Fraude fiscal:señales de que puede ser víctima de una declaración de impuestos fradulenta

El robo de identidad es un desastre suficientemente grande en sí mismo, pero cuando nos pone en contacto más cercano con el Servicio de Impuestos Internos, eso agrega una dimensión completamente diferente a la imagen. Sin embargo, si es víctima de un robo de identidad, Existe una posibilidad creciente de que tenga su origen en el fraude fiscal.

El fraude fiscal está creciendo rápidamente

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), El fraude fiscal o salarial representó más del 43% de todos los casos de robo de identidad en 2012, frente al 24% en 2011, y el 15% en 2010. Claramente, los ladrones de identidad están encontrando un terreno fértil en las declaraciones de impuestos sobre la renta.

Básicamente, el ladrón de identidad accede a tu nombre, habla a, y número de seguro social, y luego presenta una declaración de impuestos sobre la renta a su nombre, pero dirigiendo el reembolso a su propia cuenta bancaria. Por esta razón, los reembolsos pueden ser anormalmente elevados. Todo esto se logra muy temprano durante la temporada de presentación de impuestos, para permitir que el ladrón se asegure de presentar la declaración y obtener el reembolso mucho antes de que usted pueda presentarla por su cuenta.

A veces, el fraude fiscal ni siquiera se realiza con el fin de obtener un reembolso. El ladrón puede estar tratando de crear un perfil de apariencia legítima que le permita obtener un empleo. La presentación de una declaración de impuestos falsa puede incluir formularios W-2 y 1099 que son ficticios, o incluso completamente legítimo, lo que significa que en realidad trabajó en esas empresas con su nombre y número de seguro social.

Cómo saber si es víctima de fraude fiscal

La primera vez que se entera de que es víctima de un fraude fiscal suele ocurrir cuando intenta presentar su declaración de forma electrónica. Debido a que ya se ha presentado otra declaración a su nombre y número de Seguro Social, el IRS denegará su intento de presentar una solicitud electrónicamente.

Si puede presentar su declaración de impuestos, puede descubrir el robo a través de una carta del IRS. La carta podría indicar cualquiera de los siguientes:

• Que se presentaron varias declaraciones de impuestos sobre la renta para el mismo año,
• Se presentaron formularios W-2 o 1099 para el año fiscal en cuestión que no aparecían en una declaración de impuestos específica, o
• que existe una discrepancia en la cantidad de impuestos que adeuda en una o ambas declaraciones de impuestos.

Otra posibilidad, al menos en el caso de un ladrón de identidad que busca establecer un perfil de empleo, es que pueda recibir uno o más W2 o 1099 de un empleador para el que nunca trabajó.

Qué hacer si es víctima de un fraude fiscal

La primera orden del día será presentar un informe policial. El fraude fiscal es un delito y debe denunciarse como tal. Al presentar el informe, creará un registro oficial del delito, así como también “sellar la fecha” del evento. Luego puede tomar el informe policial y usarlo en sus próximos pasos.

Inmediatamente después de presentar un informe policial, debe ponerse en contacto con el IRS. Vaya a la Unidad especializada en protección de identidad en el sitio web del IRS y siga los pasos. Uno de los pasos más importantes será presentar el formulario 14039 del IRS, Declaración jurada de robo de identidad del IRS . Puede presentarlo ante el IRS, junto con una copia del informe policial.

La buena noticia es que el IRS no lo responsabilizará por el reembolso obtenido ilegalmente. Recibirá el reembolso correspondiente, ya que el fraude fiscal fue un delito cometido por otra parte. Sin embargo, le llevará mucho más tiempo recibir el reembolso correcto, ya que el IRS necesitará tiempo para reaccionar ante el reembolso fraudulento.

Tan pronto como presente la documentación inicial ante el IRS, el siguiente paso será ponerse en contacto con los tres depósitos de crédito:Equifax, Experian, y Trans Union. Informe a cada repositorio que su identidad ha sido robada, y que le gustaría incluir una declaración en sus informes de crédito que indique que no se puede obtener crédito bajo su nombre y número de Seguro Social a menos que el acreedor se comunique con usted directamente. Puede considerar congelar su perfil crediticio.

Si tienes suerte, el ladrón solo estaba interesado en obtener un reembolso a su nombre. Pero como ya tiene su número de Seguro Social y otra información importante, todavía puede usarlo para obtener crédito, o venderlo a otro ladrón que lo usará de la misma manera.

Avanzando

Desafortunadamente, si ha sido víctima de fraude fiscal alguna vez, puede volver a suceder. Entonces, es muy importante que haga todo lo posible para evitar que su información caiga en las manos equivocadas.

Haga sus devoluciones usted mismo o pídale a un CPA que lo haga por usted. Es posible que su información fiscal se vea comprometida por un servicio de preparación de impuestos improvisado. El robo de identidad es a menudo un trabajo interno, realizadas por empleados en quienes se confía para proteger su información. Si esto le preocupa, o prepare sus declaraciones de impuestos usted mismo, o contrate a un contador público autorizado que lo haga por usted.

Tenga cuidado a quién le da su número de seguro social y declaraciones de impuestos. Desafortunadamente, A menudo parece como si todo el mundo quisiera nuestro número de Seguro Social o nuestra declaración de impuestos sobre la renta para un propósito u otro. Resista eso en la mayor medida posible. Su número de seguro social solo debe entregarse a su banco, su empleador, y el Departamento de Vehículos Motorizados. Hay pocas entidades más allá de estas tres que lo necesitan seriamente. Y nunca, nunca, proporcione su número de Seguro Social u otra información confidencial en respuesta a una llamada telefónica o un correo electrónico. Cualquiera que necesite esta información ya la tiene y no debería pedirla. (Aquí hay un ejemplo de una estafa de phishing del IRS).

Mantenga su información fiscal bajo llave. Su propia casa u oficina podría haber sido el lugar donde el ladrón de identidad obtuvo su información. Tus declaraciones de impuestos sobre la renta, y cualquier documento que incluya su número de Seguro Social u otra información confidencial, debe mantenerse al mínimo, y bajo cerradura y llave. Nunca guarde documentos importantes en un lugar donde cualquiera pueda conseguirlos. Si tiene alguna otra inquietud con respecto al fraude fiscal o cualquier otra cosa en el ámbito de los impuestos, lea nuestra guía fiscal completa.

¿Alguna vez ha sido víctima de robo de identidad por fraude fiscal?