Encuentre un planificador de la jubilación con el que se sienta cómodo

Si actualmente está buscando un planificador de jubilación , hay varias cosas que querrá considerar. Debe encontrar a alguien con quien se sienta cómodo y que pueda brindarle los servicios que necesita. A continuación, se incluyen algunos aspectos que debe considerar al elegir un planificador de jubilación.

Personalidad

Una cosa que debe considerar es la personalidad del planificador de la jubilación. Aunque este no es necesariamente el aspecto más importante, Sería útil que se sintiera cómodo hablando con ella. Desea asegurarse de estar trabajando con alguien que se adapte bien a usted. Tendrá que poder hablar con ella con franqueza para que el proceso funcione. Esto significa que deberá dedicar algún tiempo a hablar con los planificadores de la jubilación antes de inscribirse en uno.

Experiencia

También debería echar un vistazo al nivel de experiencia del planificador de la jubilación. Quiere trabajar con alguien que haya tenido éxito en el desarrollo de planes de jubilación para otras personas. No desea trabajar con alguien que acaba de salir de la escuela y que todavía no tiene experiencia en el campo. Su plan de jubilación no es algo con lo que quiera jugar. Idealmente, le gustaría encontrar a alguien que haya estado en la industria durante muchos años y tenga éxito en lo que hace.

Servicios

También debe averiguar qué servicios puede brindarle el planificador de la jubilación. Cada planificador financiero es diferente en lo que puede ofrecer a sus clientes. Desea encontrar a alguien que ofrezca una variedad de servicios para que pueda aprovecharlos. Por ejemplo, desea un planificador financiero que pueda vender muchos tipos diferentes de valores y brindar asesoramiento financiero y que conozca los conceptos básicos para desarrollar un plan de jubilación.

Estructura de tarifas

Al buscar diferentes planificadores de jubilación, desea asegurarse de que comprende cómo le cobrarán por sus servicios. Hay muchas formas diferentes de pagar a un planificador financiero. Algunos de ellos recibirán una comisión o una tarifa de transacción por cada operación que realicen para un cliente. Otros van a recibir una tarifa por hora o un salario de sus empresas. Otros obtendrán un porcentaje de los activos que sus clientes tienen en sus cuentas. Deberá asegurarse de comprender cómo funciona la estructura de tarifas para poder comparar un planificador financiero con el siguiente.

Acercarse

Hay muchas formas diferentes en las que una persona puede invertir para su jubilación. Debido a esto, Los planificadores de jubilación tendrán diferentes puntos de vista cuando se trata de cómo construir una cartera. Si tiene sus propias ideas sobre cómo le gustaría invertir, debe asegurarse de encontrar un planificador que comparta estas mismas ideas. No es necesario que se involucre con un planificador financiero que sea muy agresivo si prefiere un enfoque más pasivo.