¡Nunca es demasiado tarde para comenzar a invertir! Fundamentos de inversión en fondos mutuos para los mayores de 40 años

El Sr. Saurabh Mehta es un hombre casado de 45 años que vive con su esposa y dos hijas de 14 y 11 años. respectivamente.

Tiene un trabajo en el gobierno estable, los ingresos con los que cubre cómodamente sus gastos corrientes. Dado que todas sus necesidades actuales se satisfacen con sus ingresos, en realidad nunca se ha planteado invertir en fondos mutuos.

Sin embargo, sus hijos ahora están creciendo y ahora se enfrenta a la perspectiva de financiar su educación superior y también de crear un corpus para su matrimonio.

Adicionalmente, también comprende que necesita empezar a ahorrar para su jubilación. Él cree que debido a que llega tarde a comenzar a ahorrar para su jubilación, tendrá que invertir una mayor proporción en activos de riesgo, lo que lo deja confundido.

Si se encuentra en una situación similar y está confundido acerca de cómo comenzar su viaje de inversión, aquí hay algunos pasos que puede seguir para llegar a la decisión de inversión correcta. Sigue leyendo:

Paso 1:equípate con el conocimiento

El primer paso para comenzar a explorar su viaje de inversión es comenzar a informarse sobre la forma de invertir en fondos mutuos. Lea sobre los diferentes tipos de fondos mutuos y el propósito al que sirven.

Familiarícese con la jerga de inversión de fondos mutuos y lea todo lo que pueda sobre el tema.

Hay muchos recursos en línea como Groww que presentan conceptos complejos de fondos mutuos de una manera sencilla. Sin embargo, si bien es bueno ser un inversor consciente e informado, no tener un conocimiento completo sobre el tema no debería impedirle ir e invertir.

Hay tanto involucrado en la inversión que es muy difícil tener un dominio completo sobre el tema en poco tiempo. Por lo tanto, no permita que esto sea un obstáculo para su viaje de inversión y evite más demoras.

Paso 2:Determine su perfil de riesgo

El segundo paso en su viaje de ahorro e inversión es determinar su perfil de riesgo. La elaboración de perfiles de riesgo es el proceso de llegar al nivel óptimo de riesgo de inversión que una persona puede absorber, considerando su habilidad, voluntad y necesidad de correr riesgos. Seleccione los fondos mutuos que complementen su perfil de riesgo y el objetivo que desea alcanzar.

Paso 3:comprender la asignación de activos

Según su perfil de riesgo / rendimiento único, puede llegar a una combinación de asignación de activos a cualquier edad. Ya sea que tengas 40 años, 50 años, 60 años o incluso más, puede crear una estrategia de asignación de activos que pueda ayudarlo a alcanzar sus objetivos y superar sus gastos actuales.

La combinación de asignación de activos le dirá el porcentaje de activos que necesita para invertir en instrumentos de deuda, el porcentaje de activos que necesita invertir en inversiones de capital y el porcentaje que necesita asignar a otras opciones de inversión.

Ya sea que comience a ahorrar para su jubilación temprano o en sus últimos años, los fondos mutuos siempre pueden resultar una buena opción de inversión. Ofrecen opciones de inversión en todo el espectro de riesgo / rendimiento y brindan a los inversores la oportunidad de crear carteras diversificadas que puedan capear la volatilidad del mercado y ayudarlos a lograr sus objetivos financieros.

A continuación se muestra un ejemplo de asignación de activos según el perfil de riesgo-rendimiento.

* Estas asignaciones de activos son indicativas. Cambiará según el perfil de una persona.

Conclusión

En la vida, la edad es solo un número. Tienes necesidades así como también, aspiraciones en cada fase de tu vida. Un plan financiero sólido puede ayudarlo a alcanzar esas aspiraciones y satisfacer esas necesidades. independientemente de su edad.

Si bien es importante que comience su viaje de ahorros e inversiones lo antes posible, es más importante empezar. Con la estrategia de asignación de activos adecuada, seguramente podrá disfrutar de una mejor revalorización del capital de sus inversiones.

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww