Cómo los inversores pueden ingresar a Crypto sin comprar realmente ninguno

La inversión en criptomonedas tiene una curva de aprendizaje empinada. Incluso la experta en finanzas personales Suze Orman lo encontró "agravante" cuando intentó invertir por primera vez usando un intercambio de criptomonedas.

"Era demasiado complicado para mí", dijo recientemente a NextAdvisor.

Y como una inversión volátil y altamente especulativa, muchos inversores son debidamente cautelosos. Pero para aquellos que están interesados ​​en las criptomonedas pero no en comprar y mantener criptomonedas reales, todavía hay formas de invertir, aunque indirectamente. Y es posible que ya esté expuesto a las criptomonedas sin siquiera saberlo.

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Cómo invertir en criptomonedas sin comprar monedas

La forma más fácil de exponer las inversiones a las criptomonedas sin comprarlas en sí mismas es comprar acciones en una empresa con una participación financiera en el futuro de las criptomonedas o la tecnología blockchain.

Pero invertir en acciones individuales puede conllevar riesgos similares a los de invertir en criptomonedas. En lugar de elegir e invertir en acciones individuales, los expertos recomiendan que los inversores pongan su dinero en fondos indexados diversificados o ETF, con su historial probado de crecimiento de valor a largo plazo.

"Lo crea o no, la mayoría de las personas con un plan de jubilación o una cartera de inversiones asignada en un fondo indexado ya tienen cierta exposición a las criptomonedas", dice Daniel Johnson, CFP de ReFocus Financial Planning.

Muchos de los mejores fondos indexados, como el S&P 500 o los fondos de mercado total, incluyen empresas que cotizan en bolsa que tienen alguna participación en la industria, ya sea extrayendo criptomonedas, participando en el desarrollo de la tecnología blockchain o manteniendo cantidades significativas de criptomonedas en sus balances. , dice Johnson.

Por ejemplo, Tesla, que posee más de mil millones de dólares en Bitcoin y aceptó pagos de Bitcoin en el pasado, está incluida en todos los fondos que rastrean el S&P 500. Desde su inclusión en 2020, se ha convertido en una de las empresas más valiosas y, por lo tanto, más influyentes en El índice. Y Coinbase, el único intercambio de criptomonedas que cotiza en bolsa, está en el ETF ARK Fintech Innovation.

Sin embargo, si tiene algo de efectivo extra (y es tolerante con el riesgo), puede optar por asignar una pequeña cantidad de su cartera a compañías específicas o fondos indexados o fondos mutuos más especializados. “Un inversor optimista sobre el futuro de las criptomonedas podría invertir en acciones de empresas que trabajan en esa tecnología”, dice Jeremy Schneider, el experto en finanzas personales detrás de Personal Finance Club.

Por lo general, los expertos recomiendan mantener estas inversiones especulativas, ya sean acciones de una sola empresa, fondos indexados especializados o criptomonedas en sí mismas, en menos del 5 % de su cartera de inversión total.

Invertir en empresas con intereses criptográficos

Así es como lo hizo inicialmente la experta en finanzas personales Suze Orman. Recientemente le contó a NextAdvisor cómo invirtió en MicroStrategy, una empresa de computación en la nube que posee miles de millones en Bitcoin, porque su director ejecutivo estaba poniendo todo el capital de trabajo de la empresa en Bitcoin. Ella pensó que si Bitcoin aumentaba su valor, también lo haría el valor de las acciones de Microstrategy.

Pero como sabe cualquiera que siga el consejo de Orman, ella recomienda los fondos indexados como una estrategia de inversión mucho mejor que elegir acciones individuales.

En lugar de comprar acciones en una sola empresa de criptomonedas, es mejor mantener una cartera equilibrada identificando empresas con intereses en criptomonedas y asegurándose de que sus acciones estén incluidas en cualquier índice o fondo mutuo en el que invierta dinero. Eso no solo le permite invertir en las empresas en las que ve potencial, sino que también lo ayuda a mantener sus inversiones diversificadas dentro de un fondo más amplio.

Si invierte con Vanguard, por ejemplo, puede utilizar la búsqueda de activos del sitio para encontrar todos los fondos de Vanguard que incluyen una empresa específica. Simplemente ingrese el símbolo de cotización de la compañía (como TSLA para Tesla) y la herramienta ofrecerá una lista de todos los productos de Vanguard que tienen participaciones en sus acciones. Otras plataformas de inversión ofrecen formas similares de buscar por empresa dentro de índices y fondos mutuos.

Pero los ETF o fondos mutuos especializados también pueden tener tarifas más altas que los índices totales del mercado, así que preste atención a cuánto le cobrarán por comprar acciones. Schneider considera que un índice de gastos (lo que paga en tarifas) por debajo del 0,2 % es muy bajo, y cualquier valor superior al 1 % es muy costoso. Para una inversión ya especulativa, las tarifas altas pueden dificultar aún más su crecimiento.

Aquí hay algunos ejemplos más de empresas que cotizan en bolsa que están agregando tecnología Bitcoin o blockchain a su negocio. Definitivamente, estas no son las únicas empresas involucradas, y cada día se suman más a la lista. (Circle, una plataforma de pago digital que se especializa en criptopagos, por ejemplo, acaba de anunciar su IPO prevista):

Microestrategia (MSTR)

MicroStrategy ofrece inteligencia empresarial y servicios en la nube, e invierte sus activos en Bitcoin.

Participaciones digitales de maratón (MARA)

Marathon Digital Holdings aspira a ser la operación minera de bitcoin más grande de América del Norte.

Cadena de bloques RIOT (RIOT)

Riot Blockchain es una empresa minera de Bitcoin.

Bitfarms (BITF)

Bitfarms opera centros de computación blockchain.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital es un corredor de bolsa involucrado en la gestión, el comercio, la custodia y la minería de inversiones en criptomonedas.

Tesla (TSLA)

El fundador de Tesla, Elon Musk, es un defensor de las criptomonedas, y la empresa posee más de mil millones de dólares en Bitcoin. Aceptó pagos de Bitcoin temporalmente a principios de 2021 antes de finalizar el programa, pero Musk dijo recientemente que Tesla "muy probablemente" reiniciará los pagos de Bitcoin.

PayPal (PYPL)

PayPal es una plataforma de pago donde las personas pueden comprar criptomonedas.

Cuadrado (SQ)

Square anunció recientemente que ingresaría al espacio de finanzas descentralizadas.

Coinbase (MONEDA)

Coinbase es el primer intercambio público de criptomonedas. Debutó en el Nasdaq en la primavera de 2021.

ETF de cadena de bloques

Los ETF (fondos cotizados en bolsa) funcionan como un híbrido entre fondos mutuos y acciones. Un ETF es esencialmente un grupo de acciones, bonos u otros activos. Cuando compra una acción de un ETF, tiene una participación en la canasta de inversiones propiedad del fondo.

Si bien muchos ETF, como los ETF del mercado total, tienen índices de gastos muy bajos, los ETF especializados pueden estar más cerca del 1 % que Schneider consideraría muy costoso. Esto tendrá un impacto menor si los ETF más caros comprenden una pequeña parte de su cartera general, tenga en cuenta el costo al considerar las opciones.

Los ETF a menudo se agrupan según el tipo de inversiones que tienen, por lo que una forma indirecta de invertir en criptomonedas es poner dinero en un ETF centrado en su tecnología subyacente:blockchain. Un ETF de cadena de bloques incluirá empresas que utilicen o desarrollen tecnología de cadena de bloques.

Muchas personas que son escépticas acerca de las criptomonedas pero creen en la tecnología de cadena de bloques "transformadora" detrás de ella ven los ETF de cadena de bloques como una inversión mucho más sólida.

Es como la fiebre del oro de California del siglo XIX, dice Chris Chen, CFP, de Insight Financial Strategists en Newton, Massachusetts, para una historia reciente de NextAdvisor sobre la tecnología blockchain:nunca ganó dinero”, dijo. “Las personas que ganaron el dinero son las que vendieron las palas. Las empresas que están apoyando el desarrollo de blockchain son los vendedores de palas”.

Los ETF son creados por diferentes compañías, pero a menudo puede comprarlos a través de cualquier corredor que use normalmente para invertir. Al igual que puede buscar en su corretaje acciones individuales, también puede buscar fondos usando los símbolos asociados con ellos. Aquí hay algunos ETF de blockchain actualmente disponibles para los inversores (con listados en corredores populares como Fidelity, Vanguard y Charles Schwab):

BLOK (ETF para ampliar el intercambio de datos transformacionales)

BLOK es el mayor ETF de blockchain por activos totales. Sus mayores participaciones son PayPal, MicroStrategy y Square.

BLCN (ETF económico Siren Nasdaq NexGen)

Las principales participaciones de BLCN son Coinbase, Accenture y Square.

LEGR (ETF de transacciones y procesos innovadores de First Trust Indxx)

Las principales participaciones de LEGR son NVIDIA, Oracle y Fujitsu.

ETF de criptomonedas

Para los posibles inversionistas en criptomonedas que se sienten disuadidos por los intercambios o la compra y tenencia de monedas reales, una forma más simple de invertir, a través de ETF de criptomonedas o Bitcoin, permaneció fuera del alcance hasta hace poco.

El primer producto de inversión vinculado a Bitcoin, el BITCO Bitcoin ETF, se lanzó en octubre después de mucha anticipación. Muchas empresas, desde el intercambio de criptomonedas Gemini hasta la firma de inversiones de larga data Fidelity, han intentado ofrecer ETF de Bitcoin. Pero hasta ahora, todas las demás propuestas de EE. UU. han sido rechazadas por la Comisión de Bolsa y Valores o siguen bajo consideración.

BITO está vinculado a Bitcoin, pero todavía no es un fondo que posee directamente la moneda, sino que tiene contratos de futuros de Bitcoin. Si bien BITO es un paso importante para llevar las criptomonedas a las carteras de inversión convencionales de EE. UU., muchos entusiastas quieren ver un ETF que contenga criptomonedas directamente.

Además de BITO, la única opción similar para los inversores estadounidenses en la actualidad son los fideicomisos privados que tienen criptomonedas, como Grayscale Bitcoin Trust o Osprey Bitcoin Trust. Estos fondos permiten a los inversores acreditados comprar acciones directamente al valor de mercado, pero cualquiera puede comprar acciones del mercado secundario a través de una cuenta de corretaje con una empresa tradicional, como Fidelity. Sin embargo, hay tarifas de gestión asociadas con los fideicomisos a tener en cuenta (2 % para Grayscale y 0,49 % para Osprey) que pueden hacer que este método de inversión en Bitcoin sea más costoso que un ETF de cadena de bloques sin comisiones o que comprar criptomonedas directamente de un intercambio.

Conclusión

Hay formas en que puede exponer su cartera a la criptomoneda sin comprar monedas, pero proceda con precaución y use la misma diligencia que lo haría con cualquier otra inversión especulativa.

No se garantiza que ninguna de estas acciones o ETF especializados suba, y en realidad pueden experimentar una mayor volatilidad, similar a la que se encuentra en los mercados criptográficos. Al igual que cualquier inversión en criptografía, debe estar dispuesto a aceptar los riesgos asociados con ella. Si no puede, apegarse a los fondos mutuos o indexados probablemente sea una mejor opción.

Y si está interesado en invertir en criptografía de manera más directa, aquí hay algunos recursos para ayudarlo a comenzar:

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