Cálculo de la base de costos de los fondos mutuos

Tratando de calcular tu fondos mutuos basados ​​en costos a efectos fiscales puede ser complejo, especialmente si no está al día. La base del costo determina cuánto impuesto se debe pagar sobre las inversiones que se vendieron. Si está trabajando con un corredor, puede recibir una copia de la base de costos de sus fondos mutuos. Es mejor verificar esos números usted mismo. Trabajar con fondos mutuos es un poco más complicado porque se venden y reinvierten más acciones de forma regular. La forma correcta de calcular la base de costos comienza con la recopilación de sus datos y la elección de su método de cálculo.

Reúna todos los datos de fondos mutuos

Es mucho más fácil calcular la base de costos de los fondos mutuos como un todo colectivo. Así es como muchas firmas de corretaje obtienen sus números. Al abrir una hoja de trabajo de Excel, puede ingresar fácilmente el nombre de la inversión, el número de acciones, su precio de compra, así como por cuánto se vendieron y en qué fecha. Por el bien de mantener registros, Lo mejor es anotar los detalles de cada inversión a medida que avanza.

Elegir un método

Hay algunos métodos de cálculo que puede utilizar. Por ejemplo, puede utilizar el método Primero en entrar / Primero en salir vendiendo las acciones que se compraron, primero. Este método es mucho más fácil de usar, pero también tiene más consecuencias fiscales como resultado. Las ganancias de capital son mayores, cuanto más tiempo compartas. FIFO también se calcula individualmente dejándolos con su propia base de costos.

Las acciones de fondos mutuos también pueden usar una opción de costo promedio. Este método permite a los inversores dividir el número total de acciones que tienen por las ganancias obtenidas, y los dividendos reinvertidos. Dividiendo el método en uno solo, o también funciona una categoría doble. Dividir las inversiones en una categoría de corto y largo plazo hará que las cosas sean mucho más fáciles de calcular.

Cálculo de la base de costos

Para calcular tanto el sencillo, o doble categoría, Empiece por calcular el costo promedio tanto en el grupo de largo como en el de corto plazo. Divida la cantidad de acciones de cada grupo por la cantidad invertida. Por ejemplo, si supongamos que es propietario de 50 unidades de un fondo en particular y originalmente pagó $ 10 por acción, con un precio total de $ 500. Recibe un dividendo de $ 0.90 por acción y puede recibir $ 45. Luego reinvierte su dividendo en el mismo fondo a un precio actual de $ 15, lo que significa que ha comprado 3 acciones más. En este escenario, su base de costo es $ 10.283, que es $ 545/53.

Tu escenario puede ser más o menos difícil, dependiendo de la cantidad de inversiones que tenga. Mantenga registros precisos de sus inversiones para ayudarlo a mantenerse encaminado y eliminar la necesidad de investigar más adelante. Documentar sus inversiones sobre la marcha es la mejor manera de evitar confusiones en el futuro.