Programas de asesoría de fondos mutuos:¿Qué ofrecen?

En lugar de invertir en un fondo individual, muchos inversores prefieren involucrarse con asesoría de fondos mutuos programas. Los programas de asesores de fondos mutuos pueden proporcionar una serie de beneficios a los inversores. Estos son los conceptos básicos de los programas de asesores de fondos mutuos y lo que pueden hacer por usted.

Programas de asesoría de fondos mutuos

Los programas de asesores de fondos mutuos también se denominan a veces envolturas de fondos mutuos. Con este tipo de programa, está trabajando con un asesor que le ayuda a formular una estrategia de inversión. Hay dos tipos principales de programas de asesoría de fondos mutuos. Puede optar por participar en un programa de asesoramiento discrecional o no discrecional.

Con un programa de asesoría discrecional, trabajará en estrecha colaboración con un asesor financiero para determinar sus objetivos de inversión personales. Luego, verá una variedad de opciones de cartera diferentes que combinan muchos fondos mutuos diferentes. Algunos de los fondos mutuos podrían estar fuertemente ponderados en acciones, mientras que otros están ponderados en valores de renta fija. Si decide que quiere una combinación de 70 por ciento de acciones y 30 por ciento de valores de renta fija, podría lograr esta combinación combinando varios fondos mutuos diferentes. Los programas de asesoría discrecional también tienen reequilibrio automático con los activos de la cartera. Por lo tanto, a medida que cambian los valores de los diferentes activos, no tendrá que hacer nada para mantener la misma combinación de inversiones.

Un programa de asesores no discrecionales le permite elegir de una lista de fondos preaprobados. Usted y su asesor analizarán los diferentes fondos y tomarán cada decisión individualmente. Tendrá que trabajar con su asesor para reequilibrar la cartera manualmente sobre la marcha.

Gestión profesional

Este tipo de programa ofrece a más inversores una forma de acceder a una gestión profesional. Típicamente, Solo inversores acreditados con una cantidad significativa de dinero para invertir o que puedan beneficiarse de administradores de dinero profesionales. Sin embargo, con este tipo de estrategia, cualquiera puede aprovechar los beneficios de trabajar con un administrador de dinero. Puede encontrar programas de asesoría de fondos mutuos que tienen inversiones iniciales tan bajas como $ 25, 000.

Capas múltiples

Al invertir en un programa de asesores de fondos mutuos, se beneficiará de tres niveles diferentes de gestión. En primer lugar, todos los fondos mutuos individuales tendrán administradores que se encargarán de investigar y seleccionar valores. Después, el administrador del programa del programa de asesoría de fondos mutuos representaría el segundo nivel de administración. Ellos estarán a cargo de los gerentes de programas de asesoría individuales con los que trabajará. Los gerentes del programa de asesores revisarán su cartera individual y lo ayudarán con los cambios necesarios.

Fondos mancomunados

Aunque estas cuentas son similares a otras inversiones de dinero administrado, existe una diferencia en la forma en que se mantienen los activos. Con muchas inversiones de dinero administradas, todo el dinero se mantiene por separado en cuentas de inversores individuales. Con un programa de asesores de fondos mutuos, todos los activos se agrupan y se mueven simultáneamente.