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5 fondos mutuos de dividendos con un rendimiento del 3% o más

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La inversión de dividendos es una estrategia favorecida entre muchos íconos de inversión (me viene a la mente Warren Buffett) porque los ingresos proporcionan un colchón para su cartera. Cuando los precios bajan, un dividendo regular puede mantener a flote su regreso trotal , ayudando a evitar que tome decisiones en pánico. Y si reinviertes esos dividendos, puede disfrutar de los beneficios de la capitalización con el tiempo.

Sin embargo, Si bien la inversión en dividendos ciertamente puede ser una estrategia lucrativa, administrar una cartera de acciones que pagan dividendos no es para todos. Si esa es tu situación, Un enfoque más simple y diversificado es invertir en fondos mutuos de dividendos.

Los fondos mutuos llenos de juegos de ingresos pueden proporcionar un rendimiento saludable sin la necesidad de seleccionar y monitorear cada compañía individualmente. por no hablar de comprar y vender más a medida que su atractivo fluye y refluye. Y dado que los fondos mutuos de dividendos suelen tener cientos de empresas, puede crear fácilmente una cartera diversificada de generación de ingresos con solo unos pocos fondos.

Aquí hay cinco fondos mutuos de dividendos con un rendimiento del 3% o más para diversificar su cartera de dividendos.

Datos al 9 de marzo. Los rendimientos representan el rendimiento de los últimos 12 meses, que es una medida estándar para los fondos de capital.

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Almirante del fondo Vanguard High Dividend Yield Index

Vanguardia

  • Los activos bajo gestión: $ 35.1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,6%
  • Gastos: 0,08%

Vanguard comienza esta lista de fondos mutuos de dividendos con una estrategia básica de índice de dividendos. los Fondo Vanguard High Dividend Yield Index (VHYAX, $ 23.05) simplemente rastrea el índice FTSE High Dividend Yield Index, que representa a las empresas que cotizan en los EE. UU. (excluidas las empresas inmobiliarias) con rendimientos de dividendos superiores al promedio según el índice FTSE All-World.

Gracias a la falta de una gestión activa, VHYAX es una de las estrategias de inversión de dividendos más baratas que se ofrecen. Con un índice de gastos de solo 0.08%, o solo $ 8 sobre $ 10, 000 de inversión - y un rendimiento actual muy por encima del 3%, Vanguard ha encontrado una potente combinación de bajo costo y rentabilidad sólida.

Vigilar el riesgo es importante aquí, ya que simplemente perseguir un alto rendimiento puede llevar a invertir en empresas con fundamentos deficientes. Sin embargo, El analista de Morningstar, Venkata Sai Uppaluri, señala que "aunque no evalúa la calidad y puede ser propietario de algunas empresas con fundamentos débiles, tiene una exposición limitada al riesgo específico de la empresa ". Ese riesgo se reduce aún más gracias a una amplia cartera de casi 400 empresas de gran capitalización. Además, El enfoque ponderado por capitalización de mercado de VHYAX, donde las empresas se ponderan de acuerdo con su tamaño de mercado relativo, "ayuda a mitigar la rotación, "donde los costos de negociación pueden influir en el rendimiento. Las principales tenencias incluyen empresas de primera línea que pagan dividendos, como JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson (JNJ) y Procter &Gamble (PG).

Dado que VHYAX se dirige a grandes nombres que crecen más lentamente pero tienen un mayor rendimiento, podría quedarse atrás de los fondos más orientados al crecimiento en los mercados alcistas. Pero la estrategia se mantiene bien durante períodos planos y recesiones. Este fondo mutuo solo comenzó a cotizar en 2019, pero su versión negociada en bolsa mejoró en más del 10% sobre una base de rentabilidad total (precio más dividendos) en 2011, mientras que el S&P 500 arrojó un rendimiento total del 2% sobre el rendimiento del precio fijo.

Obtenga más información sobre VHYAX en el sitio del proveedor de Vanguard.

2 de 5

Fidelity Capital &Income Fund

Fidelidad

  • Los activos bajo gestión: $ 12.000 millones
  • Rendimiento SEC: 3,6% *
  • Gastos: 0,69%

los Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX, $ 9.17) técnicamente es un fondo de bonos, pero también paga ingresos por dividendos gracias a una caída de aproximadamente el 20% de las acciones.

FAGIX también es una lección de riesgo y recompensa. Si bien el fondo ha superado a muchos de sus pares en la categoría de fondos de bonos de alto rendimiento de EE. UU., lo hace asumiendo un riesgo considerablemente mayor.

Fidelity Capital &Income no rehuye las deudas de baja calidad, incluso valores en default y empresas con balances desfavorables. La mayor volatilidad de los bonos de menor calidad le ha valido una desviación estándar de 10 años de 7,40, muy por encima del promedio de la categoría de 5,84. (La desviación estándar mide cuánto fluctúa un fondo hacia arriba y hacia abajo. Cuanto mayor sea el número, cuanto más accidentado sea el viaje). Para ver esta montaña rusa en los rendimientos anuales, Considere que el fondo cayó un 32% en 2008 y luego se disparó un 72% en 2009.

Si bien FAGIX es agresivo, Eric Jacobson, analista senior de Morningstar, señala que el administrador del fondo, Mark Notkin, ha demostrado ser experto en elegir empresas y evaluar cuándo pasar de una deuda sobrevaluada a acciones en dificultades. Su cartera de acciones en este momento está liderada por Air Canada (ACDVF), Mastercard (MA) y procesadora de carne brasileña JBS SA (JBSAY).

Siempre que se sienta cómodo con el riesgo y tenga un horizonte de tiempo lo suficientemente largo para sobrellevar cualquier caída, FAGIX puede ser un lucrativo fondo de ingresos. Mejor aún:en realidad es un pagador de dividendos mensual.

* Los rendimientos de la SEC reflejan los intereses devengados después de deducir los gastos del fondo durante el período de 30 días más reciente y son una medida estándar para los fondos de bonos y acciones preferentes.

Obtenga más información sobre FAGIX en el sitio del proveedor de Fidelity.

3 de 5

Cartera de infraestructura listada global de Lazard abierta

Lazard

  • Los activos bajo gestión: $ 7.1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,8%
  • Gastos: 1,21%

los Cartera de infraestructura listada global de Lazard abierta (GLFOX, $ 13.81) el fondo utiliza la estabilidad de las empresas de infraestructura, como acciones de servicios públicos y operadores de carreteras de peaje, para generar un rendimiento constante.

"Estas industrias están reguladas y las empresas suelen tener activos que operan en un entorno monopolístico, ", Dice Patricia Oey, analista sénior de Morningstar." Como tal, tienden a tener precios estables, demanda estable, y, por lo tanto, ganancias estables para respaldar dividendos saludables ".

GLFOX utiliza lo que llama una estrategia de "infraestructura preferida" que se centra en empresas que poseen activos de infraestructura física y cumplen con ciertos criterios "preferidos", como la rentabilidad, longevidad y certeza de ingresos. A continuación, estas empresas se clasifican en función de su descuento de valoración y las empresas más baratas forman la piedra angular de la cartera. Oey dice.

Al ser un fondo "global", casi tres cuartas partes de la cartera se invierte a nivel internacional, y la mayor parte procede de Europa. Otro 20% de los activos se invierte en acciones de EE. UU., y el resto se almacena en efectivo. Concentración de GLFOX en Europa Occidental, los servicios públicos y las carreteras de peaje pueden presentar un riesgo, Oey dice, pero ella siente que el gerente es disciplinado, Un enfoque centrado en la calidad y basado en valores debería mitigar esto.

Tiene una cartera de tamaño modesto en lo que respecta a los fondos mutuos, con poco más de 30 participaciones en la actualidad, aunque se sabe que tiene hasta 50 nombres. Las principales participaciones incluyen empresas como National Grid (NGG) y Norfolk Southern (NSC).

Durante el mes pasado, Lazard Global Listed Infrastructure Portfolio Open se ha mantenido un poco mejor que sus pares y el mercado en general. Mientras tanto, sus caídas han ampliado el rendimiento a casi un 5%, que es extremadamente alto entre los fondos mutuos de dividendos.

Obtenga más información sobre GLFOX en el sitio del proveedor de Lazard.

4 de 5

Almirante del índice de bienes raíces de Vanguard

Vanguardia

  • Los activos bajo gestión: $ 66.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,6%
  • Gastos: 0,12%

los Almirante del índice de bienes raíces de Vanguard (VGSLX, $ 117.66) es otro fondo de Vanguard con un rendimiento impresionante, con éste enfocado a los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). Estas empresas, por lo general favorables a los dividendos, poseen y, a veces, operan bienes raíces que van desde edificios de oficinas hasta centros comerciales, hoteles y mucho más. Están exentos de pagar impuestos federales sobre la renta, pero a cambio, deben distribuir al menos el 90% de sus ingresos imponibles a los inversores en forma de dividendos.

Debido a que los REIT tienden a marchar a un ritmo diferente al de las acciones y los bonos, Los fondos mutuos de dividendos enfocados en bienes raíces como VGSLX pueden brindar cierta diversificación a una cartera de acciones y bonos.

Almirante de Vanguard Real Estate Index, en más de $ 66 mil millones en activos y solo 0.12% en gastos anuales, se encuentra entre los fondos inmobiliarios más grandes y baratos. Sus tarifas bajas lo han ayudado a superar a más de las tres cuartas partes de sus pares en los últimos 15 años. incluidos los fondos REIT gestionados activamente.

El director de Morningstar, Ben Johnson, dice que el seguimiento cercano de VGSLX de su índice, la baja rotación y la diversificación en los sectores inmobiliarios le han valido una calificación de proceso superior a la media en la escala Morningstar. Es más, "Dentro de nuestro nuevo marco de calificaciones, que pone aún más énfasis en las tarifas, Institucional del fondo, Almirante, y las clases de acciones de fondos negociables en bolsa han obtenido una mejora a una calificación Morningstar Analyst Rating de oro desde plata ".

VGSLX cuenta actualmente con 185 participaciones, incluyendo la infraestructura de telecomunicaciones REIT American Tower (AMT), Prologis (PLD), propietario de bienes raíces de logística y cadena de suministro, y REIT Equinix (EQIX) del centro de datos.

Obtenga más información sobre VGSLX en el sitio del proveedor de Vanguard.

5 de 5

Fondos estadounidenses The Income Fund of America F1

Fondos Americanos

  • Los activos bajo gestión: $ 102.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,5%
  • Gastos: 0,63%

Como el nombre sugiere, Fondos estadounidenses The Income Fund of America F1 (IFAFX, $ 20.60) apunta primero a los ingresos, segunda revalorización del capital. Su rendimiento final a 12 meses ha estado constantemente en el 20% superior de todas las categorías de "asignación" (bonos parciales, fondos parciales) desde 2009.

Para proporcionar ingresos actuales, los administradores de fondos invierten principalmente en acciones de dividendos (al menos el 60% de la cartera) y bonos que pagan intereses. "Por el lado de la equidad, una acción debe rendir al menos el 3% para ser considerada para la compra, y los gerentes pueden agregar a los nombres que rinden 2.7% o más, ", escribe el analista senior de Morningstar, Greg Carlson. Señala que esto ha provocado un sesgo de valor, lo que ha influido en la rentabilidad global del fondo en los últimos años.

En lugar de perseguir empresas con problemas financieros para alcanzar su objetivo de rendimiento, Los administradores de fondos de IFAFX se han ido al extranjero, donde los rendimientos pueden ser más altos sin sacrificar la calidad. Aproximadamente una cuarta parte de las posiciones del fondo se encuentran fuera de EE. UU., el Reino Unido constituye la mayoría con más del 8%. Las principales participaciones en este momento están dominadas por empresas estadounidenses, incluido Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase y CME Group (CME).

Por el lado de los bonos, que representa poco menos del 25% de los activos del fondo en la actualidad, Se sabe que IFAFX se apoya en bonos corporativos de menor calidad y valores respaldados por agencias, aunque los administradores han atenuado el riesgo desde la crisis financiera. En la actualidad, más de la mitad de la cartera de bonos está en bonos del Tesoro o deuda con calificación AAA (la calificación más alta posible), aunque aproximadamente una cuarta parte está en bonos basura.

Kiplinger favorece los fondos mutuos que puede comprar sin comisión por transacción. Si bien las acciones más básicas (la lista de AMECX clase A) tienen una carga de ventas máxima del 5.75%, inversores que utilizan un puñado de corredores en línea, incluyendo Fidelity y Schwab, puede comprar IFAFX, que es una clase de acciones F1 sin carga.

Obtenga más información sobre IFAFX en el sitio del proveedor de American Funds.

Fondo de inversión pública

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