Fondo de la semana:Fondo Tata Digital India

Cada semana, hablaremos de un fondo que ha tenido un desempeño muy bueno.

Esto se vuelve crucial ya que uno es consciente de la incertidumbre que atraviesan los mercados en la coyuntura actual. Esta semana, te presentamos, Fondo Tata Digital India - Directo - Crecimiento, administrado por Tata Mutual Fund.

Profundicemos en el fondo y establezcamos los parámetros clave en función de los cuales el fondo ha estado en el centro de atención.

1.Detalles clave

Antes de que uno comience a invertir en cualquier esquema de fondos mutuos, necesita conocer algunas de sus características básicas y críticas.

Como el nombre sugiere, Fondo Tata Digital India opera en el universo de las empresas de servicios de TI y, por tanto, invierte únicamente en estas empresas.

La información clave sobre este fondo es la siguiente:

Fecha de lanzamiento 28 dic 2015 Valor liquidativo (7 ^th Septiembre de 2018) 16.6 Tipo de plan Directo Valoraciones de Groww 4 estrellas AUM (tamaño) 197 millones de rupias Riskómetro Alto SIP mínimo 500 Rendimiento w.r.t. su punto de referencia Ha batido su referencia NIFTY IT TRI Antigüedad del fondo 3 años de edad Índice de gastos 1,05% Salir de carga Si se canjea entre 0 días y 365 días; La carga de salida es del 1% Escribe Abierto

2.Rendimiento

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del plan es buscar la revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión de al menos el 80% de sus activos netos en acciones / instrumentos de empresas relacionados con la renta variable. en el sector de tecnología de la información en India. Sin embargo, no hay seguridad ni garantía de que se logre el objetivo de inversión del plan.

La rentabilidad del fondo se muestra a continuación:

Duración Devoluciones 1 año 70,0% 3 años N / A 5 años N / A

Desde que se lanzó el fondo en 28 ^th Diciembre de 2015, Las devoluciones de los últimos 3 y 5 años no están disponibles. Sin embargo, como se ve en los datos históricos, este fondo ha obtenido rentabilidades excepcionales a lo largo de los años y ha superado sistemáticamente a su índice de referencia.

3.Comparación

Comparemos este fondo con otros fondos sectoriales similares

Otros fondos similares Devoluciones a lo largo de los años Inversión mínima en SIP Tamaño del fondo (Crs) Índice de gastos Clasificación 1Y3Y5Y Fondo de Transporte y Logística de UTI - Directo - Crecimiento 4,8% 13,7% 33,5% 5001, 620 millones de rupias 1,25% 5 DSP BlackRock Natural Resources &New Energy Fund - Directo (0,8%) 28,7% 26,4% 500412 millones de rupias 2,11% 5 Fondo de infraestructura L&T - Directo - Crecimiento 5% 20,5% 28,4% 5001, 945 millones de rupias 1,58% 5 Fondo de Consumo y Rural de Sundaram - Directo - Crecimiento 4,6% 21,7% 25,3% 2502, 540 millones de rupias 1,48% 4

Si se compararan los rendimientos de Tata Digital India Fund con fondos de otros fondos sectoriales, Vemos que Tata Digital India Fund ha tenido un desempeño excepcionalmente bueno.

Dada la depreciación de INR (cruzado INR 72 / dólar); Las empresas de servicios de TI han obtenido ingresos apreciados en dólares, impulsando así las ganancias.

Similar, Se espera que estos fondos también funcionen bien en el futuro cercano porque se espera que el INR se mantenga en niveles similares en el futuro.

Al comparar el índice de gastos de Tata Digital India Fund con otros fondos sectoriales, vemos que el índice de gastos de Tata Digital India Fund es muy bajo (es decir, 1.05%) en comparación con todos los demás fondos sectoriales, como se destaca arriba en la tabla.

4.Portafolio

Una de las cosas más fundamentales en las que los inversores de fondos mutuos deben concentrarse mientras buscan el fondo mutuo ideal es la cartera del fondo respectivo.

Hay dos partes en la cartera.

• Valores en cartera
• Asignación del sector de renta variable y desglose del tamaño de la renta variable

10 posiciones principales

Nombre % de activos Sector Instrumento Calificación / tamaño Infosys Ltd. 27,1% ITEquityLarge Cap Tata Consultancy Services Ltd. 14.5% ITEquityLarge Cap Tech Mahindra Ltd. 7.7% ITEquityLarge Cap NIIT Technologies Ltd. 7,4% ITEquityMid Cap Tata Elxsi Ltd. 7,3% ITEquityMid Cap Persistent Systems Ltd. 6.0% ITEquityMid Cap Repo 4,9% Activo circulante Capital - Oracle Financial Services Ltd. 4.4% ITEquityLarge Cap Cyient Ltd. 4,3% ITEquityMid Cap L&T Technology Services Ltd. 3.9% ITEquityMid Cap

Como puede verse, las empresas con mejor desempeño son empresas que han proporcionado resultados excepcionales en los últimos trimestres (Infosys, TCS, y Tech Mahindra).

Pocas de estas empresas también han ofrecido acciones de bonificación, así como recompras anunciadas (Infosys, TCS). Esto destaca la sólida posición en la que se encuentran las empresas en este momento.

Asignación del sector de renta variable

Desglose del tamaño de la equidad

5.administradores de fondos

Una de las razones clave del desempeño estelar de este esquema durante el último año es su administrador de fondos.

Este esquema está gestionado por Dabesh Mistry.

Danesh Mistry se graduó de B.Com y también tiene un Diploma de Postgrado en Administración de Empresas.

Antes de unirse a Tata AMC, estuvo asociado con HDFC Limited (junio de 2002-enero de 2007) como Subgerente de Operaciones y ENAM Securities Limited (febrero de 2007-septiembre de 2009).

¿Quién debería invertir en este fondo?

Se sugiere a los inversores aficionados que no inviertan en Tata Digital India Fund ni en ningún otro fondo del sector.

Estos fondos están destinados a inversores ligeramente sofisticados. Si alguien realmente quiere atender una llamada del sector y lo conoce, entonces es una buena idea invertir.

También, si desea diversificar su cartera en el sector de las TI, entonces puedes invertir en este fondo.

Conclusión

Tata Digital India Fund ha superado a sus pares en el último año por un amplio margen.

Ha dado cerca del 70% de rentabilidad en un año, mientras que los fondos de otros sectores han generado rentabilidades bajas.

También ha superado el índice NIFTY IT por un margen considerable. Los retornos generados por NIFTY IT durante el último año han sido del 57%; por lo tanto, Tata Digital India Fund ha proporcionado un rendimiento superior al 13% en comparación con el índice.

El rendimiento durante el último año y la coherencia han hecho de este esquema el fondo de la semana.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww