Fondo combinado vs fondo equilibrado

los fondo de mezcla es un tipo popular de fondo mutuo. Sin embargo, A menudo se confunde con una inversión similar conocida como fondo equilibrado. Estos son los conceptos básicos del fondo combinado y el fondo equilibrado y cuáles son las diferencias entre los dos.

El Fondo Mixto

Un fondo mixto intenta ofrecer a los inversores una combinación de valores bien diversificada. Sin embargo, el fondo combinado invierte solo en diferentes tipos de acciones. Por lo tanto, estarás totalmente expuesto al mercado de valores con este tipo de fondo. El fondo combinado utilizará una combinación de acciones de crecimiento y acciones de valor.

El fondo llevará a cabo una gran cantidad de investigación para tratar de identificar las acciones que están creciendo rápidamente. Mirarán las cifras de ventas para tratar de ver varios trimestres de proyecciones excedidas. Cuando una empresa ha superado sus proyecciones en trimestres consecutivos, esto a menudo indica un crecimiento futuro aún mayor. Por lo tanto, comprando las acciones, pueden proporcionar una revalorización superior del capital del fondo.

El fondo también hará todo lo posible para identificar las acciones que están infravaloradas. Comprarán estas acciones en un intento de aprovechar los precios ineficientes. Luego, cuando el precio de las acciones vuelva a donde debería estar, el fondo podrá obtener beneficios.

El fondo equilibrado

El fondo equilibrado también tiene como objetivo proporcionar una combinación muy diversificada de inversiones para sus accionistas. Sin embargo, este fondo no se limita a invertir solo en acciones. Invertirán una buena parte de su dinero en acciones, pero también invertirán en valores de renta fija, como los bonos corporativos. También suelen poner parte de su dinero en el mercado monetario. Gran parte del éxito de este tipo de fondo depende de cómo el administrador del fondo asigne sus recursos. Por ejemplo, pueden decidir reasignar fondos dependiendo del desempeño del mercado. Si el mercado de valores se desploma, pueden liquidar sus acciones en el mercado y usar el dinero para comprar más bonos. Si el mercado está funcionando bien, le dedicarán más recursos. Estos fondos utilizarán una estrategia de inversión diseñada para regir sus decisiones de inversión. Sin embargo, los administradores de fondos pueden usar su propia discreción al elegir valores.

Diferencias clave

La principal diferencia entre estos tipos de fondos está en el objetivo que intentan lograr. Con el fondo mixto, el objetivo principal es intentar hacer crecer el valor global de la cartera. Los inversores que eligen este tipo de inversión valoran la revalorización del capital más que cualquier otra cosa. Con el fondo equilibrado, a los inversores les gusta un tipo de inversión más diversificada. Podrán obtener una revalorización del capital y generar ingresos mensuales regulares a través de las inversiones en bonos.

El fondo combinado también tenderá a gestionarse de forma más activa que el fondo equilibrado. Están continuamente tratando de identificar acciones de valor y crecimiento potencial, lo que requiere mucha investigación.