¿Qué es una declaración de corredores?

El extracto de un corredor es una instantánea mensual de la actividad de una cuenta de corretaje. Dado que la información de la cuenta está disponible en línea, los extractos mensuales pueden parecer redundantes, pero representan un registro oficial. Los inversores pueden optar por recibir un estado de cuenta en papel por correo o un estado de cuenta electrónico en línea.

Resumen de la cuenta

Un estado de cuenta proporciona una vista resumida rápida de una cuenta:saldo total de la cuenta con un aumento o disminución mensual; posiciones principales:efectivo, inversiones; depósitos y retiros; ingresos por dividendos e intereses; tarifas y cargos de la cuenta; transferencias; ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas. Un estado de cuenta puede contener la asignación de activos de una cuenta:efectivo, renta fija, acciones y otros activos, como fondos de materias primas, en formato de lista o gráfico circular; e información de margen:saldo de margen, Margen Disponible, tasas de interés y cargos de margen.

Detalle de cuenta

El detalle de la cuenta enumera las posiciones específicas por categoría de activos con los valores de mercado actuales y todas las transacciones de la cuenta en orden cronológico (depósitos, retiros, compra vende), con posiciones largas y cortas listadas por separado.

Detalle del fondo del mercado monetario

Una cuenta de corretaje puede estar vinculada a una cuenta del mercado monetario donde todo el efectivo no invertido se barre automáticamente. Un inversor puede acceder al fondo del mercado monetario mediante cheque, tarjeta de débito, o mediante compras y ventas en la cuenta de corretaje. Puede resultar confuso conciliar la actividad del mercado monetario con la actividad de la cuenta de corretaje. Cuando un inversor deposita efectivo en su cuenta de corretaje, se muestra en el detalle de la cuenta de corretaje como un depósito. Si el efectivo no se utiliza de inmediato para pagar una compra de inversión, el efectivo se transfiere a la cuenta del mercado monetario, por lo que el detalle de la cuenta de corretaje mostrará un retiro para comprar acciones del mercado monetario y el detalle del fondo del mercado monetario mostrará una compra.

Otra información

Además de las renuncias de responsabilidad legalmente requeridas, un estado de cuenta enumera los números de teléfono de la cuenta del cliente en caso de que tenga alguna pregunta o necesite ayuda. A medida que el software del corredor se vuelve más sofisticado, Los extractos de cuenta pueden agregar nuevas funciones para facilitar a los inversores la visualización y el análisis de las actividades de la cuenta y los resultados de las inversiones.