Cómo calcular la tasa de rendimiento antes de impuestos de un fondo

Al comparar fondos mutuos, fondos cotizados o cualquier otro tipo de inversión, una de las medidas más importantes a considerar es su tasa de rendimiento antes de impuestos. La tasa de rendimiento antes de impuestos es el porcentaje de dinero que se perdió o ganó durante un período de tiempo en particular, sin considerar el impacto de los impuestos. La mayoría de los fondos le ofrecerán este tipo de información, pero siempre es bueno saber cómo hacer este tipo de cálculo usted mismo para poder verificar sus cifras.

Paso 1

Determine para qué período de tiempo le gustaría calcular la tasa de rendimiento. Los intervalos habituales que se utilizan para este tipo de métrica son mensuales, trimestral y anual.

Paso 2

Encuentre el precio del fondo la primera vez del período de tiempo y el precio del último día del período de tiempo elegido. Esta información se puede encontrar en línea levantando una cotización de acciones y mirando sus precios históricos.

Paso 3

Calcule la tasa de rendimiento antes de impuestos del fondo. Para hacer esto, reste el precio del fondo al final del período de tiempo elegido del precio del fondo en la fecha de inicio del período. Divida el resultado por el precio del fondo en la fecha de inicio del período y luego multiplíquelo por 100. Esta será la tasa de rendimiento antes de impuestos del fondo.

Si un fondo tenía un precio de $ 200 al comienzo del intervalo seleccionado y finalizaba con un precio de $ 300, la tasa de rendimiento antes de impuestos del fondo sería del 50 por ciento, como se muestra en la siguiente ecuación:

(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100