Tasa De Retorno:Definición Y Cómo Calcularla

Cada inversión tiene lo que se llama una tasa de retorno. La tasa de rendimiento mide qué tan exitosa es una inversión determinada y puede ser una excelente manera de ayudarlo a decidir entre muchas inversiones diferentes. Simplificar una inversión a su tasa de rendimiento puede facilitar la comparación de inversiones que tienen diferentes duraciones o niveles de riesgo.

¿Qué es una tasa de rendimiento?

En su forma más simple, la tasa de rendimiento mide la cantidad de ganancia (o pérdida) de una inversión como porcentaje de la cantidad total invertida. Una tasa de rendimiento positiva significa una ganancia en una inversión, y una tasa de rendimiento negativa significa que la inversión tuvo una pérdida. Cada inversión tiene una cantidad diferente de riesgo y puede durar una cantidad de tiempo diferente.

Tasa de retorno vs. Retorno de la inversión

La tasa interna de rendimiento (IRR) y el rendimiento de la inversión (ROI) de una inversión miden el rendimiento de una inversión. El retorno de la inversión es un cálculo simple que toma la ganancia o pérdida total de una inversión dividida por la cantidad total invertida. La tasa de rendimiento de una inversión mide el rendimiento de una inversión a lo largo del tiempo.

Positivo vs. Tasa de rendimiento negativa

Una tasa de rendimiento positiva indica que la inversión generó dinero, mientras que una tasa de rendimiento negativa indica una pérdida.

Cómo calcular la tasa de rendimiento:una fórmula

La fórmula de la tasa de rendimiento es:

( Valor final - Valor inicial) / Valor inicial * 100

He aquí un ejemplo:si invierte $10 000 en el mercado de valores y la inversión ahora vale $12 000, su tasa de rendimiento es del 20 %. Eso es $12,000 - $10,000 o $2,000, dividido por su inversión inicial de $10,000 y multiplicado por 100 para convertir la tasa de retorno en un porcentaje.

Calculadora de Tasa de Retorno

Si está interesado en cómo calcular la tasa de rendimiento, puede estar buscando una calculadora de tasa de rendimiento. Hay muchas calculadoras de tasa de retorno diferentes, aquí hay un ejemplo. Esta herramienta le permitirá encontrar la tasa de rendimiento anual de una inversión ingresando la fecha de inicio y finalización de la inversión y cuánto se invirtió inicialmente. También puede ver cómo su tasa de rendimiento se ve afectada por retiros o depósitos periódicos.

Medidas adicionales para ROR

Retorno total

El rendimiento total de una inversión es otra forma de medir la tasa de rendimiento. El rendimiento total también incluye cualquier interés, dividendos o ganancias de capital obtenidas por la inversión. Esto significa que, por lo general, será igual o mayor que la tasa de rendimiento simple y puede brindar una visión más precisa del rendimiento de una inversión.

Tasa de rendimiento anualizada

La tasa de rendimiento anualizada de una inversión también se conoce como tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR). La ecuación de la tasa de rendimiento anualizada es:

(( Valor final / Valor inicial) ^ ( 1 / # de períodos)) – 1.

Entonces, por ejemplo, una inversión de $10,000 que sube a $16,000 en el transcurso de 3 años tiene una CAGR de 16.96%.

Tasa de rendimiento nominal

La tasa de rendimiento nominal es la cantidad de dinero creada por una inversión antes de agregar otros gastos. Con muchas inversiones, es posible que tenga gastos adicionales, como impuestos, tarifas de inversión u otros gastos. Para calcular la tasa nominal de rendimiento, primero querrá restar estas tarifas. Al calcular la tasa de rendimiento nominal, es importante utilizar el valor de mercado actual y el valor de inversión original para el cálculo.

Tasa Interna de Retorno (TIR)

La tasa interna de rendimiento de una inversión también se conoce como tasa de rendimiento del flujo de efectivo descontado (DCFROR). La tasa interna de retorno de una inversión es una forma de medir el crecimiento anual que se espera que genere una inversión. Esto puede ser útil para calcular la tasa de rendimiento de una inversión inicial que se espera que genere flujo de efectivo con el tiempo, como bienes raíces de alquiler.

La fórmula de la tasa interna de rendimiento es bastante complicada y no se calcula fácilmente a mano. Sin embargo, hay muchas herramientas como Excel que tienen fórmulas integradas para calcular la TIR. Querrá utilizar el valor actual neto, el flujo de caja neto, los costos de inversión iniciales totales y la cantidad de períodos de tiempo para el cálculo.

Cómo utilizar la tasa de rendimiento

Estos son algunos breves ejemplos de cómo encontrar la tasa de rendimiento de tipos comunes de inversiones.

Acciones

Invertir en acciones es una forma popular de ahorrar para la jubilación o para el futuro. La fórmula de la tasa de rendimiento para invertir en acciones es la ganancia total de la inversión dividida por la cantidad inicial invertida. Entonces, si invierte $5,000 en el mercado de valores y esas inversiones ahora valen $6,000, la tasa de rendimiento de su inversión es del 20%.

Bonos

Los bonos son una inversión a largo plazo diseñada para ser menos riesgosa que las acciones u otras inversiones. Esto se debe a que la mayoría de los bonos están respaldados por la plena confianza del gobierno de los Estados Unidos. Un bono de ahorro de $50 generalmente se puede comprar por $25 y no valdrá su valor total de $50 durante varios años. Su tasa de retorno general sería del 100 % durante la duración de la inversión, aunque puede ser más útil calcular una tasa de retorno anualizada.

El resultado final:la tasa de rendimiento mide el crecimiento y la pérdida

La tasa de rendimiento ayuda a medir cuánto dinero se ganó o se perdió durante un período de tiempo. Puede ser una excelente manera de comparar diferentes inversiones y ayudarlo a comprender dónde debe invertir su dinero cada mes. La tasa de rendimiento puede ser positiva o negativa, con una tasa de rendimiento positiva que significa una inversión ganada en dinero y un valor negativo que indica una pérdida.

Para obtener más información sobre inversiones, consulte Rocket HQ ^SM Centro de aprendizaje.