Cómo construir una cartera de ETF:estrategias a considerar

Sabemos que el mundo de las inversiones puede ser intimidante. La abundancia de acrónimos y la generosidad de las palabras de moda es mucho para asumir solo; entonces, ¿tiene que darle sentido a todo, crear estrategias, invertir, vender y más? Es suficiente para hacerte decir:"Compraré una acción en Berkshire Hathaway, una en Amazon, y lo llamaré un día". Es decir, hasta que te das cuenta de que esas acciones pueden costar más de cuatro a seis cifras.

Afortunadamente, invertir no tiene que ser demasiado complicado (o costoso). Tanto si es nuevo en el mundo de las inversiones como si es un veterano del mercado, puede crear una cartera (e incluso obtener un trozo del pastel de Berkshire Hathaway) con fondos cotizados en bolsa. (ETF).

Estos fondos son los favoritos de muchos inversores debido a su capacidad para diversificar una cartera, su liquidez, variedad de clases de activos, bajos índices de gastos... Bien, basta de jerga de inversión. Echemos un vistazo más profundo a los ETF, por qué es posible que desee invertir en ellos y cómo puede seleccionar entre varias estrategias de cartera de ETF para llegar a la que mejor se adapte a sus objetivos de inversión.

Conceptos básicos de ETF

Los ETF son similares a los fondos mutuos en el sentido de que reúnen dinero de múltiples inversionistas para comprar una canasta de valores. Esos valores pueden incluir una combinación de acciones, bonos, materias primas y/u otros tipos de inversión. Los valores ETF generalmente rastrean un índice en particular, como el S&P 500, o una industria específica, como energía o tecnología.

Lo que diferencia a los ETF de los fondos mutuos es cómo se compran y venden. Los ETF se negocian en una bolsa durante todo el día como acciones, y sus precios fluctúan según la demanda del mercado. (Los fondos mutuos solo se negocian una vez al día después del cierre del mercado).  Debido a esto, los ETF se consideran más líquidos que los fondos mutuos.

Puede recibir devoluciones de un par de formas con los ETF. Los inversores pueden obtener rendimientos cuando aumentan los precios de los valores dentro del ETF, de forma similar a las acciones individuales. Los inversores también pueden beneficiarse de dividendos , o una parte de las empresas de ganancias paga a sus inversores por poseer las acciones. Por lo general, los dividendos se pagan a los accionistas trimestralmente.

El costo de invertir en ETF

Los ETF generalmente se administran de forma pasiva (en comparación con, por ejemplo, los fondos mutuos administrados activamente). Esto significa que, en lugar de que un administrador de fondos use su conocimiento para seleccionar las inversiones en el ETF, simplemente seleccionan valores para tratar de mantenerse al día con un punto de referencia importante, como el Dow Jones Industrial Average o el Russell 2000.

Dado que requieren menos tiempo para las casas de bolsa, los ETF tienen un gran resultado para usted:índices de gastos más bajos (es decir, el costo de operar y administrar un fondo) que muchas otras opciones de inversión.

Aún mejor, cuando invierte en ETF, puede invertir en cientos o incluso miles de valores con una sola transacción. Esto no solo permite a los inversores de ETF mantener porciones de acciones que de otro modo no podrían pagar (como Berkshire Hathaway), sino que también puede significar operaciones sin comisiones. Tanto si es un inversor de bricolaje como si prefiere contar con la experiencia de nuestro robo advisor, le ofrecemos la posibilidad de comprar y vender ETF sin coste alguno.

Crear una estrategia de inversión de ETF

Ahora que comprende los conceptos básicos de los ETF, puede explorar sus opciones de ETF y crear una estrategia para agregar estas inversiones a su cartera.

Lo que realmente hace que los ETF sean una opción de inversión popular es la capacidad de diversificarse. La diversificación de la cartera es una estrategia de inversión importante que le ayuda a gestionar mejor el riesgo de mercado volatilidad . Dado que los ETF se componen de numerosas participaciones (a veces, industrias que abarcan) dentro de un solo fondo, los efectos negativos de cualquier oscilación hacia arriba y hacia abajo en el mercado suelen ser menos graves.

Puedes lograr diversificación invirtiendo en clases de activos, industrias y países. En una cartera de ETF, por ejemplo, podría considerar invertir en múltiples ETF de sectores no relacionados (aquellos que rastrean industrias), como Energía y Atención médica. De esa forma, las participaciones de los ETF difieren en gran medida y será menos probable que se vean afectadas por las mismas influencias del mercado.

También puede agregar diversificación eligiendo fondos con participaciones en diferentes clases de activos. Por ejemplo, podría invertir en un ETF de bonos del gobierno, un ETF de productos básicos de seguimiento de metales preciosos y un ETF de moneda extranjera.

Cuando esté listo para invertir en ETF, comience definiendo sus objetivos de inversión:¿Está ahorrando para la jubilación, ahorrando para un derroche a corto plazo o recaudando efectivo para la matrícula universitaria? Los inversores a largo plazo con un horizonte temporal de inversión más amplio normalmente pueden asumir más riesgos.

También querrá considerar sus necesidades de ingresos actuales. Si espera generar un flujo constante de rendimientos, es posible que desee agregar una combinación de ETF que pagan dividendos o de renta fija a su cartera.

Tener una idea sólida de estos factores, así como de su tolerancia al riesgo, lo ayudará a determinar su asignación de activos, una estrategia de inversión que apunta a eliminar el riesgo en su cartera invirtiendo en diferentes clases de activos. Esto ayuda a mantener un equilibrio entre el riesgo y la recompensa. Es posible que se sienta cómodo invirtiendo más en bonos (a menudo una inversión de menor riesgo) que en acciones, por ejemplo.

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Y si está buscando reducir la cantidad de impuestos que debe, puede crear una cartera de ETF que esté optimizada para obtener rendimientos mientras reduce su factura de impuestos.

Incluso si eres más D.I.Y. cuando se trata de invertir, los ETF pueden tener un lugar en su estrategia de inversión. Nuestro Negociación autodirigida La plataforma le brinda la posibilidad de comprar y vender ETF con facilidad.

Incluso puede decidir que está interesado en crear una cartera de ETF. Tenga en cuenta que, aunque un ETF en sí mismo es inherentemente diverso por naturaleza, aún deberá diversificar toda su cartera. Si solo posee un ETF, todos sus huevos estarán en una sola canasta de inversión.

Los fondos cotizados en bolsa son una excelente manera de eliminar algunas de las complicaciones y confusiones de la inversión. No solo le brindan acceso a acciones que pueden ser demasiado costosas para comprar individualmente, sino que también se administran de manera pasiva (a menudo incurren en tarifas más bajas que sus compañeros de fondos mutuos) y se pueden comprar sin comisiones, lo que los convierte en una opción menos complicada y más asequible. opción tanto para principiantes como para profesionales de la inversión.

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