Planificador de jubilación

A planificador de jubilación es un profesional financiero que ayuda a los clientes a elaborar un plan de jubilación funcional. Esta persona está a cargo de ayudar a los clientes a navegar por las muchas posibilidades que están presentes cuando se trata de elegir un plan de jubilación funcional.

Un planificador de la jubilación se sentará con un cliente y analizará su situación financiera. Examinarán los gastos y los ingresos de la persona. Intentarán determinar cuánto deben ahorrar de cada cheque de pago para cumplir con sus metas de jubilación. También hablarán con la persona sobre el tipo de jubilación que le gustaría experimentar.

Después de ayudarlos a establecer metas, ellos propondrán opciones para que el individuo las utilice para lograrlas. Pueden ayudarlos a encontrar diferentes estrategias de asignación de activos e inversiones individuales para componer la cartera.

El planificador de la jubilación les ayudará a decidir si necesitan inversiones que les proporcionen una cierta cantidad de ingresos o si prefieren inversiones que aumenten en la revalorización del capital.

Por último, es el individuo quien debe tomar estas decisiones difíciles. El planificador de la jubilación está ahí simplemente para actuar como guía a lo largo de este proceso.