Acciones de alto rendimiento

Cada acción de una empresa que compra representa una pequeña parte de la propiedad. Algunas empresas distribuyen sus ganancias a sus propietarios cada trimestre a través de pagos en efectivo. Una minoría de empresas va aún más lejos al enviar pagos especialmente generosos a sus accionistas. Estos se llaman acciones de alto rendimiento y pueden merecer un lugar en su cartera.

(Advertencia justa antes de continuar:es posible que las acciones de alto rendimiento no siempre ofrezcan un alto rendimiento. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros).

¿Qué son las acciones de alto rendimiento?

Algunas acciones pagan dividendos, que son partes de los beneficios de la empresa. Si posee una acción que paga dividendos, recibes los ingresos del dividendo y la apreciación de la acción. Si no necesita los ingresos, puede invertir sus dividendos directamente en su cartera para comprar más valores.

El valor de una acción de dividendos se mide por rentabilidad por dividendo :la cantidad de efectivo que obtendrá de las acciones expresada como porcentaje. Esto le indica cuánto obtiene de vuelta en relación con el precio de la acción. La formula es simple.

Rendimiento de dividendos =(dividendo anual por acción / precio de las acciones por acción) x 100

Digamos que una acción cotiza a $ 35 por acción y la empresa paga un dividendo anual de $ 0,75 por acción.

Rendimiento de dividendos =($ 0,75 / $ 35) x 100 =2,14%.

Entonces, ¿qué es una acción de alto rendimiento? Es una acción con una rentabilidad por dividendo especialmente alta. Por lo general, esto significa que el dividendo paga más que un valor de referencia como un bono del Tesoro de EE. UU. pero los analistas e inversores pueden definir "alto" como quieran. Por ejemplo, algunos consideran una acción de alto rendimiento si paga más del 3% (aunque otros piensan que el 3% es demasiado bajo).

A diferencia de los rendimientos de los bonos, los rendimientos de los dividendos no son fijos. Un dividendo puede fluctuar si cambia el precio de las acciones de la empresa. La empresa también puede simplemente decidir cambiar sus pagos de dividendos. La mayoría de las acciones de dividendos pagan trimestralmente.

Lista de acciones de alto rendimiento

La compra de acciones individuales suele ser demasiado arriesgada para el inversor medio. En lugar de, es más inteligente comprar fondos cotizados en bolsa (ETF). Estos son fondos que compran grupos de existencias, reduciendo efectivamente el riesgo inherente de invertir. Si una acción de alto rendimiento no paga su dividendo, no perderá todos sus ingresos.

A continuación, se muestra una lista de los ETF de alto rendimiento que más pagan hasta julio, 2019.

Nombre ETF Tasa de dividendo anual Dividendo Rendimiento anual de dividendos% ETRACS Pago mensual 2xLeveraged Mortgage REIT ETN $ 2.33 $ 0.5016.38% ETRACS Pago mensual 2xLeveraged US Small Cap High Dividend ETN $ 1.38 $ 0.2911.14% US Equity Acumulative Dividends Fund-Series 2027 $ 1.30 $ 0.1210.77% Global X SuperDividend ETF $ 1.61 $ 0.139.40% Leyenda $ 1.61 Mason International Low Volatility High Dividend ETF $ 2,41 $ 0,319,18% ETRACS 2x Pago mensual Apalancado US Small Cap High Dividend ETNSeries B $ 1,41 $ 0,458,54% Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF $ 1,76 $ 0,168,07% Global X SuperDividend Alternatives ETF $ 1,15% $ 0,10% Global X SuperDividend EE. UU. ETF $ 1,69 $ 0,157,36% Invesco KBW Rendimiento superior ETF de renta variable $ 1,97 $ 0,156,65% Global X MSCISuperDividend® EAFE ETF $ 1,04 $ 0,086,62% iShares Emerging Markets Dividend ETF $ 2,65 $ 0,946,51% High Divide Mason de mercados emergentes ETF $ 1.68 $ 0.036.32% Global X SuperDividend Emerging Markets ETF $ 0.86 $ 0.076.31% First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index $ 1.44 $ 0.696.27% FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund $ 2.89 $ 0.346.25% iShares Asia / Pacific Dividendo ETF $ 2.69 $ 0.616.10% iShares International Select Dividend ETF $ 1.86 $ 0.726.08% ALPS Emerging Sector Dividend Dogs ETF $ 1.31 $ 0.376.03% WisdomTree Global ex-US Real Estate Fund $ 1.79 $ 1.465.91% ETRACS Pago mensual 2xLeveraged US High Dividend Low Volatility ETN $ 1.58 $ 0.435.83% VictoryShares Mercado emergente Alto dividendo ponderado por volatilidad ETF $ 1.36 $ 0.285.63%

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Pros y contras de las acciones de alto rendimiento

Las acciones de alto rendimiento pueden ser grandes adiciones a su cartera, pero como cualquier seguridad, vienen con riesgos. Asegúrese de comprender estos pros y contras antes de comprar.

Ventajas de las acciones de alto rendimiento

A continuación, presentamos algunas razones para incluir acciones de alto rendimiento en su cartera.

Flujo de ingresos confiable

La mayor ventaja de las acciones de alto rendimiento es que crean un flujo de ingresos en efectivo. ahora. Recibirá un cheque trimestral como parte de las ganancias de la empresa (usted es propietario, después de todo). No tiene que esperar a que la empresa lance un producto exitoso, completar una fusión, o alcanzar un hito de ventas. No tiene que vender en el momento adecuado.

Si reinvierte esos dividendos en acciones, recibirá cheques de dividendos cada vez más grandes y tener más acciones para vender eventualmente.

Es más, los dividendos son fiables. Pagan de manera predecible por períodos de tiempo prolongados. Esto significa que puede tomar decisiones de vida (cuánto trabajar, qué comprar, etc.) según su propiedad, especialmente si está tratando de vivir de los ingresos de sus inversiones.

Potente composición

Los dividendos hacen un gran uso de los ingresos compuestos. Cada dólar que gana a través de sus acciones de alto rendimiento es otro dólar que puede invertir espalda en el mercado. Podría usar ese dinero para comprar otros valores (bueno para la diversificación), o podría reinvertir sus dividendos en las mismas acciones, aumentando así sus ingresos por dividendos y su propiedad total.

Si utiliza un plan de reinversión de dividendos (DRIP) para reinvertir automáticamente sus dividendos, a menudo puede comprar nuevas acciones a una tasa de descuento.

Buenos resultados históricamente

Aunque las acciones de alto rendimiento conllevan un riesgo adicional, su desempeño ha sido históricamente comparable al del mercado en su conjunto. También suelen ser menos volátiles porque la gente tiende a retener acciones de dividendos que pagan de manera constante.

Las empresas bien establecidas hacen todo lo posible por pagar sus dividendos porque saben que esa es la razón principal por la que la gente compra sus acciones. De hecho, harán todo lo posible para incrementar sus pagos de dividendos para mantener fuertes sus acciones.

Ventajas fiscales

Los dividendos son más eficientes desde el punto de vista fiscal que los ingresos ordinarios porque se gravan a una tasa más baja en los Estados Unidos, el Reino Unido, y canadá. En los EE.UU, por ejemplo, las personas en los tramos impositivos de bajos ingresos no pagan nada por los ingresos por dividendos y las personas en el tramo impositivo del 35% solo pagan el 15% sobre sus ingresos por dividendos.

Contras de las acciones de alto rendimiento

Ahora repasemos los inconvenientes de las acciones de alto rendimiento.

Cap a la vuelta

Si bien los dividendos pagan ingresos confiables, por lo general, no tienen el mismo potencial de crecimiento que una acción sin dividendos. Pocos pagan más del 10% por trimestre, lo que significa que no verá un crecimiento masivo que lo enriquezca de la noche a la mañana. De hecho, Es muy posible que el dividendo de una acción de alto rendimiento disminuya con el tiempo por diversas razones. Esto significa que su rendimiento no es adecuado para una estrategia de inversión centrada en el crecimiento.

Doble imposición

Básicamente, los dividendos se gravan dos veces:la empresa paga primero el impuesto sobre la renta sobre sus ganancias antes de que usted lo reciba. Luego, debe pagar el impuesto sobre la renta después de recibirlo. Esencialmente, paga impuestos dos veces porque es propietario y un individuo.

Difícil de elegir

Elegir una acción con dividendos no es lo mismo que elegir una acción en crecimiento. Cuando seleccionamos acciones de crecimiento, buscamos pruebas de que la empresa se desempeñará mejor en el futuro, por lo que el precio de las acciones aumentará. Pero un buen rendimiento no siempre significa mayores dividendos. Por ejemplo, una empresa puede recortar sus dividendos para pagar el lanzamiento de un nuevo producto. Esto dificulta la elección de acciones de alto rendimiento.

Tasas engañosamente altas

Las acciones de alto rendimiento son potencialmente peligrosas. Dado que el rendimiento por dividendo es una fracción basada en el precio de las acciones y el pago de dividendos, el rendimiento del dividendo se irá hasta cuando el precio de las acciones baja abajo. Un rendimiento por dividendo que podría significar que la empresa se está hundiendo.

A veces, las empresas utilizarán dividendos elevados para atraer inversores si parece que no pueden vender sus acciones. El hecho de que una empresa tenga una gran rentabilidad por dividendo no significa que la tendrá para siempre.

Falta de diversificación

Nunca es una buena idea llenar tu portafolio con uno tipo de seguridad, incluso si parecen un buen negocio. Diversifique su cartera con una combinación de diferentes tipos de acciones y bonos. Esta es la mejor manera de protegerse de perder sus ahorros.

Es más, la mayoría de las empresas que pagan generosos dividendos son empresas industriales y de servicios públicos. Poseer varios de estos no es una diversificación segura.

Compra de acciones de alto rendimiento

Es importante realizar una investigación cuidadosa antes de comprar acciones de alto rendimiento o ETF. Consulte con un asesor financiero si es necesario y asegúrese de que cualquier acción que compre se ajuste a sus objetivos de ahorro a largo plazo.

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