 300 años. Sí, hubo un colapso bastante dramático en 1929 que afectó a la sociedad, en realidad, al mundo entero, durante aproximadamente una década. Obligó a los inversores y las materias primas a cambiar su comportamiento. También resultó en regulaciones destinadas a evitar que vuelva a ocurrir otro accidente.

En general, estas medidas han funcionado. El mercado de valores de EE. UU. tardó solo dos años en recuperarse después de la siguiente gran caída en 1987. El estallido de la burbuja de las puntocom de 2000, causada por una sobreespeculación aberrante en una industria esencialmente nueva, tardó aproximadamente el mismo tiempo en desaparecer de los inversionistas. cabezas Tomó un poco más de tiempo volver a la normalidad después de la crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2008, pero finalmente se restauró el orden.

Por supuesto, no hay forma de predecir el futuro de manera concluyente. Hoy el mercado de valores está en alturas vertiginosas. Hay una buena posibilidad de que haya otro retroceso en un futuro no muy lejano. Ahora que lo sabes, bueno, no entres en pánico.

Puede experimentar ansiedad y tensión, y eso está bien. Pero no dejes que eso se convierta en miedo y desesperación total. Esa es una respuesta emocional que afectará su toma de decisiones.

No te marees

El mercado de valores ha tenido algunos mínimos locos. Pero los subidones pueden ser igual de locos. Y vuelven tan locos a los inversores como cuando las crisis los volvían locos.

Ves esto todo el tiempo cuando los inversionistas comienzan a acumular dinero en una acción caliente, elevando el precio de la acción. Esto hace que algunos inversores se apresuren a comprar acciones. Por el contrario, aquellos que no súbase a la acción a tiempo para obtener ganancias significativas.

Eso recuerda una cita muy famosa del algebraista Carl Jacobi, que fue popularizada por el vicepresidente de Berkshire Hathaway, Charlie Munger:"Invertir, siempre invertir".

Esto es lo que eso significa:cuando piensa en resolver un problema o establecer una meta para lograr, generalmente piensa en los pasos que debe seguir para lograrlo. Pero el enfoque alternativo es considerar qué sucedería si fallara.

¿Cómo se aplica esto al mercado de valores? En lugar de ponerse nervioso por perderse una acción importante, piense en cómo todo podría salir terriblemente mal.

Si se puso nervioso y compró acciones de GameStop a $ 300 hace unos meses, es probable que ahora tenga alrededor de $ 150. Los que no y observado desde el margen anticipó que la ganancia de precio probablemente se estaba sobrevaluando. No había forma de que los fundamentos de GameStop pudieran validar el precio de las acciones.

Ese es un ejemplo de inversión invertida:anticipar que algo puede salir mal y suponer lo que sucederá después. Sucede todo el tiempo, especialmente con las acciones del sabor del mes y la situación de GameStop, que fue básicamente una broma práctica bien ejecutada. En su lugar, mire la realidad de la situación y encuentre valores más confiables y predecibles para comprar en el momento adecuado.

Diversificar

Uno de los consejos más comunes para mantener una cartera de acciones sólida es diversificar sus tenencias. Cierto, esto es algo que idealmente harías antes el mercado de valores se vuelve loco. Pero nunca hay un mal momento para hacerlo, y puede servir como una excelente forma de protección para sus activos cuando lo haga.

A menudo, cuando hay un truco importante o una recesión en el mercado de valores, puede tener un efecto pronunciado solo en una industria o dos. El estallido de la burbuja de las puntocom es un ejemplo de esto:la mayoría de las empresas de TI sufrieron graves pérdidas (o la liquidación total), pero otras industrias se mantuvieron firmes. Pero si la cartera de uno no contenía nada más que acciones de TI, probablemente cayó en picada.

Tener una cartera diversa es una forma de controlar sus pérdidas. Si una recesión golpea un segmento del mercado o sector de la industria, está mejor protegido si tiene suficiente cobertura en otros sectores. Claro, habrá días únicos en los que todo el mercado absorba un gran golpe, pero con una cartera diversificada, puede capear las tormentas específicas de la industria sin perder demasiado.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son excelentes vehículos para la diversificación instantánea de la cartera. Son como fondos mutuos, pero puede negociarlos directamente en la bolsa de valores como acciones ordinarias. Un ETF puede rastrear índices bursátiles, empresas dentro de un cierto nivel de valor de mercado, industrias, tendencias u otras cualidades. Un lote saludable de solo cinco o diez ETF, junto con sus acciones individuales, puede proporcionar una sólida diversidad subyacente para su cartera.

Mantenga un diario

Convertirse en un inversionista bursátil exitoso es una cuestión de prueba y error, al menos en las primeras etapas de toda la aventura. Si bien es práctico realizar un seguimiento de su historial de ganancias, y especialmente fácil cuando emplea un corredor en línea lleno de datos, no cuenta toda la historia de sus movimientos inteligentes y errores. En otras palabras, responde a las preguntas "¿Qué?" ¿y cuando?" — pero no siempre "¿Por qué?" o "¿Cómo?"

Muchos de nosotros decidimos invertir en ciertas acciones impulsivamente o después de un mínimo de investigación. A veces el impulso vale la pena; muchas veces no. Cuando nos tomamos un tiempo para averiguar más sobre un valor antes de comprarlo, no siempre recordamos nuestro razonamiento para hacerlo la próxima vez que hacemos un movimiento. No aprendemos nuestras lecciones.

Ahí es donde resulta útil llevar un diario de inversiones. Es un registro escrito de su historial de inversión en acciones. Pero no tiene que limitarse a registrar sus transacciones y rastrear su proceso. También es un lugar para registrar sus razonamientos, pensamientos, descubrimientos y detalles de su investigación. Un diario de inversiones también es un excelente lugar para anotar sus objetivos de inversión y mantener el rumbo para alcanzarlos.

Sobre todo, sirve como depósito de información sobre todo lo que aprende en su viaje de inversión. Eso puede ayudarlo a tomar decisiones más informadas en el futuro basadas en su propia experiencia. Hay muchos grandes expertos y asesores financieros, pero como en la vida, no hay una forma más efectiva de aprender sobre inversiones que usar su historial personal. Un buen diario de inversiones es su libro de texto, uno que se adapte inherentemente a usted.

Confíe en el cliché más grande del mercado de valores

Hay un cliché sobre el mercado de valores que es tan frecuente que probablemente lo hayas escuchado por primera vez cuando eras adolescente:"Compra barato, vende caro".

Cabe decir:esa no siempre es la mejor estrategia para obtener ganancias de las inversiones en acciones. Durante tiempos normales, generalmente es mejor abrirse a un poco de riesgo si desea obtener ganancias. Y las inversiones a largo plazo en acciones de primer nivel, si tiene la suerte de tenerlas, generalmente mantienen un valor suficiente como para no querer venderlas si mantienen un crecimiento constante.

Pero cuando el mercado de valores se mueve hacia un territorio extremo, los inversores tienden a dejarse llevar por sus emociones. Una gran caída en los precios los hace entrar en pánico y vender, y un auge en miniatura puede hacer que se apresuren a comprar. Eso puede conducir a algunas malas decisiones.

En esos momentos, es mejor recitar el mantra:“Compra barato, vende caro”. Es el consejo más básico y sencillo, pero es una forma de mantenerte centrado cuando el mercado de valores está teniendo uno de sus pequeños episodios. No permita que caídas o aumentos drásticos en el valor influyan demasiado en su estrategia de inversión.

Filtrar el ruido

Cuando Wall Street está pasando por un cambio dramático, inevitablemente encontrará muchos expertos y expertos financieros pululando en los medios tratando de aliviar las preocupaciones del mercado de valores. Son casi omnipresentes durante normal veces. Imagina cómo invaden las cadenas de noticias cuando hay un accidente inminente.

Muchos de ellos son expertos certificados que sinceramente quieren ayudar a los inversores a tomar las mejores decisiones. Pero algunos de ellos son primero artistas y tienen que crear una cierta experiencia para mantener a los espectadores mirando. Otros tienen agendas personales que pueden influir en los consejos que dan.

La otra cosa acerca de los expertos es que obtendrá opiniones diferentes, incluso contradictorias, de todos ellos. No hay consenso entre ellos, incluso en el mejor de los casos. Si te sientes influenciado por uno de ellos, debes saber que hay alguien más que presenta un caso persuasivo en la dirección opuesta con la que no te has encontrado.

La respuesta a este problema es bastante simple:confía en tus datos objetivos. Escuche voces que no lo instan a hacer ningún movimiento repentino. Aprenda qué indicadores funcionan realmente para romper las corazonadas de las cabezas parlantes.

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