6 consejos de preparación de impuestos para emprendedores en 2021

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Ah, los placeres de los impuestos:compilar papeleo, el llenado de formularios, analizando los números. Hay una razón por la que la mayoría de la gente lo pospone hasta el último minuto.

Pero si eres un empresario autónomo o autónomo, La temporada de impuestos puede ser aún más abrumadora. Ya sea que se presente como una LLC, propietario único, o algo mas, aquí hay algunas de las mejores prácticas para prepararse para presentar sus impuestos.

Lee mas: Guía para presentar sus impuestos en 2021

1. Reserve el 30% para impuestos antes de hacer cualquier otra cosa.

Cuando eres tu propio jefe y obtienes más de $ 400 al año en ganancias, usted es responsable de pagar sus propios impuestos, a diferencia de un empleado de W2, donde sus impuestos se deducen automáticamente. Aunque el 30% puede parecer un precio elevado a pagar, el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia cubre la parte del empleador y del empleado de los impuestos al Seguro Social y al Medicare. Veo demasiados empresarios o autónomos endeudarse o echar mano de sus ahorros para pagar sus impuestos porque no los dejaron a un lado mientras ganaban dinero.

Para asegurarme de tener suficiente para cubrir mis impuestos y asegurarme de que mi dinero funcione para mí, Dejo a un lado una parte del dinero de mis impuestos en una cuenta de efectivo segura ( como este de Personal Capital ) antes de “pagarme a mí mismo” un ingreso. Si es un emprendedor o tiene un ajetreo secundario, puede valer la pena hacer lo mismo.

Automatizar una transferencia de una parte de mis ganancias a una cuenta de ahorros de alto rendimiento significa que no tengo que preocuparme por los impuestos trimestrales o anuales que se me acercan sigilosamente. ¿Por qué no generar intereses al mismo tiempo? Y recuerde:si gana más de $ 1, 000 al año, debe pagar al IRS trimestralmente. Si sus estimaciones son altas, simplemente recibirá más dinero de vuelta cuando llegue la época de impuestos. Puede estimar cuánto adeudará en impuestos utilizando el Formulario 1040-ES.

2. Mantenga un registro de los formularios W-9 y 1099-MISC.

Si trabaja como contratista independiente o autónomo dentro de su empresa unipersonal, necesita familiarizarse con los formularios W-9. Un W-9 es un formulario que habría recibido de un cliente si le paga más de $ 600 en un año determinado. Hace dos cosas:

1. Asegura que el cliente no sea responsable de pagar sus impuestos.
2. Asegura que pagará los impuestos correspondientes al IRS.

Llega la hora de los impuestos ese cliente luego completará el formulario 1099-MISC y se lo entregará antes del 31 de enero. En este formulario estarán sus ganancias anuales.

3. Cambie a una S Corp para ahorrar dinero en impuestos.

Si elige declararse como una corporación S en lugar de un propietario único, podría ahorrarle hasta un 20% en sus impuestos. Al convertirse en una corporación S, se está otorgando protección de responsabilidad limitada y los activos de su empresa se separan de sus activos personales si alguna vez su empresa fuera demandada.

Puede ahorrar mucho en impuestos de dos maneras:

• Debe pagarse un "salario razonable".

Al hacerlo, te estás pagando personalmente, y como un resultado, Los impuestos sobre la renta y la nómina se deducen de cada cheque de pago. Su salario también es una amortización, reduciendo sus ganancias y, Sucesivamente, bajar sus impuestos.

• Ya no paga impuestos como trabajador autónomo.

Esto significa que ya no tendrá que pagar el elevado impuesto sobre el trabajo por cuenta propia del 15,3%. En lugar de, solo pagará los impuestos sobre la nómina que se deriven de su salario anual.

4. Haga el trabajo pesado durante todo el año.

Para salvarse de un pánico de última hora (créame, este era yo el año pasado), asegúrese de realizar un seguimiento de sus pérdidas y ganancias durante todo el año. Sepa de dónde vino su dinero, cuánto pagó a los contratistas, y más.

Yo también uso esto hoja de cálculo increíble de mi amigo y colega empresario Mallory Rowan para hacer un seguimiento de dónde va todo mi dinero para mi negocio (¡y siempre me da un poco de diversión cuando puedo ingresar una factura!). Divide mis ingresos en gastos, impuestos, compensación del propietario, y más, por lo que sé exactamente lo que debería haber en cada cuenta.

5. Invierta en un contador.

Sí, puede hacerlo usted mismo. Y si te sientes lo suficientemente seguro para hacer eso, ¡A por ello! Pero cuando trabajaba en un día y dirigía mi negocio como un ajetreo secundario, Invertí en un contador. Fue la mejor decisión que tomé.

Gasté alrededor de $ 400 al año para que alguien hiciera mis impuestos correctamente, hazme deducciones que ni siquiera sabía que existían, y ayúdame a optimizar mis contribuciones SEP IRA. (Bono:contratar a un contador es un gasto comercial, así que este año puedo descartarlo). Prefiero pagarle a un experto para que sepa que algo tan importante se hizo bien y, si me auditan, él está ahí para guiarme a través del proceso y defenderme.

Como autónomo y / o propietario de un negocio, Aquí hay algunas deducciones para las que puede ser elegible:

• Suministros de oficina (su escritorio, plumas, cuadernos archivadores, etc.)
• Cualquier software de gestión empresarial
• Su computadora u otra máquina que use para hacer negocios
• Viajes de negocios, comidas, y gas
• Cualquier gasto de publicidad y marketing.

De nuevo, la forma más fácil de aprovechar estas deducciones es contratar a un contador.

6. Sepa cómo el COVID-19 impacta sus impuestos.

Si recibió una verificación de estímulo: ¡No tiene que hacer nada diferente con sus impuestos! El dinero de estímulo es un anticipo de un crédito fiscal reembolsable, lo que significa que no tiene que contarlo para sus ingresos.

Si su pequeña empresa recibió un préstamo del Programa de protección de cheques de pago (PPP): Cuando reciba la condonación de un préstamo PPP, la condonación del préstamo no se considera ingreso imponible y los gastos para los que utilizó el préstamo PPP son gastos deducibles de impuestos.

Si recibió desempleo: Tendrá que pagar el impuesto sobre la renta sobre ese dinero.

Si sacó dinero de sus cuentas de jubilación: Tiene tres años a partir de la fecha del retiro para devolver ese dinero a su cuenta de jubilación para presentar una declaración de impuestos enmendada y obtener un reembolso de su factura de impuestos. Bajo la Ley CARES, si ha sido afectado por el coronavirus, se le permitió retirar hasta $ 100, 000 sin una penalidad por retiro anticipado, incluso si tiene menos de 59,5 años. También tendrá la opción de distribuir el impacto fiscal del retiro durante un período de tres años a partir del año del retiro.

En general, mantenerse organizado es el mejor regalo para usted durante este momento estresante. Si la declaración de impuestos no va tan bien como esperaba, establezca buenos hábitos a lo largo de 2021 para prepararse para el próximo año.

Mi forma favorita de controlar mi panorama financiero general es con Personal Capital. Personal Capital es la herramienta que me ayudó a ahorrar mis primeros $ 100K. Utilizo mi panel de control en línea para organizar mis gastos, monitorear mi flujo de caja, y prepararse para metas a largo plazo.