Un fondo equilibrado ofrece lo mejor de todos los mundos posibles

Invertir en un fondo equilibrado podría ser exactamente lo que necesita hacer como inversor. Si bien algunos fondos mutuos se esfuerzan por proporcionar crecimiento y otros proporcionan ingresos, el fondo equilibrado hace todo lo posible para proporcionar ambos. Esto lo convierte en una opción muy sensata para muchos inversores, independientemente de su situación. Estos son los conceptos básicos del fondo equilibrado y por qué es posible que desee considerar invertir en uno.

El fondo equilibrado

El fondo equilibrado es un fondo mutuo que invierte en varios tipos diferentes de valores. La mayoría de los fondos mutuos son fondos de capital, lo que significa que solo invierten en acciones. Otro tipo de fondo popular es el fondo de bonos. Sin embargo, con un fondo equilibrado, obtendrá un fondo mutuo que invierte en acciones, bonos y posiblemente incluso el mercado monetario. Por lo tanto, esto le proporciona una forma de inversión ligeramente diferente a la de su fondo mutuo típico.

Diversificación

Uno de los principales beneficios de invertir en un fondo equilibrado es que le proporciona una diversificación superior. Todos los fondos mutuos se esfuerzan por brindar cierto nivel de diversificación. Incluso los fondos de renta variable diversificarán sus participaciones en una serie de acciones e industrias diferentes. Sin embargo, un fondo equilibrado no solo diversifica sus tenencias de acciones, pero también diversifican toda la cartera en varios mercados diferentes. Esto puede reducir sustancialmente su riesgo y proteger su capital. Si el mercado de valores se desploma, las tenencias en bonos o el mercado monetario aún pueden mantener su fondo fuera de lo negativo. Por lo tanto, este tipo de inversión tiene mucho sentido cuando el objetivo es un crecimiento lento y constante.

Revalorización del capital

El componente de acciones de este tipo de inversión le proporciona algún tipo de revalorización del capital. Dado que no está invirtiendo completamente en acciones, como lo haría con un fondo de renta variable, la revalorización del capital será limitada. Sin embargo, podrá obtener algún tipo de crecimiento a largo plazo.

Producción de ingresos

El fondo equilibrado también hace un buen trabajo proporcionando ingresos regulares a sus inversores. Al invertir en bonos, el fondo recibe pagos de intereses regulares. Por lo tanto, dan la vuelta y distribuyen esos pagos de intereses en forma de dividendos a los inversores. Mucha gente invierte en fondos de bonos para poder recibir algún tipo de ingreso regular. Sin embargo, esto limita su potencial de crecimiento del capital porque los bonos no cambian mucho de valor, si es todo.

Consideraciones de inversión

Con todos los beneficios que recibe al invertir en un fondo equilibrado, es fácil ver por qué es una opción tan popular entre los inversores. Cuando intente elegir inversiones para su cartera, debería considerar seriamente poner algo de dinero en un fondo equilibrado. Es muy probable que este tipo de inversión no constituya la mayor parte de su cartera. Sin embargo, cuando lo combinas con otras formas de inversión, como una cartera de acciones, realmente puede ayudarte a largo plazo.