4 formas sorprendentes en las que los delincuentes utilizan las criptomonedas para cometer fraudes

Este año ha resultado ser bastante volátil para el mundo de las criptomonedas. La moneda de "broma" Dogecoin fue testigo de subidas de precios, Elon Musk hizo que los precios de Bitcoin cayeran un 10%, y PayPal habilitó el uso de criptos. Si esto no fuera suficiente, Binance, la plataforma de criptomonedas más grande del mundo, se encuentra actualmente bajo investigación debido a preocupaciones de fraude cada vez mayores.

Con ciberdelincuentes innovadores que utilizan continuamente criptomonedas para cometer fraude, Es mejor mantenerse a la vanguardia conociendo las tácticas que han estado utilizando para cometer fraude. En este articulo, Nos sumergiremos en las 4 estafas de criptomonedas predominantes y aprenderemos qué tecnologías pueden usar las empresas para contrarrestarlas.

1. Lavado de efectivo sucio

Desde estafar a personas a través de correos electrónicos hasta robar información directamente a través de violaciones de datos, los ciberdelincuentes no conocen límites. Últimamente, Las plataformas de criptomonedas se han convertido en el objetivo principal de los estafadores, particularmente para lavar dinero sucio. De hecho, un informe de Chainanalysis reveló que en 2020, una suma de 270 direcciones adquirieron colectivamente USD 1.3 mil millones en criptomonedas ilegales, mientras que un grupo más pequeño de 24 direcciones adquirió más de USD 500 millones.

Si se pregunta por qué se utilizan plataformas criptográficas para blanquear fondos, la respuesta es que el espacio criptográfico no está (todavía) estrictamente regulado por ninguna autoridad central. Debido a niveles más bajos de escrutinio, las transacciones realizadas por delincuentes no se controlan de cerca. Esto hace que las plataformas de criptomonedas sean un refugio para actividades fraudulentas.

2. Estafas de phishing

Una estafa de phishing es una forma de ataque de ingeniería social a través del cual los delincuentes intentan robar datos de los consumidores. Estos datos pueden incluir su información confidencial, como detalles de identidad o credenciales de tarjetas de pago. Una vez adquiridos estos datos, los estafadores lo usan para cometer innumerables otros fraudes o simplemente venderlo a través de la web oscura para obtener beneficios monetarios. Lo que es más alarmante es que estos estafadores se presentan a sí mismos como entidades legítimas para engañar a las víctimas.

Esto es precisamente lo que sucedió en septiembre de 2020, donde el Departamento de Justicia de EE. UU. (JOD) arrestó a dos rusos por ejecutar una estafa de phishing de varios años para manipular a los usuarios de tres intercambios de cifrado predominantes. A saber, los usuarios de Binance, Poloniex, y Gemini sufrió pérdidas por valor de 17 millones de dólares.

3. Esquemas Ponzi

Un esquema Ponzi es un tipo de fraude de inversores. En esto, se atrae a nuevos clientes para que realicen inversiones con riesgos mínimos o nulos. Estas inversiones, que están marcados como ganancias legítimas de otro proyecto, luego se utilizan para pagar a los antiguos inversores. Una vez que no surgen nuevos clientes, el esquema se desmorona.

A continuación, se muestra un ejemplo para demostrar cómo funcionan los esquemas Ponzi relacionados con las criptomonedas. Un estafador hackeó recientemente más de 30 cuentas de YouTube en los EE. UU. haciéndolos aparecer como marcas legítimas de Microsoft. Al usar las cuentas pirateadas, incluyendo una cuenta fraudulenta a nombre de Bill Gates, transmitió un "obsequio criptográfico gratuito" para quien haya realizado inversiones criptográficas. En realidad, los fondos se estaban transfiriendo a la cuenta del delincuente, causando pérdidas sustanciales a las víctimas.

4. Evasión fiscal

Las criptomonedas se crearon inicialmente con un propósito principal:proporcionar a los consumidores una moneda de privacidad que los liberaría de los organismos reguladores como el gobierno y los bancos. Debido a esto, Numerosas personas comenzaron a convertir sus fondos en criptomonedas para evitar pagar impuestos.

Sin embargo, nuevas regulaciones, como la verificación obligatoria de KYC, están dirigidos a plataformas de criptomonedas para mitigar el riesgo de fraude. Bajo estas regulaciones, Los comerciantes de criptomonedas están sujetos a pagar impuestos. A pesar de esto, Numerosos propietarios de criptomonedas continúan tergiversando sus ganancias para evitar pagar impuestos.

Solución integral para prevenir estafas de criptomonedas

Para prevenir la ocurrencia de lavado de dinero, estafas de phishing, Esquemas Ponzi, y evasión fiscal, Las plataformas de criptomonedas pueden utilizar sólidas soluciones de verificación de identidad digital y detección de AML. Estas soluciones aprovechan los modelos de inteligencia artificial para eliminar a los estafadores y sus esquemas ilícitos. A continuación se enumeran algunos procesos realizados por estas soluciones que permiten que las plataformas de cifrado mantengan a raya a los estafadores:

• Los usuarios deben proporcionar información de identificación personal (PII), como su nombre completo, fecha de cumpleaños, número de teléfono, etc.
• Se requieren documentos de identidad oficiales, a través del cual se verifica la identidad del usuario final
• En algunos casos, también se puede solicitar una prueba de dirección como prueba adicional de la identidad del usuario.
• Los riesgos de lavado de dinero se evalúan a través de una selección ALD automatizada contra listas de vigilancia criminal y sanciones globales.

Con la ayuda de dicha tecnología, las identidades falsas y las cuentas fraudulentas se detectan fácilmente, mientras que las Personas Políticamente Expuestas (PEP) y otros clientes de alto riesgo pueden ser monitoreados de cerca. Como resultado, esto mejora las medidas de seguridad interna de una organización y les permite evitar enormes sumas de multas por incumplimiento.