Todo sobre el estado de cuenta consolidado (CAS)

La inversión en fondos mutuos en estos días se hace fácil. Existen múltiples plataformas, incluida Groww, a través de las cuales puede invertir directamente en fondos mutuos. Sin embargo, estas plataformas digitales (tanto directas como de intermediación) han surgido solo en los últimos años. Hay quienes habrían invertido en fondos mutuos a través de los sitios web de las casas de fondos individuales. Entonces para ellos es importante mantenerse actualizado sobre la rentabilidad de la cartera.

Entonces, si usted es uno de esos inversionistas, puede comprobar el rendimiento de todos sus fondos a través de un estado de cuenta consolidado. Popularmente conocido como CAS. Tenga en cuenta que, está disponible para todos los inversores.

En un movimiento para ayudar a los inversores a manejar fácilmente la información de los fondos mutuos, la Securities &Exchange Board of India (SEBI) hizo una enmienda para que todos los inversionistas de fondos mutuos obtengan un CAS.

¿Qué es?

CAS, como su nombre indica, es una declaración que consta de todas las tenencias de fondos mutuos de la persona que podría haber invertido durante un período de tiempo determinado. El documento proporciona información sobre todas sus inversiones en fondos mutuos, incluidos sus NAV, valor de mercado, y vuelve.

El propósito de CAS es mantener informado al inversionista sobre el desempeño del fondo mutuo en el que ha invertido su dinero.

¿Cómo generar CAS en línea?

Puede obtener su CAS generado a través de CDSL, NSDL, AMFI, o incluso CAMS. Para propósitos de explicación, CAMS se considera un ejemplo.

Vaya a www.camsonline.com

• Paso 1: Haga clic en Servicios al inversionista desde la barra de menú. Y seleccione Servicios de devolución de correo en el menú de la izquierda.

• Paso 2: Haga clic en Estado de cuenta consolidado "CAMS + Karvy + FTAMIL + SBFS"

• Paso 3: Proporcione detalles sobre el correo electrónico registrado y la contraseña (CAMS le enviará la contraseña). También, especifique la hora del estado de cuenta y el período de tiempo durante el cual desea conocer la naturaleza de sus participaciones. Después, haga clic en Entregar.

Al hacer clic en Enviar, obtendrá la declaración CAS de CAMS en su ID de correo electrónico registrado. Para abrir y ver su estado de cuenta, use la contraseña que proporcionó.

También puede descargar CAS gratis desde otras plataformas, incluida Karvy, Franklin Templeton, y Sundaram.

¿Cuáles son los beneficios de CAS?

Aquí hay algunas buenas razones por las que debe tener su estado de cuenta consolidado con usted:-

1. Ayuda en la revisión del desempeño del fondo

Puede usar CAS para revisar su cartera de fondos mutuos y verificar si sus inversiones son rentables. Y podría decidir si debe continuar invirtiendo en un fondo en particular.

2. Reduce el papeleo

CAS es una ventanilla única para todos sus datos de inversión financiera. Ayuda a reducir el papeleo, ya que puede controlar su cartera en un solo informe.

3. Le ayuda a comprender su responsabilidad fiscal

CAS le proporciona información detallada sobre sus transacciones que se puede utilizar para identificar su obligación tributaria. CAS se puede utilizar para aprovechar las deducciones de impuestos junto con la prueba de inversión para ahorrar impuestos.

¿Qué detalles muestra CAS?

Puede contener información básica, incluido el nombre, Email, fecha de nacimiento, número de contacto y datos de la cuenta bancaria.

Aparte de la información básica, también contiene detalles como unidades de retención, código de cliente único y número de identificación de valores internacionales de todos los valores de su cartera.

Un CAS consiste en toda la información relacionada con el canje o fusión de fondos mediante compras y transacciones financieras.

También puede ver detalles de dividendos o pagos de bonificaciones, que han dado los fondos. También incluye detalles sobre la reinversión o una Oferta de Nuevo Fondo.

CAS también muestra detalles del modo de inversión (suma global o Plan de Inversión Sistemático) junto con los saldos de la cartera de unidades de acciones de cierre y apertura.

Tomar nota

Si bien CAS es un lugar único para ver toda su cartera, no proporciona información sobre las casas de fondos. El CAS tampoco contiene ningún detalle sobre el desempeño de la empresa. Es decir, las empresas en las que invierten las casas de fondos.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww