Elección de su estrategia:valor frente a acciones de crecimiento

Invertir es tanto un arte como una ciencia. Una de las decisiones más importantes que tomará como inversor es elegir entre acciones de valor y acciones de crecimiento. Por un lado, las acciones de valor ofrecen una forma asequible de poner el pie en la puerta. Sin embargo, por otro lado, las acciones de crecimiento ofrecen el potencial para un rápido crecimiento y grandes rendimientos.

¿Qué estrategia es adecuada para usted? Considere este artículo como su curso intensivo sobre el crecimiento frente a la inversión en valor, que lo ayudará a refinar su estrategia para que pueda aprovechar al máximo su cartera.

La diferencia entre acciones de crecimiento y de valor

Primero, ¿cuál es la diferencia entre las acciones de valor y las de crecimiento? Técnicamente, no existe una definición absoluta que rija ninguna categoría, aunque aún existen algunas características generales que distinguen las acciones de valor frente a las de crecimiento.

¿Qué son las acciones de crecimiento?

Las acciones de crecimiento representan empresas con ganancias superiores al promedio en comparación con otras empresas en el mercado o en su industria. Las empresas de nueva creación a menudo pueden ser acciones de crecimiento, ya que su valor suele crecer a medida que la empresa gana terreno.

Pero cualquier empresa que adopte una nueva iniciativa o amplíe su valor general puede experimentar un período de crecimiento, y los analistas que pueden aprovechar ese potencial tienen la capacidad de aumentar el valor de su inversión.

¿Cómo puede saber qué acciones tienen el mayor potencial de crecimiento? Busca cosas como: 

• ¿Está la acción a un precio más alto que el mercado general?
• ¿Las acciones están creciendo a un ritmo más rápido que otras empresas de la industria?
• ¿La empresa ofrece algo de valor único para justificar el crecimiento futuro?

Básicamente, las acciones de crecimiento dependen de su capacidad para evaluar el valor futuro de la empresa y comprometerse con la esperanza de un crecimiento futuro. Es cierto que no hay garantía, pero cuando las empresas despegan, puede anticipar recompensas masivas.

¿Qué son las acciones de valor?

Las acciones de valor son aquellas que se cree que cotizan por debajo de su valor real. Suelen ser empresas más grandes y bien establecidas, ya que estas acciones tienden a ser más fáciles de evaluar para garantizar que la caída del precio no refleje una caída en el valor real de la empresa.

¿Cómo sabe qué acciones se consideran "acciones de valor"? Mira tendencias como:

• ¿Está la acción mal valorada en comparación con el mercado general?
• ¿Las acciones tienen un valor inferior al de otras empresas del sector?
• ¿La empresa se ve afectada por un evento temporal específico, como la pandemia?

Puede haber muchas razones por las que las acciones de una empresa pueden estar infravaloradas, desde la percepción pública hasta cambios recientes en la gestión. Pero siempre que la empresa tenga un sólido historial financiero, se puede esperar que se recupere, lo que permitirá a los inversores obtener beneficios.

Ventajas de la inversión en crecimiento frente a la inversión en valor

Existen muchas ventajas en la búsqueda de acciones de crecimiento frente a acciones de valor. Estas ventajas incluyen:

Alto potencial de ganancias

El mayor beneficio de una acción de crecimiento es el alto potencial de ganancias. Básicamente, una acción de crecimiento permite a los inversores entrar en la planta baja, financieramente hablando, y luego beneficiarse cuando la empresa experimenta ganancias masivas. Una sola gran inversión puede hacerte muy, muy rico.

Por ejemplo, cuando Amazon debutó en 1997, su oferta pública inicial fue de solo $ 18 por acción. Si hubiera comprado $1,000 en acciones en 1997, hoy valdrían más de $1.3 millones. Estas historias no son comunes, pero muestran las ganancias meteóricas que se pueden lograr con las acciones de crecimiento.

Mayor diversificación

Con frecuencia, las acciones de crecimiento estarán en sectores fuera de los que normalmente componen su cartera de inversiones. De hecho, algunos gestores de fondos pueden insistir en que incluya acciones adicionales cuando invierta en una empresa en crecimiento, ya que esto puede aportar una mayor estabilidad a su cartera en su conjunto.

De cualquier manera, aumentará la diversidad de sus inversiones, lo que puede ayudarlo a lograr estabilidad a largo plazo.

El tiempo es menos importante

Con otros tipos de acciones, deberá programar sus inversiones para maximizar sus ganancias. Este enfoque generalmente significa que tiene una ventana relativamente estrecha antes de que el precio de una acción suba y pierda la capacidad de beneficiarse realmente de la inversión.

Sin embargo, con las acciones de crecimiento, la empresa tiende a crecer con el tiempo, lo que significa que siempre que se suba a bordo en algún momento durante este período de crecimiento, podrá experimentar los beneficios del éxito de la empresa.

Ventajas de la inversión en valor frente a la inversión en crecimiento

Si bien estos tipos de acciones de crecimiento suenan atractivos, existen muchas ventajas de las acciones de valor frente a las acciones de crecimiento. Estas ventajas incluyen:

Menor costo inicial

La mayor ventaja de las acciones de valor es que ofrecen un precio relativamente bajo.

Por ejemplo, si hay una empresa más grande que ha estado observando durante un tiempo, puede aprovechar un punto bajo del mercado y arrebatar algunas acciones por menos de lo que normalmente valen. Este enfoque facilita la inversión, ya que ahorrará dinero en el costo de la inversión inicial.

Mayor Estabilidad

Las acciones de valor tienden a ser empresas más grandes, aquellas que están pasando por un período bajo por una razón u otra.

Una vez que las acciones repuntan, estas empresas tienden a ofrecer una mayor estabilidad a largo plazo. Esta estabilidad distingue las acciones de valor frente a las acciones de crecimiento, ya que la misma volatilidad que da a las acciones de crecimiento su potencial de ganancias también confiere un riesgo financiero significativo.

Posibilidad de Dividendos

Nuevamente, las acciones de valor generalmente representan compañías más grandes. Las grandes empresas también suelen ofrecer beneficios adicionales, como dividendos.

Los pagos de dividendos pueden ser pequeños, pero brindan a los inversores algunos ingresos pasivos además del valor de las acciones en sí. Las acciones de crecimiento también pueden ofrecer dividendos, pero es menos probable que las empresas más pequeñas ofrezcan estas características que las corporaciones más grandes.

Cuándo considerar las acciones de crecimiento frente a las de valor

No estamos tratando de sugerir que las acciones de crecimiento o de valor sean necesariamente superiores entre sí. De hecho, puede haber momentos en los que los inversores puedan considerar uno frente al otro. ¿Cómo sabe cuándo usar cada estrategia de inversión?

Cuándo considerar acciones de crecimiento

No existen reglas absolutas, pero las acciones de crecimiento tienen un mayor potencial de crecimiento cuando las tasas de interés están cayendo y las ganancias de las empresas están aumentando. Sin embargo, las acciones de crecimiento tienen menos sentido cuando la economía en su conjunto se está enfriando.

Cuándo considerar las acciones de valor

Las acciones de valor son buenas para aprovechar durante un período evidente de recesión económica, como la pandemia de 2020. Las acciones de valor, por lo tanto, funcionan bien durante los períodos de recuperación económica, pero no encontrará muchas acciones de valor durante un mercado alcista sostenido.

¿Por qué no ambos? Elegir acciones de crecimiento y valor

Hasta ahora, esta guía ha enfatizado el valor relativo de las acciones de crecimiento frente a las de valor y viceversa. Pero no es necesariamente un escenario de uno u otro. Los inversores inteligentes pueden beneficiarse del empleo de ambas estrategias de inversión en su cartera, siempre que esto se alinee con sus objetivos generales de inversión.

Para los inversores a largo plazo, las acciones de valor y crecimiento ofrecen la posibilidad de obtener ganancias a lo largo del tiempo. Las acciones de valor también ofrecen la estabilidad para mitigar el mayor riesgo de las acciones de crecimiento. Pero para aquellos que buscan ganancias explosivas, no hay sustituto para invertir en una acción que ofrece un gran potencial de crecimiento.

El punto es que ninguna de las dos estrategias es absoluta, y los inversores podrían considerar cómo se pueden incorporar estas dos acciones en una cartera de acciones bien equilibrada y proporcionar un rendimiento significativo de la inversión a lo largo del tiempo.

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