3 estrategias de inversión en fondos mutuos que puede utilizar en las condiciones actuales del mercado

Los mercados han caído casi un 10% desde el pico que se alcanzó a fines de enero de 2018. Muchos inversores vieron reducirse el valor de sus inversiones en los últimos 2 meses. En estas condiciones inciertas, a muchos inversores les resulta difícil comenzar a invertir.

Veamos algunas estrategias que puedes adoptar ante momentos como el actual.

Estrategias para invertir

1. Invierta a través de SIP o STP

Plan de inversión sistemático (SORBO) , como ya sabrás, es un método para invertir en fondos mutuos con regularidad.

Con SIP, invierte una cantidad fija de dinero cada mes en un fondo mutuo de su elección. Al invertir de esta manera, convierte la inversión en un hábito automatizado. La cantidad se debita automáticamente de su cuenta todos los meses.

Más, puede detener este SIP en cualquier momento que desee.

La razón por la que SIP es una excelente opción es porque le permite aprovechar el promedio de costos. Esto significa que nunca pagará un precio muy alto por sus fondos mutuos. Cuando los mercados bajan, obtienes unidades de fondos mutuos a una tasa más barata. Cuando los mercados suban, obtienes menos unidades.

A la larga, esto asegura que no pague un precio muy alto por sus unidades de fondos mutuos.

No hace falta decir que, Las inversiones SIP se realizan mejor a largo plazo. Ahí es cuando obtiene los verdaderos beneficios de invertir a través de SIP.

¿Es la inversión de suma global una buena opción en este momento?

La inversión a tanto alzado no es la mejor manera de invertir en este momento.

Pero, esperar para invertir una gran cantidad de dinero en cuotas más pequeñas (a través de SIP) tampoco es una muy buena idea, ya que el dinero simplemente permanece inactivo en su cuenta hasta que invierta la cantidad total a través de SIP.

Aquí es donde puede utilizar la opción de Plan de transferencia sistemática (STP) . En STP, haces una inversión en un fondo de deuda. Esto le permite obtener rendimientos de alrededor del 7-9% anual, y los fondos de deuda son fondos mutuos de muy bajo riesgo.

Una vez invertido, gradualmente mueve el dinero del fondo de deuda a un fondo de capital de su elección.

STP es como iniciar un SIP desde un fondo de deuda en lugar de su cuenta bancaria. Esto era, puede obtener mejores rendimientos de su dinero que si invirtiera a través de SIP.

2. Invertir en fondos de deuda

Si está muy asustado por los cambios recientes de máximos a mínimos y viceversa en los mercados y quiere correr el menor riesgo posible, los fondos de deuda tienen sentido absoluto.

En tiempos como estos muchos inversores buscan invertir en inversiones de bajo riesgo. Y la opción más preferida en este punto suelen ser los depósitos fijos (FD). Los depósitos fijos le brindan retornos asegurados; esta es una propuesta muy atractiva.

Pero, los fondos de deuda son una opción aún mejor. La tasa FD actual que ofrecen la mayoría de los bancos es de alrededor del 6,5% anual. Los fondos mutuos de deuda históricamente han dado rendimientos algunos puntos más altos que los depósitos fijos.

También puede invertir en fondos de deuda ahora y esperar hasta que sienta que las condiciones del mercado han mejorado. Entonces, podría volver a empezar a invertir en fondos mutuos de renta variable.

Mira este ejemplo:

Fondo Franklin India de baja duración

En los últimos 5 años, este fondo de deuda ha aportado cerca del 9,5% anual. Durante el mismo período, FD le habría dado entre el 6,5 y el 7% anual.

¿Qué es el riesgo en un fondo de deuda?

Los fondos de deuda son inversiones de muy bajo riesgo. Su nivel de riesgo es comparable al de los depósitos fijos.

Para entender esto mejor Le sugiero que observe el rendimiento de un fondo de deuda en momentos en que los mercados no lo están haciendo muy bien.

El fondo de deuda mencionado anteriormente es Aditya Birla Sun Life Short Term Fund.

Incluso durante la caída de los mercados en 2008-2010, este fondo de deuda continuó dando altos rendimientos. Más, los rendimientos no han bajado realmente como tales.

Esto es en comparación con cualquier fondo mutuo de acciones. El valor de cualquier fondo mutuo de acciones subirá y bajará según las condiciones del mercado. Por ejemplo, mira este fondo:

El fondo mutuo de acciones que se muestra arriba es Aditya Birla SL Equity Fund.

Tan claramente visible, el valor de su inversión subiría y bajaría. Dependiendo de las condiciones del mercado. Sin embargo, tenga en cuenta que durante un largo período de tiempo, este fondo ha dado rendimientos mucho más altos que el fondo de deuda.

Mejores fondos de deuda

1. Fondo de ingresos a corto plazo de L&T
   
2. Franklin India Low Duration Fund - Crecimiento
   
3. Plan prudencial a largo plazo de ICICI
   

3. Invierta en industrias a través de fondos sectoriales

En todo tipo de condiciones de mercado, Es posible que a una determinada industria le vaya mejor que a otras industrias.

Los fondos de un sector invierten en una industria o sector específico únicamente. Es una opción de inversión muy arriesgada, aunque los rendimientos potenciales también son muy altos.

Si cree que a una determinada industria o sector le irá bien en un futuro próximo, debería explorar la posibilidad de invertir en un fondo sectorial que invierta en esa industria.

El desempeño de los fondos sectoriales no siempre es similar al desempeño del mercado. Depende completamente del desempeño del sector.

Algunos de los sectores que podrías explorar son:

Fondos de infraestructura

El sector de infraestructura ha tenido un buen desempeño en los últimos años. El impulso del Gobierno hacia el desarrollo, construcción de nuevas carreteras, puentes vias ferreas, túneles, etc. ha provocado que los fondos de infraestructura funcionen muy bien.

Observe el desempeño de L&T Infrastructure Fund.

En los últimos 5 años, ha dado más del 24,5% anual en devoluciones.

En el reciente presupuesto anunciado el 1 de febrero de 2018, el Gobierno dio un gran impulso a la infraestructura.

Si cree que este sector es prometedor, debería explorar la posibilidad de invertir en un fondo mutuo de este sector.

Sector rural

Este es otro sector que se ha desempeñado muy bien durante un largo período de tiempo. Se centra en empresas que se ven directamente afectadas por el consumo rural. Empresas del espacio agrícola, espacio de bienes de consumo, espacio para automóvil, son solo algunas de las industrias en las que los fondos del sector rural tienden a invertir.

Sundaram Rural India Fund ha tenido un buen desempeño a largo plazo. En los últimos 5 años, este fondo arrojó rendimientos de más del 22% anual.

Sector farmacéutico

Los fondos en el sector farmacéutico estaban de moda hasta hace poco. Desde 2016, El desempeño del sector no ha sido tan bueno como solía ser.

Sin embargo, muchos expertos de la industria han comenzado a volverse optimistas en este sector.

Mire Reliance Pharma Fund.

Si observa el rendimiento de este fondo en el último año, no ha sido muy bueno. Sin embargo, durante los últimos 5 años, dio más del 15% anual.

Si este sector se recupera de nuevo, una inversión en un fondo del sector farmacéutico podría resultar muy beneficiosa.

Algo que debe recordar al invertir en cualquier fondo sectorial es investigar el sector dado con mucho cuidado. Los fondos sectoriales son la categoría de fondos mutuos más riesgosa.

Conclusión

Los fondos mutuos ofrecen varias soluciones que son adecuadas para diferentes tipos de condiciones de mercado y diferentes apetitos de riesgo.

Si desea rendimientos de bajo riesgo y está preocupado por las condiciones del mercado, quédate con los fondos de deuda.

Si puede permanecer invertido durante un largo período de tiempo, utilice SIP o STP para invertir en fondos de capital.

Y si tiene conocimiento de un determinado sector y le gustaría apostar por él, explorar los fondos del sector.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.