¿Qué es la apuesta criptográfica?

La apuesta criptográfica es la acción de comprar y luego reservar la moneda nativa de una criptomoneda dada para convertirse en un nodo de validación activo o pasivo para la red. Este simple acto permite que el comprador se convierta en un componente importante de la infraestructura de seguridad de la red y, en consecuencia, se le compensa con más monedas. Estas recompensas de participación ofrecen una nueva forma de ingresos pasivos para el inversor moderno.

Prueba de trabajo frente a prueba de participación

Cada cadena de bloques necesita un método para mantener la red segura. La cadena de bloques que todos conocen, Bitcoin, implementa un mecanismo de consenso de prueba de trabajo (PoW) para mantener la red segura. Si bien es seguro y efectivo, Bitcoin ha enfrentado críticas tanto por la escalabilidad como por el consumo de energía, correcta o incorrectamente, PoW requiere que un atacante potencial necesite generar una cantidad insuperable de energía para montar un ataque exitoso en la red. Generar la energía necesaria para hacer funcionar un país pequeño no es asequible ni factible y, sin duda, no sería un esfuerzo respetuoso con el medio ambiente.

Las cadenas de bloques de prueba de participación se desarrollaron como un mecanismo de consenso alternativo. El concepto de prueba de participación le permite a una persona minar o validar transacciones en bloque según la cantidad de monedas que tenga. Cuanto más grande sea el inversor PoS, más control puede tener esa persona. Por lo tanto, un atacante potencial necesitaría tener la mayoría de los tokens de criptomonedas para atacar la cadena de bloques, mientras que un ataque de esta naturaleza podría ser respetuoso con el medio ambiente, sería extremadamente costoso.

Las redes de prueba de participación como Polkadot, Cardano y Ethereum 2.0 brindan un beneficio inmediato a los usuarios más allá de la apreciación del precio, lo que se denomina participación.

Mire el video: Por qué Bitcoin reverdecerá el planeta

Ver el vídeo: La transición de Ethereum a la prueba de participación

¿Cómo funciona el staking?

Como hemos comentado antes, las cadenas de bloques de prueba de trabajo se basan en la minería para proteger la red y los nuevos bloques en la cadena de bloques. A cambio, reciben una recompensa en bloque. La prueba de participación logra esto a través del proceso de participación. El replanteo implica que los validadores bloqueen sus monedas para que el protocolo pueda seleccionarlas al azar para crear un bloque. Los participantes que apuestan cantidades más grandes suelen tener una mayor probabilidad de ser elegidos como el próximo validador de bloque.

Al depositar monedas, los apostadores generalmente tienen la opción de convertirse en un nodo de validación en la red o donar monedas para respaldar los nodos de validación que ya están operativos. Ambos ofrecen recompensas, pero la mayoría de las personas suele elegir la última opción porque es mucho más fácil.

• Validadores: Cada validador se selecciona aleatoriamente para confirmar transacciones y crear un nuevo bloque en la cadena de bloques. Luego, los validadores son recompensados ​​con más tokens. Convertirse en un validador ciertamente no es para los débiles de corazón y requiere un conocimiento profundo de una cadena de bloques.
• Delegadores: Por otro lado, al donar monedas a otros validadores, el staking se puede completar de forma pasiva. A esto se le suele dar el título bastante formal de 'delegar'.

Hacer staking simplemente significa mantener los fondos en una billetera adecuada. Este requisito básico permite que cualquier persona realice tareas de red simples a cambio de recompensas de participación.

Cada blockchain implementa su propio método de replanteo. Entonces, antes de decidir qué monedas apostará, debe hacer su propia investigación (DYOR) sobre el mecanismo de apuesta, la criptomoneda en sí, las recompensas y, por supuesto, dónde puede reservar esas monedas para apostar. Por lo general, hay 4 opciones.

¿Es lo mismo hacer staking que yield farming?

Aunque son conceptos similares, son muy diferentes entre sí. Como se mencionó, el replanteo implica que los validadores bloqueen sus monedas según el algoritmo de consenso PoS. La agricultura de rendimiento, por otro lado, proporciona un grupo de préstamos que permite a los titulares de fichas generar ingresos pasivos a cambio de la tasa de interés. El replanteo generalmente se considera menos riesgoso que la agricultura de rendimiento.

Beneficios y riesgos de apostar

Cuando se compran criptomonedas, generalmente es con la intención de mantener, o debería decir 'mantener' hasta que los precios aumenten. Pero, ¿quién sabe cuánto tiempo llevará eso? ¿Y qué debe hacer uno mientras tanto?

Beneficios: 

• El beneficio clave de apostar en criptomonedas es que permite que estos activos de criptomonedas, que de otro modo estarían inactivos, acumulen intereses. Y no sólo un poco de interés. El interés ofrecido generalmente avergüenza a los productos financieros tradicionales con altas tasas de interés de uno y dos dígitos, lo que permite al inversor obtener un lucrativo flujo de ingresos pasivos.

• Para aquellos comprometidos con el éxito de la industria de las criptomonedas, también brinda la oportunidad de respaldar las cadenas de bloques favoritas. Así que esto parece un buen trato. Pero, ¿apostar es solo otro trato demasiado bueno para ser verdad? Bueno, ciertamente no es tan simple como ver los dólares entrar. 

• El proceso de replanteo permite que las cadenas de bloques de PoS se ejecuten continuamente. Hacer staking de criptomonedas no solo es bueno para su bolsillo, también es bueno para la red.

Riesgos:

• La industria de las criptomonedas es inherentemente digital. La desventaja de cualquier cosa digital es que puede funcionar mal o ser explotada. Si los tokens de criptomonedas se depositan a través de una billetera criptográfica en línea o intercambian, el riesgo de perder fondos a través de un pirateo es una posibilidad definitiva. Debido a infracciones anteriores, la industria de las criptomonedas ha tenido que implementar rigurosas medidas de ciberseguridad.

• Del mismo modo, muchas plataformas se basan en contratos inteligentes (acuerdos programados digitalmente), que pueden funcionar mal de vez en cuando. Como los contratos inteligentes están diseñados para ser irreversibles, hay casos en los que se han perdido fondos.

• Otro factor a tener en cuenta es que el staking a menudo puede requerir que los tokens de criptomonedas estén bloqueados en la red durante un período determinado. Si ese es el caso, las criptomonedas apostadas no se pueden intercambiar ni vender. Si el mercado cae repentinamente, a partir de marzo de 2020, el valor acumulado de los tokens apostados puede valer menos que cuando se depositaron inicialmente. Si planea mantener criptoactivos a largo plazo, este riesgo puede reducirse pero no eliminarse por completo. Como todos sabemos muy bien, nadie puede predecir hacia dónde irá el mercado en el futuro.

• Finalmente, al operar un nodo de validación, es crucial tener en cuenta que algunas cadenas de bloques implementan un castigo por actividad maliciosa. La actividad maliciosa puede incluir no estar continuamente activo en la red o validar transacciones incorrectamente. ¿Recuerdas cuando dijimos que no era para los pusilánimes? El castigo generalmente implica quemar tokens de criptomonedas apostados y se le da el nombre esponjoso de "recortar". No solo se destruye un porcentaje de los tokens de validación, sino también un porcentaje de los tokens que les ofrecen los delegantes.

Mitigar los riesgos

¿No sería genial si pudieras disfrutar de todas las ventajas de apostar sin preocuparte por los riesgos? Bueno, gracias a algunos productos enfocados en hacer staking, eso ahora es una realidad cercana.

Ahora hay varias plataformas que ofrecen seguros por fallas en los contratos inteligentes o pérdida de fondos a través de un intercambio. Empresas como Nexus Mutual, Etherisc e InsurAce ofrecen soluciones de seguros basadas en blockchain a un costo que varía según la plataforma de participación utilizada. Por lo general, el seguro de participación puede oscilar entre el 2 % y el +30 %. Cuando las recompensas por apostar son lo suficientemente altas, incluso con el costo del seguro, los interesados ​​pueden estar muy por delante de los que tienen activos o usan productos financieros tradicionales.

Alternativamente, si apostar monedas por un período determinado no es su boleto, ahora hay cadenas de bloques que no requieren un período de bloqueo específico. Estas cadenas de bloques, como Tezos, son opciones ideales para aquellos que quieren capitalizar la volatilidad de los mercados de criptomonedas.

Finalmente, si puede apostar desde una billetera criptográfica "fría" (fuera de línea), entonces esto es algo que vale la pena considerar seriamente. Replantear a través de una billetera criptográfica de almacenamiento en frío elimina por completo el riesgo de un pirateo o violación en línea.

Si bien no todos los riesgos son 100% evitables, al combinar algunas o todas estas técnicas, los riesgos ciertamente pueden reducirse a su favor.

Hablemos de las recompensas de participación

Ahora que comprende los riesgos y las recompensas y tiene una mejor comprensión de cómo proteger sus monedas. Entonces probablemente esté ansioso por saber más sobre las recompensas que puede ganar. Después de todo, estos incentivos están destinados a ser atractivos, ¡fueron creados para atraerlo!

Las recompensas de participación a menudo se muestran como rendimientos porcentuales anuales (APY) y se recopilan como la misma criptomoneda. Las recompensas suelen llegar poco a poco todos los días, en comparación con los pagos mensuales a paso de tortuga que ofrecen las cuentas de ahorro tradicionales.

Las recompensas de participación pueden oscilar entre el 2 y el 10 % para las cadenas de bloques populares, como Ethereum, Cardano y Polkadot, hasta entre el 10 y el 80 % para las cadenas de bloques más riesgosas y menos conocidas.

¿Cuáles son las principales monedas de apuesta?

Las monedas de capitalización de mercado más bajas generalmente ofrecen las recompensas más altas, pero no siempre ofrecen la mejor oportunidad de apuesta. Todas las opciones de participación deben evaluarse en cuanto a la facilidad de uso, la liquidez del token asociado y el período de bloqueo. Veamos algunas de las opciones más estables.

• Monedas estables . Las monedas estables, de las cuales Tether (USDT) es la más conocida, son monedas estables en dólares estadounidenses. El beneficio de apostar monedas estables es que sabe que el precio de mercado siempre debe permanecer en $ 1, lo que elimina cualquier volatilidad. Los rendimientos también son buenos. De hecho, los rendimientos del 8,8 % ofrecidos en la red Celsius representan "el valor real del dólar estadounidense", según el director ejecutivo Alex Mashinsky.

• Bitcoin (BTC). Si bien no es una cadena de bloques de PoS, existen plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) que ahora ofrecen a los usuarios la oportunidad de obtener recompensas por depositar BTC. Bastante útil para un activo que posee la mayoría de los inversores en criptomonedas.

• Etéreo (ETH). La segunda cadena de bloques de capitalización de mercado más grande se está actualizando actualmente de un PoW a un mecanismo de consenso PoS. Para asegurar la red mientras se completa este proceso, los titulares de tokens ETH ahora pueden apostar en la red para obtener recompensas.

• Otras cadenas de bloques PoS que vale la pena evaluar: Cardano, Polkadot, EOS, Tezos, Algorand, BNB, NEO, Cosmos. 
  

Cómo empezar a apostar

A pesar de toda la delicadeza tecnológica detrás de escena, el staking se puede dividir en algunos pasos realmente simples.

En primer lugar, debe comprar algunas criptomonedas. Si aún no ha comprado ninguna, decida qué cadena de bloques o criptomoneda le ofrece la mejor oportunidad de participación. Compre la cantidad mínima de criptomonedas requerida para hacer staking. Esto variará según la cadena de bloques.

A continuación, debe elegir su plataforma de participación. Averigüe si su moneda criptográfica de elección requiere una billetera digital específica para hacer staking. Si no, ¿vas a completar el proceso a través de un intercambio de criptomonedas o a través de tu propia billetera de criptomonedas?

Dónde apostar

Si desea convertirse en un validador en una red, diríjase al sitio web de blockchains asociado, sirva un poco de café y comience a leer los documentos para la configuración. Si está en esto únicamente por recompensas monetarias, entonces siga leyendo, ya que puede apostar a través de una billetera, en un intercambio, plataformas de apuestas y también a través de plataformas de apuestas DeFi.

Apostar a través de una billetera

A menudo, se puede realizar desde una billetera de criptomonedas estándar, como Trust Wallet o Ledger, o puede requerir el uso de una billetera nativa de la cadena de bloques. Algunos también requieren que los usuarios guarden las monedas durante un período de tiempo determinado, pero otros no.

• Ledger:Ledger es el líder de la industria de monederos fríos y ofrece apuestas seguras desde la seguridad de su propio monedero. Ledger proporciona apuestas para cinco monedas:Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), Tron (TRX), Algorand (ALGO) y Polkadot (DOT).

• Trust Wallet:Trust Wallet es una billetera privada respaldada por Binance. La billetera permite a los usuarios obtener recompensas de participación de las siguientes monedas:Algorand (ALGO), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM), IoTeX (IOTX), Tron (TRX), TomoChain (TOMO), Callisto (CLO) y VeChain ( FP).

Participar en intercambios

Gracias a los intercambios de criptomonedas, el proceso se hizo aún más fácil y muchos ahora ofrecen sus propios productos de participación, como Binance, Kraken, Coinbase y eToro. Si bien los nodos de validación se seleccionan al azar, en la mayoría de las redes, cuanto más criptomoneda bloqueada, más probable es que se elija un nodo. Con grandes bases de usuarios, los intercambios pueden actuar como validadores y reunir grupos de monedas dentro de los productos de participación. El intercambio no solo genera ganancias, sino que es muy conveniente para el inversor promedio en criptomonedas.

Plataformas de participación

De manera similar a los intercambios, las plataformas Staking-as-a-Service permiten a los inversores apostar sus monedas PoS apilables a través de un servicio de terceros que se encarga de todos los aspectos técnicos. A cambio de simplificar el proceso, estas plataformas toman un porcentaje de las recompensas obtenidas para cubrir sus tarifas. Hacer staking en estas plataformas se conoce comúnmente como staking suave.

• MyCointainer:MyCointainer, con sede en Estonia, facilita a los usuarios la compra, el almacenamiento y el beneficio de las monedas apostadas.

• Celsius Network:Celsius Network, con sede en EE. UU., es una empresa de préstamos entre pares que facilita el préstamo de criptomonedas.

Mire el video:Celsius Network:regulaciones y rendimiento de los criptoactivos

• Stake Capital:Stake Capital proporciona instrumentos y servicios financieros además de las principales redes DeFi y Stake.

• Stakewith.us:desde 2019, Stakewith.us, con sede en Singapur, ofrece staking seguro de blockchain a clientes institucionales y minoristas de todo el mundo.

• Staking Lab:Stakinglab es un proveedor de servicios de staking líder en Europa que permite a los usuarios hacer staking y alojar masternodes para una variedad de activos digitales staking.

• P2P Validator:el P2P Validator con sede en EE. UU. es una plataforma de participación como servicio sin custodia que permite a los usuarios combinar sus criptoactivos en más de 25 redes.

Participación de DeFi 

DeFi (abreviatura de Finanzas descentralizadas) se refiere a las empresas de servicios financieros que brindan nuevas soluciones descentralizadas al mundo. Se esfuerzan por hacer que los servicios financieros sean accesibles para todos, al tiempo que brindan un control completo sobre sus propios activos utilizando la tecnología blockchain.

La participación en los protocolos DeFi se conoce popularmente como minería de liquidez o agricultura de rendimiento. Tanto los titulares de tokens DeFi como los operadores del protocolo se benefician de esto, ya que mientras los titulares de tokens ganan intereses y recompensas, el proceso proporciona liquidez al protocolo DeFi.

• Creador (MKR ) – MakerDAO permite la generación de Dai, la primera moneda imparcial del mundo y la moneda estable descentralizada líder. La plataforma permite a los usuarios tomar prestadas monedas estables contra varias criptomonedas. DAI es la principal moneda estable en la red. Por lo tanto, los agricultores de rendimiento depositan DAI que luego se presta a los prestatarios, quienes reciben recompensas del interés cobrado sobre los préstamos.

• Sintético (SNX) – Synthetix brinda exposición a una amplia gama de activos criptográficos y no criptográficos de una manera descentralizada, sin permiso y resistente a la censura, lo que permite la participación en el ecosistema DeFi a pesar de no tener esos activos. La plataforma emite activos sintéticos, conocidos como Synths. Los sintetizadores son activos sintéticos, acuñados contra el valor de los criptoactivos apostados como garantía.

• Financiación anual (YFI) – Yearn Finance es un conjunto de productos en finanzas descentralizadas (DeFi) que proporciona agregación de préstamos, generación de rendimiento y seguro en la cadena de bloques Ethereum. El protocolo lo mantienen varios desarrolladores independientes y lo rigen los titulares de YFI. En lugar de facilitar los préstamos y los préstamos, distribuye los fondos depositados en plataformas con los mejores rendimientos y perfiles de riesgo más bajos.

• Compuesto (COMP) – Compound es un protocolo DeFi que alberga grupos de préstamos para ganar intereses en un conjunto de criptomonedas seleccionadas, como USD Coin (USDC), Basic Attention Token (BAT), Ethereum (ETH) y DAI. Estos grupos permiten a los titulares de tokens proporcionar sus tokens a otros que toman prestados esos tokens a tasas de interés establecidas algorítmicamente en función de la oferta y la demanda. Como garantía, el protocolo requiere que los prestatarios depositen una cantidad determinada de monedas admitidas.

Mire el video:Legos pioneros en DeFi y dinero

Mire el video:Kiril Sokoloff:DeFi es el futuro de las finanzas

Apuestas de DeFi en cadenas laterales de Bitcoin

Claramente existe una desconexión entre dónde está el dinero y dónde se encuentran actualmente la mayoría de las soluciones de participación. La mayoría de los fondos, por supuesto, están bloqueados en Bitcoin, sin embargo, la participación se encuentra casi exclusivamente en Ethereum; utilizando fichas ERC-20.

Aunque existe una solución cuasi de staking de Bitcoin en la cadena de bloques de Ethereum llamada Wrapped Bitcoin (wBTC); que brinda a los titulares de Bitcoin acceso a DeFi a través de un token respaldado por Bitcoin con una relación 1:1.

Pero, ¿y si la comunidad de Bitcoin tuviera acceso al staking sin necesidad de cambiarse a Ethereum? La participación de DeFi en las cadenas laterales de Bitcoin ya está disponible y parece prometedora, por decir lo menos. A continuación se muestra una lista de los líderes en este espacio.

• Sovryn – Sovryn es un sistema de contrato inteligente sin permiso y sin custodia para préstamos, préstamos y comercio de margen de Bitcoin. El equipo de Sovryn está construyendo un ecosistema DeFi de forma nativa en Bitcoin, alojado en la cadena lateral RSK, que está protegida por la red Bitcoin. En términos sencillos, es la alternativa descentralizada a plataformas como BlockFi, Celsius y muchos de los intercambios centralizados actuales.

• Pastel DeFi – Cake DeFi es una plataforma totalmente transparente que permite a los usuarios generar flujo de efectivo a través de la participación conjunta de masternodes y préstamos de opciones.

• Pilas – Stacks es una red de código abierto de aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes basados ​​en Bitcoin. Stacks utiliza todo el potencial de Bitcoin como capa base programable. La red Stacks utiliza el protocolo de minería de prueba de transferencia (PoX), que se ejecuta en paralelo a Bitcoin y utiliza la red BTC como un medio de transmisión confiable para sus encabezados de bloque. Nuestra guía detallada sobre Stacks elabora muchos de estos conceptos.

• Tejón DAO – Badger es una organización autónoma descentralizada (DAO) con un único propósito:crear los productos y la infraestructura necesarios para acelerar Bitcoin como garantía en otras cadenas de bloques. Badger DAO tiene dos productos principales, Sett y DIGG. Sett es un agregador automatizado de DeFi centrado en activos tokenizados de BTC, mientras que DIGG es un Bitcoin sintético sin custodia en Ethereum.

Mire el video:Unir Bitcoin con estrategias de rendimiento nativas

• Finanzas atómicas – Atomic Finance ofrece una forma transparente sin custodia de obtener rendimiento en su bitcoin sin renunciar a la custodia.

Teniendo en cuenta que estas cadenas laterales usan tokens con una relación 1:1 con Bitcoin, es posible que muchos Bitcoiners aún no estén interesados ​​​​en deshacerse de sus monedas ganadas con tanto esfuerzo y eso está bien. Sin embargo, para aquellos que deseen poner sus ganancias a trabajar, sin perder el valor de su Bitcoin, apostar en las cadenas laterales de Bitcoin podría ser una solución viable para obtener ingresos pasivos.

Pensamientos finales

El staking puede ser una forma sencilla de poner a trabajar las tenencias de criptomonedas. Al depositar monedas en un mecanismo de prueba de participación, los usuarios pueden ayudar a proteger una cadena de bloques y disuadir la actividad maliciosa.

Por esta contribución, los que apuestan son recompensados ​​con más monedas, de forma similar a ganar dividendos sobre las tenencias de acciones. Para aquellos de ustedes que aman y creen en estas criptomonedas, ofrece la oportunidad de ayudar a la industria a mantener su velocidad de innovación vertiginosa. Replantear no está exento de riesgos. Bloquear fondos en un contrato inteligente es propenso a errores, por lo que es importante que sea minucioso en su investigación y proteja sus monedas en todo momento.

Aunque puede parecer desalentador, la realidad es bastante diferente, ya que muchas billeteras criptográficas e intercambios criptográficos ahora hacen que el proceso sea notablemente simple.

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