Acerca de los beneficios de la planificación financiera

La planificación financiera es el proceso formal de crear una hoja de ruta de objetivos financieros teniendo en cuenta los activos de una persona o empresa. pasivos y solvencia. Los servicios de planificación financiera permiten que las empresas y las personas tomen el control de sus cuentas financieras y obtengan asesoramiento o asesoramiento profesional para administrar bienes raíces. tomar las mejores decisiones sobre pólizas de seguros, y evaluar opciones sobre acciones.

Significado

Desde presupuestar los gastos del hogar hasta crear una cuenta de ahorros para fondos de jubilación, Un plan financiero estratégico puede facilitar que las personas o las empresas maximicen su flujo de caja y tomen decisiones de inversión sólidas. Asignar y administrar el dinero de manera eficaz a menudo requiere la ayuda de un planificador financiero confiable; Los servicios de planificación financiera ayudan a las personas a obtener una evaluación y comprensión precisas de su situación financiera para que puedan tomar las mejores decisiones al asignar sus activos financieros.

Función

Cualquiera que haya acumulado una cantidad significativa de riqueza en forma de bienes raíces, Los activos altamente líquidos o el efectivo pueden aprovechar los servicios de planificación financiera. La planificación financiera permite a las personas delinear un futuro financiero saludable y aprovechar las inversiones y opciones sobre acciones disponibles; ya que es un proceso continuo, Es importante consultar con un asesor financiero personal o un planificador financiero certificado para tomar decisiones financieras sólidas y efectivas.

Características

La planificación financiera comienza con un análisis financiero completo de la persona o empresa, que puede incluir la creación de un estado de análisis financiero. Esta declaración describe todos los activos y pasivos, y concluye con el cálculo del patrimonio neto. Después de revisar cada área de la situación financiera del individuo o de la empresa, un planificador financiero puede hacer recomendaciones para inversiones, planificación de jubilación, financiación de la educación, donaciones caritativas, y pólizas de seguros más adecuadas para el cliente.

Beneficios

Muchas personas pueden beneficiarse de la elaboración de un plan financiero y no necesitan pagar tarifas importantes para obtener los servicios de un planificador financiero profesional. Los beneficios clave de la planificación financiera incluyen:trabajar con un asesor de confianza; evaluar la tolerancia al riesgo; reducir el impacto de una crisis financiera, y evitar que ocurra uno en primer lugar; reducir los impuestos asignando ingresos y activos de manera más eficaz; invertir en una cartera de acciones rentable; creando un plan de jubilación adecuado.

Consideraciones

Algunos bancos e instituciones financieras ofrecen servicios de planificación financiera sin costo para los clientes o miembros; esta puede ser una opción valiosa para cualquier persona interesada en administrar su dinero y activos de manera más efectiva, creando una cartera de acciones o interesados ​​en invertir en fondos del mercado monetario. Las consultas de planificación financiera suelen ser gratuitas, y las empresas privadas pueden cobrar una tarifa por los servicios en curso.