ETFFIN Finance >> Finanzas personales curso >  >> fondo >> Fondo de inversión pública

Los 10 mejores ETF de Vanguard para una cartera muy barata

imágenes falsas

Vanguard se ha ganado una excelente reputación gracias a la inversión en índices de bajo costo. El fundador John Bogle es responsable del primer fondo indexado del mundo, lo que ahora se conoce como Vanguard 500 Index Fund (VFINX). Ese concepto se ha convertido en un negocio masivo de $ 4,4 billones en activos administrados por Vanguard, gran parte de la cual se invierte en su amplia línea de ETF económicos de Vanguard.

Y las cuestiones "económicas", a medida que las tarifas corroen las devoluciones con el tiempo. Supongamos que invierte $ 50 000 cada uno en dos fondos diferentes que ganan un 8% al año como un reloj, pero cobran tarifas diferentes (1.0% y 0.5%). Después de 30 años, la inversión en el fondo más caro valdría alrededor de $ 372, 000, frente a unos 433 dólares, 000 del fondo menos costoso. Eso es $ 61, 000 de diferencia - una suma no pequeña.

Vanguard es uno de los proveedores de ETF más grandes de Estados Unidos, y por una buena razón. Sus fondos cotizados en bolsa ofrecen una combinación ideal de potencial de rendimiento y tarifas muy económicas en tantas categorías, un inversor puede construir una cartera completa a partir de sus ofertas únicamente. Aquí hay 10 de los mejores ETF de Vanguard que pueden ayudarlo a lograr precisamente eso.

Datos al 1 de noviembre de 2017. Haga clic en los enlaces de los símbolos de cotización en cada diapositiva para ver los precios actuales de las acciones y más. A menos que se indique lo contrario, los rendimientos representan el rendimiento de los últimos 12 meses, que es una medida estándar para los fondos de capital. Los 10 ETF también están disponibles en Vanguard como fondos mutuos.

1 de 10

Vanguard S&P 500 ETF

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 78,2 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,9%
  • Gastos: 0,04%

los Vanguard S&P 500 ETF (VOO, $ 236.55) debería ser una participación central en casi todas las carteras debido a su capacidad para realizar una tarea aparentemente peatonal:rastrear el mercado. VOO de Vanguard contiene todos los componentes del índice de 500 acciones de Standard &Poor's:acciones de primera clase como Apple (AAPL), Exxon Mobil (XOM) y Johnson &Johnson (JNJ), de la misma manera que se ponderan en el índice. En otras palabras, a medida que gana el S&P 500, tú también.

Pero, ¿no debería ser tu objetivo derrotar ¿El mercado?

Quizás, pero la mayoría de los inversores no comprenden lo realmente difícil que es esa tarea. Los datos de S&P Dow Jones Indices muestran que en 2016, por ejemplo, el índice S&P 500 superó el 66% de todos los fondos de renta variable de gran capitalización de EE. UU. Dicho de otra manera, solo alrededor de un tercio de todos los gerentes en este espacio pudieron superar el índice de referencia de gran capitalización el año pasado. Se pone peor. Más de 15 años, solo el 8% de los fondos de gran capitalización gestionados activamente superan el índice S&P 500.

Coincidir con el mercado no es un premio de consolación, cualquiera. El índice ha arrojado un promedio de 11,7% anual entre 1973 y 2016. Según la "regla del 72, Eso significa que el S&P 500 ha estado duplicando el dinero de los inversores aproximadamente cada seis años.

Eso hace que el Vanguard S&P 500 ETF, muy barato, que cobra un mero 0,04% cada año por esa exposición, una base sólida para cualquier cuenta.

2 de 10

ETF de pequeña capitalización Vanguard

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 20 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,4%
  • Gastos: 0,06%

Es natural querer perseguir un rendimiento superior al del mercado, sin embargo. Ahí es donde las asignaciones a inversiones más orientadas al crecimiento, como acciones de pequeña capitalización, Adelante.

Las acciones de pequeña capitalización generalmente se refieren a empresas públicas con un valor de entre $ 300 millones y $ 2 mil millones por capitalización de mercado (precio de las acciones multiplicado por el número de acciones en circulación). También tienen un enorme potencial de crecimiento debido a su pequeño tamaño. Después de todo, es mucho más fácil duplicar $ 1 millón en ingresos que duplicar $ 1 mil millones. Naturalmente, ese potencial viene con riesgo:las empresas más pequeñas suelen tener menos acceso al capital, y su destino puede depender del éxito de solo uno o dos productos, pero puede reducir ese riesgo invirtiendo en muchas pequeñas capitalizaciones en un fondo.

los ETF de pequeña capitalización Vanguard (VB, $ 142.95) tiene más de 1, 400 acciones con una capitalización de mercado promedio de $ 3.9 mil millones, brindándole mucha protección contra el “riesgo de una sola acción”:la posibilidad de que una gran disminución de cualquier acción tenga un efecto enorme en el rendimiento de todo el fondo. De hecho, Las principales participaciones, incluida la empresa de dispositivos médicos Teleflex (TFX) y el editor de videojuegos Take-Two Interactive (TTWO), representan cada una de ellas un mero 0,3% de los activos del fondo.

Eso no significa que no exista ningún riesgo. Las acciones de pequeña capitalización suelen sufrir como grupo cuando los participantes del mercado se ponen más a la defensiva. Pero VB puede ayudar a los inversores a disfrutar del crecimiento del mundo más amplio de la pequeña capitalización sin preocuparse de que la implosión de una sola empresa arruine sus carteras.

3 de 10

ETF de tecnología de la información de vanguardia

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 16,1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,0%
  • Gastos: 0,1%

La tecnología es cada vez más importante no solo en nuestra vida personal, pero en el trabajo en la salud e incluso en el gobierno. Los datos se están volviendo más valiosos que muchos activos duros, como maquinaria y propiedad. Los semiconductores alimentan todo, desde computadoras hasta automóviles y refrigeradores. Eso ha convertido al sector tecnológico en un importante motor de crecimiento, y hay poco que sugiera que el tema debería cambiar en el futuro.

Como resultado, Los ETF de tecnología se han convertido en un producto candente, y Vanguard ofrece una de las formas más económicas de acceder al espacio.

los ETF de tecnología de la información de vanguardia (VGT, $ 163,17) es una sólida cartera de alrededor de 361 acciones de todo el sector tecnológico. Esto incluye todo, desde empresas de Internet hasta fabricantes de chips y empresas que producen computadoras o el software que ejecutan.

Hablando practicamente, eso significa acceso a Apple y sus iPhones, así como el gigante de las búsquedas Alphabet (GOOGL) y el líder social Facebook (FB). Pero eso también incluye juegos de comunicaciones como Cisco Systems (CSCO) e incluso procesadores de pago como Visa (V) y MasterCard (MA).

4 de 10

ETF de Vanguard Health Care

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 7.1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,3%
  • Gastos: 0,1%

El estado de la atención médica desde el punto de vista del consumidor parece un caos. Sí, El presidente Donald Trump y los republicanos no han podido revertir la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio a través de una legislación en lo que va de 2017, pero no por falta de intentarlo, y la eliminación de importantes subsidios significa aún más tumulto para los estadounidenses.

Desde el punto de vista de la inversión, aunque, las cosas solo deberían seguir mejorando.

Los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid proyectan un crecimiento continuo en el gasto en atención médica de EE. UU. Hasta 2025. CMS espera que el gasto en atención médica se expanda un 5,6% anual en promedio hasta entonces, eventualmente alcanzando $ 5,5 billones, lo que representa casi el 20% del producto interno bruto de Estados Unidos.

Eso es un buen augurio para la mayoría de las aproximadamente 360 ​​acciones en el ETF de Vanguard Health Care (VHT, $ 151.08):un ETF muy barato que brinda una amplia exposición a esta área de la economía. Como muchos fondos de atención médica, VHT está fuertemente invertido en compañías farmacéuticas como J&J y Pfizer (PFE). Pero este fondo también tiene un peso considerable del 25% en empresas de biotecnología como Amgen (AMGN) y Celgene (CELG), empresas de equipos sanitarios como Medtronic (MDT) e incluso aseguradoras como UnitedHealth Group (UNH).

Sí, existe un riesgo de una sola acción en la parte superior, con JNJ en casi el 10% de la ponderación del fondo, y PFE y UNH a más del 5% cada uno. Pero la naturaleza ponderada por capitalización de este fondo significa que invierte más en las empresas más grandes, fondos que son más capaces financieramente de capear cualquier turbulencia del mercado.

5 de 10

ETF de Vanguard REIT

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 34.1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,8%
  • Gastos: 0,12%
  • ETF de Vanguard REIT (VNQ, $ 82.60) es un fondo importante porque le brinda mucho de algo que el S&P 500 no ofrece:bienes raíces.

Fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, son negocios que poseen y a veces operan bienes raíces (o en algunos casos, "papel" de bienes raíces como valores respaldados por hipotecas). Por lo general, los REIT no están obligados a pagar impuestos federales sobre la renta, pero a cambio de ese beneficio, deben distribuir al menos el 90% de su renta imponible como dividendos a los accionistas. Esto a menudo resulta en altos rendimientos de dividendos, lo que explica un rendimiento de casi el 5% en VNQ que es la envidia de la mayoría de los otros fondos del sector.

El problema es, el Vanguard S&P 500 ETF y otros rastreadores S&P 500 solo tienen una ponderación del 3% en los REIT. Por lo tanto, necesita comprar acciones o fondos individuales como VNQ si desea invertir más en este sector de dividendos pesados.

El ETF de Vanguard REIT tiene una selección diversa de bienes inmuebles, cubriendo residencial, venta minorista, oficinas y hoteles, entre otros tipos. Eso incluye participaciones como el operador de centros comerciales Simon Property Group (SPG), empresa de centro de datos Equinix (EQIX) y almacenamiento público REIT de almacenamiento (PSA).

6 de 10

ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard International

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 598,3 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,1%
  • Gastos: 0,32%

Muchos asesores y expertos dirán que debe tener diversificación internacional en su cartera. De esa manera, en caso de que sus propiedades fuertemente estadounidenses luchen, otros mercados de todo el mundo pueden tomar el relevo.

Pero los fondos internacionales que agrupan acciones de varios países corren el riesgo de tener un rendimiento medio gracias a unas pocas economías en apuros que contrarrestan a los mejores actores. Una forma de minimizar este riesgo, luego, es invertir en un fondo que tenga como objetivo acciones internacionales con altos dividendos, lo que puede proporcionar rentabilidad incluso si el crecimiento global no está lo suficientemente extendido como para elevar todo el ETF.

los ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard International (VYMI, $ 65.94) hace precisamente eso. Obtiene una gran diversificación internacional en forma de participaciones de unas pocas docenas de países, principalmente de acciones del Reino Unido como HSBC Holdings (HSBC) y BP (BP), y acciones suizas, incluidas Nestlé (NSRGY) y el grupo farmacéutico Roche Holdings (RHHBY).

También obtienes un rendimiento del 3%, que está a la par con muchos fondos de acciones estadounidenses de gran capitalización y alto rendimiento. Solo tenga en cuenta que existen consideraciones fiscales adicionales para los dividendos pagados por acciones internacionales, incluso si están retenidos en un ETF.

7 de 10

ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 65,2 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,3%
  • Gastos: 0,14%

Si bien muchos fondos internacionales (como VYMI) se dedican a grandes mercados desarrollados con economías de crecimiento más lento como el Reino Unido, Suiza y Japón, mercados emergentes como China, India y Brasil cuentan con economías que se están expandiendo a un ritmo mucho más sólido. Considere que India terminó 2016 con un crecimiento del PIB del 7,6%, mientras que países como España y Australia se encontraban en el extremo superior del crecimiento de los mercados desarrollados con solo un 3% de crecimiento.

Por lo tanto, ETF de mercados emergentes como el ETF de mercados emergentes de Vanguard FTSE (VWO, 44,74 dólares), el mayor fondo cotizado en bolsa, puede tener más facilidad para generar crecimiento en todos los ámbitos.

Pero el crecimiento económico no garantiza necesariamente una subida cuesta arriba del mercado sin problemas. Los mercados emergentes tienen todo tipo de peligros potenciales, como un mayor riesgo político, volatilidad y vientos en contra del tipo de cambio. Sin embargo, invirtiendo en una canasta de aproximadamente 4, 700 acciones en casi 30 países ayudan a sufragar parte de ese riesgo.

China ocupa el primer lugar en este ETF de Vanguard, al 31% de los activos del fondo. Eso incluye las 10 principales participaciones, como el gigante de Internet Tencent (TCEHY) y el "Amazon chino, ”Alibaba Group (BABA):ambos han experimentado un auge en 2017, impulsando las ganancias del 25% de VWO hasta finales de octubre. Sin embargo, VWO también proporciona mucho acceso a Taiwán, India, Brasil y Sudáfrica, así como una menor exposición a varios mercados emergentes en el sudeste asiático, África, America latina, Europa y Medio Oriente.

8 de 10

ETF de bonos gubernamentales a corto plazo de Vanguard

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 2 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,5% *
  • Gastos: 0,07%

Los inversores también deben diversificarse en diferentes clases de activos, y eso incluye bonos, que históricamente no proporcionan tanto crecimiento, pero actúan como una fuente de ingresos fijos en la que puede confiar durante la jubilación. Los ETF de Vanguard cubren una amplia franja del mundo de los bonos; comenzaremos con el ETF de bonos gubernamentales a corto plazo de Vanguard (VGSH, $ 79,55).

La VGSH tiene una canasta de 145 bonos que son casi exclusivamente bonos del Tesoro de EE. UU., Deuda emitida con la plena fe y seguridad del gobierno de EE. UU. Y dado que Estados Unidos tiene el grado de deuda más alto posible de dos empresas de calificación (Moody's y Fitch), y el segundo grado más alto de Standard &Poor's, los inversores pueden sentirse bastante seguros con esa inversión.

Ese es un factor importante detrás del pequeño rendimiento de VGSH, debido a que los bonos de EE. UU. Son tan seguros y muy buscados, el país no tiene que ofrecer mucho rendimiento para que los inversores compren. Otro factor es la naturaleza a corto plazo de estos bonos. Las tenencias de VGSH tienen vencimientos de tres años o menos, lo que significa que hay menos riesgo de incumplimiento en comparación con, decir, un vínculo que vence dentro de 20 años. También hay una exposición más corta a los efectos perjudiciales de un cambio rápido en las tasas de interés.

Un fondo como VGSH tiene que ver principalmente con la seguridad a corto plazo. Los bonos del Tesoro a corto plazo tienden a estar más protegidos contra los aumentos de las tasas de interés que los bonos a más largo plazo. para uno. También se pueden utilizar para generar una pequeña cantidad de rendimiento para los inversores que quieran sacar algo de dinero del mercado de valores si creen que hay volatilidad y caídas a la vista.

* El rendimiento de este ETF representa el rendimiento de la SEC, que refleja los intereses devengados durante el período de 30 días más reciente después de deducir los gastos del fondo. El rendimiento de la SEC es una medida estándar para los fondos de bonos.

9 de 10

ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 2.2 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,1% *
  • Gastos: 0,07%

los ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard (VCLT, $ 94.27) es una forma algo más arriesgada de acercarse a la renta fija, pero también uno de mayor rendimiento. Pero, ¿por qué su pago es mucho más sustancial?

Para uno, los bonos corporativos son deuda emitida por empresas para generar liquidez, que luego pueden utilizar para financiar expansiones, compre otras compañías o simplemente tenga más efectivo a mano para un día lluvioso. Debido a que la mayoría de las empresas no están tan bien calificadas como el gobierno de EE. UU., normalmente necesitan ofrecer mejores rendimientos en sus bonos para encontrar compradores.

También, Vanguard Long-Term Corporate es aproximadamente 1, 750 participaciones están mucho más lejos del vencimiento, de media. A los bonos de VCLT les quedan un promedio de casi 24 años hasta el vencimiento en comparación con solo dos años para las tenencias de VGSH. Como puedes imaginar, hay mucha menos certeza sobre la capacidad de Estados Unidos para pagar una fianza en dos años que, decir, La capacidad de AT&T (T) para hacerlo en 2041.

Todavía, todas las participaciones de VCLT están calificadas como "de grado de inversión, ”Lo que significa que las agencias de calificación crediticia todavía creen que hay una buena posibilidad de que estas deudas se paguen. Más, también está protegido contra incumplimientos de una sola empresa al mantener un paquete tan grande de bonos.

Sin embargo, si le preocupa la naturaleza a largo plazo de los bonos, Vanguard también ofrece ETF de bonos a corto plazo (VCIT) y a corto plazo (VCSH).

* El rendimiento de este ETF representa el rendimiento de la SEC.

10 de 10

ETF de bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard

imágenes falsas

  • Valor de mercado: $ 998.5 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,1% *
  • Gastos: 0,32%

los ETF de bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard (VWOB, $ 80.63) proporciona un rendimiento saludable y cierta exposición internacional, junto con un riesgo adicional.

VWOB le permite invertir en la deuda soberana de 70 países en desarrollo, incluyendo países como China, México y Brasil. Es una canasta mucho más diversificada geográficamente que Vanguard International High Dividend Yield, incluso en cómo se ponderan los principales países. Vanguard enumera sus participaciones en China en el 15,9% del fondo, aproximadamente la mitad del peso del país en VYMI.

No debería sorprendernos al invertir en países en desarrollo, incluido Kazajstán, Egipto y Ucrania que hay un riesgo bastante mayor. Solo el 60% de las participaciones del fondo se consideran de grado de inversión, y el resto designado como "basura" por las principales agencias de calificación crediticia. Eso implica que existe un mayor riesgo de incumplimiento, aunque, como resultado, la basura suele tener un rendimiento más elevado.

Sin embargo, el riesgo de incumplimiento nuevamente se sufraga con más de 1 ETF, 000 explotaciones, así como un vencimiento efectivo promedio (9,9 años) que todavía es técnicamente de naturaleza "a corto plazo". Ese, así como un rendimiento superior al 4%, puede ser suficiente para atraer a inversores de ingresos agresivos.

* El rendimiento de este ETF representa el rendimiento de la SEC.

Fondo de inversión pública

Fondo de inversión pública