5 mejores fondos mutuos para personas asalariadas 2021

La mayoría de la población de la India vive de un salario.

Sí, Así es.

Una persona asalariada es aquella que percibe una renta fija todos los meses y tiene que gestionar su inversión y gastos dentro de los ingresos estipulados.

¿Por qué es importante que las personas asalariadas inviertan?

Si es una persona asalariada, entonces sabe lo difícil que puede ser administrar no solo sus gastos, sino también los gastos de su familia.

Una planificación financiera en profundidad adecuada es muy esencial para maximizar sus ganancias, minimizar la carga fiscal y mantener el riesgo en un nivel óptimo.

Pero, ¿cómo puedes hacer todo esto?

Puedes hacerlo canalizando tu salario de manera efectiva.

A medida que envejeces sus necesidades financieras aumentan y de repente se da cuenta de que solo una cantidad fija de
Los ingresos no podrán cumplir con todos estos requisitos.

Necesitará un plan de inversión adecuado que le dé suficiente dinero cuando lo necesite e incluso complete su responsabilidad en su ausencia. Con una inversión adecuada, puede hacer que su dinero crezca y obtener altos rendimientos.

Como obtiene un ingreso mensual fijo, es difícil para usted tener una suma global en la mano. Por lo tanto, un plan SIP le ayudará a reservar una pequeña cantidad mensual, que a su debido tiempo le ayudará a alcanzar sus metas financieras.

Beneficios de invertir

1.Seguridad financiera

Crear una cartera de inversiones puede ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros, paga tus deudas financieras y asegura tu futuro.

Hay varias opciones de inversión en las que puede invertir solo después de analizar su apetito por el riesgo, cantidad de inversión y rendimientos esperados.

2.Crecimiento del capital a largo plazo

Más, cada opción de inversión tiene sus pros y sus contras. A través de la inversión, permite que su dinero crezca.

En el largo plazo, esto le ayudará a crear riqueza y ofrecer beneficios a sus inversiones. Invertir te ayuda
luchar contra la inflación de una mejor manera.

Mantener un nivel de vida digno, en un momento en el que el costo de vida aumenta a un ritmo tan alto, no se puede hacer sin un plan de inversión adecuado.

3.Altos rendimientos

Invertir le ayuda a satisfacer fácilmente las aspiraciones financieras de su vida.

La inversión le brinda mayores rendimientos de sus ahorros, tanto a largo plazo como en un período más rápido. Esto le ayudará a alcanzar sus metas financieras más rápidamente.

4. Beneficios fiscales

La inversión también le permite reducir la renta imponible.

Al invertir en un instrumento de ahorro fiscal adecuado, puede reclamar exenciones de hasta Rs.1.5 lakh bajo la sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

Al observar todos estos beneficios, nadie puede negar el hecho de que, la inversión es necesaria y una herramienta imprescindible
para crear riqueza.

Ahora, echemos un vistazo a los 5 mejores planes de fondos mutuos para una persona asalariada.

Mejor plan de inversión para empleados asalariados

1. Plan fiscal de Invesco India

Este esquema tiene como objetivo generar un crecimiento del capital a largo plazo a partir de una cartera diversificada de valores predominantemente de renta variable y relacionados con la renta variable. Tiene la intención de invertir en todos los sectores utilizando un enfoque ascendente.

El plan se lanzó el 29 de diciembre de 2006. El rendimiento desde el lanzamiento es del 15,54% y el plan tiene una
grado de riesgo moderadamente alto. El esquema tuvo un buen desempeño en su categoría durante el último año y mantiene el mismo patrón de rentabilidad.

La cartera del fondo contiene el 98% de los activos de renta variable e invierte en acciones de empresas gigantes. La cartera se inclina hacia la inversión en finanzas, sectores de la energía y del automóvil, pero también cubre otros sectores al mismo tiempo.

Para una persona asalariada, esto puede considerarse como una buena opción para invertir en el mercado y obtener altos rendimientos. Es más, es un plan de ahorro vinculado a la equidad (ELSS), que es un fondo mutuo que ahorra impuestos y puede ayudarlo a reclamar una deducción de hasta Rs. 1,5 lakh.

Aunque no hay carga de salida en el esquema, tiende a proporcionar buenos rendimientos si mantiene su inversión durante un período mínimo de 5 años.

Devoluciones por año

Año 122,30% Año 317,40% Año 527,00%

2. Fondo SBI Bluechip

El objetivo principal de este fondo es invertir en acciones de renta variable de gran capitalización para proporcionar crecimiento a largo plazo a los inversores mediante una gestión activa y diversificación.

El plan se lanzó el 20 de enero de 2006. La rentabilidad desde el lanzamiento es del 11,68% y tiene un grado de riesgo moderadamente alto.

El fondo proporciona un rendimiento promedio anualizado. La cartera del fondo se compone básicamente de los sectores bancario y automovilístico con algunas inversiones en farmacéutica, petróleo y gas y otros sectores también.

El 92% del fondo está compuesto por acciones, que se invierte en acciones de gran capitalización.

Este fondo parece ofrecer una rentabilidad superior a la media si está preparado para invertir durante un período de más de 4 años.

Devoluciones por año

Año 111,00% Año 314,30% Año 522,80%

3. Fondo Prudencial de Ahorro Regular del ICICI

Este fondo es para inversores que no quieren correr riesgos en sus inversiones.

El fondo es un esquema híbrido que invierte predominantemente en instrumentos de deuda e instrumentos del mercado monetario. El esquema busca generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una pequeña parte de la inversión en acciones.

El plan se lanzó el 30 de marzo de 2004. El rendimiento desde el lanzamiento es del 10,23%.

El esquema mostró un desempeño constante durante los últimos 2-3 años.

El fondo invierte el 84% en deuda, 11% en capital y se dirige básicamente a sus inversiones en sectores en crecimiento como el automóvil, financiero, construcción, Bienes de consumo cuidado de la salud, Ingeniería, etc.

Al ser un fondo híbrido, es más conservador y prefiere invertir en deuda antes que en acciones.

Como individuo asalariado, si es más conservador, puede esperar invertir en este fondo. Es más, el fondo tiene una tasa de gastos baja y no tiene carga de salida después de un período de 1 año.

Según los registros, proporciona buenos rendimientos si planea invertir en un período mínimo de 3 años.

Devoluciones por año

Año 16,30% Año 310,60% Año 513,70%

4. Fondo de Ahorro Regular UTI

Este es también un fondo híbrido que invierte principalmente en instrumentos de deuda y del mercado monetario y una parte en acciones. El esquema tiene como objetivo principal generar ingresos.

El plan se lanzó el 16 de diciembre de 2003. El rendimiento desde el lanzamiento es del 10,07% y tiene un grado de riesgo moderado. El rendimiento del fondo es muy bueno en su categoría.

El activo del fondo comprende un 52% de inversión en instrumentos de deuda y un 25% de los instrumentos de capital. Eso
básicamente cubre la banca, productos farmacéuticos, manufactura y el sector automotriz.

Este es un fondo híbrido conservador y tiende a invertir más en el mercado de deuda, por lo que puede considerarse como
una buena opción para una persona asalariada.

Ser un empleado asalariado, el inversor podría resistirse a invertir en opciones de inversión de alto riesgo.

Para esos individuos, este fondo puede ser una buena opción.

Devoluciones por año

Año 16,00% Año 38,00% Año 59,20%

5. Fondo Motilal Oswal Multicap 35

El objetivo de inversión del plan es lograr la revalorización del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en diferentes
sectores y capitalizaciones de mercado.

El plan se lanzó el 28 de abril de 2014. La rentabilidad desde el lanzamiento es del 26,02%. El fondo tiende a proporcionar altos rendimientos anualizados al invertir en el mercado de valores.

El 98% de los activos del fondo se invierte en el mercado de renta variable y cubre básicamente todos los sectores del mercado. El esquema contiene solo 35 acciones, pero con la diversificación adecuada para reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad.

Devoluciones por año

Año 16,90% Año 317,60% Año 5NA

Conclusión

Después de conocer la importancia de la inversión a la hora de obtener un ingreso mensual fijo, podrías empezar a invertir
pronto.

Recuerde siempre revisar su cartera periódicamente e invertir en un fondo que sea apto para la duración de su inversión y su apetito por el riesgo.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww