La importancia del seguimiento de la base de costos

los base de costo de una inversión es un importante número para mantener pista de. Muchos inversionistas de fondos mutuos no realizan un seguimiento de la base de costos y terminan causando problemas en el futuro. Aquí está la importancia de rastrear la base de costos y por qué querrá comenzar a hacerlo como inversionista.

Base de costo

La base de costo de una inversión es igual a la cantidad que pagó por el valor cuando lo compró. Hacer un seguimiento de este número es fundamental para su éxito como operador de fondos mutuos. Muchas personas dan por sentado que se rastrea esta información y, por lo tanto, creen que no es necesario que rastreen sus costos. Si bien esto puede ser cierto, no quieres dejar tu futuro financiero en manos de nadie más, incluso si es su corredor. Por lo tanto, siempre debe realizar un seguimiento de su propia base de costos en cada transacción que realice.

Implicaciones fiscales

Una de las razones más importantes para realizar un seguimiento de su base de costos es debido a las implicaciones fiscales involucradas. Los impuestos sobre las ganancias de capital se basan en la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Por lo general, es fácil determinar el precio de una acción reciente porque están contabilizados y fácilmente disponibles. Sin embargo, También necesitará conocer el precio de compra original de las acciones para poder declarar sus impuestos correctamente. De lo contrario, podría estar infringiendo la legislación fiscal y podría resultar en multas importantes en el futuro.

Al final del año, parece que todo el mundo empieza a luchar por la información de su corredor en función de los costes. Llaman a su asesor financiero y solicitan estados anuales detallados. El corredor luego llama a la compañía de fondos mutuos y solicita la misma información. Con tantos inversores como hay en un fondo de inversión, esta puede ser una tarea administrativa muy grande para el personal de fondos mutuos y es posible que no reciba los estados de cuenta que solicita de manera oportuna. Mientras espera información de un corredor, eso no significa necesariamente que pueda superar la fecha límite de presentación de impuestos. Esto podría resultar en cargos por pagos atrasados ​​en sus impuestos y otros problemas serios.

Hacer un seguimiento

Esta situación puede evitarse por completo si realiza un seguimiento de su propia base de costos en las acciones de sus fondos mutuos. Rastrearlo en una hoja de cálculo es muy simple y no tendrá que depender de otra persona para obtener su información. Cuando necesite acceder a la información de base de costos, simplemente puede abrir el archivo e imprimir. Esto es mucho más simple que tratar de contactar a su proveedor de fondos mutuos y pedirle la información. Le ayudará a presentar sus impuestos a tiempo y realizar un seguimiento de su desempeño por su cuenta.

También hay programas de software especiales que pueden ayudarlo a mantener el rumbo y realizar un seguimiento adecuado de su base de costos. Asegúrese de investigar varios programas y asegúrese de que sean fáciles de usar y logren lo que necesita.