La lista definitiva de ETF de bonos

Al igual que los fondos negociados en bolsa, o ETF, basado en acciones e índices, Los ETF de bonos le brindan la oportunidad de invertir en una variedad de bonos al tiempo que agregan un flujo adicional de ingresos a sus resultados finales.

Agregar ETF de bonos es una opción para su cartera de inversiones, pero recuerde, al igual que con cualquier tipo de negociación autodirigida, existe el riesgo de que su cartera de inversiones suba o baje. Tendrá que decidir qué ETF de bonos son mejores para usted (si corresponde). Hemos elaborado una lista de opciones entre las que puede elegir. Los mejores ETF de bonos (como cualquier inversión) dependen de sus propias circunstancias financieras, metas y más.

¿Por qué bonos ETF?

Los bonos tienen un ingreso regular (a través de pagos de cupones semestrales) asociados con ellos. Más, los bonos son préstamos con garantía que se reembolsarán al vencimiento. Los bonos pueden ayudarlo a reducir el riesgo de su inversión al tiempo que aumentan el potencial de obtener un retorno de su inversión más temprano que tarde.

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Es por esta razón que muchas personas que se acercan a la jubilación invierten más en bonos. Necesitan más estabilidad en su cartera para protegerse del riesgo de que sus ahorros pierdan valor en condiciones de mercado adversas. También, el flujo adicional de ingresos es una ventaja para aquellos que ya no tendrán ingresos regulares de un trabajo.

El único problema es que comprar y vender bonos no es la empresa más fácil del mundo. Según el tipo de enlace y sus características, comprar y vender con distribuidores en el mercado secundario puede ser bastante complicado. Solo tratar de rastrear y comprender el precio de los bonos significa que deberá investigar cosas como el precio de oferta inicial, márgenes, diferenciar y conseguir la mejor oferta en el entorno de tipos de interés imperante.

Aquí es donde entran en juego los ETF de bonos. Al igual que los ETF indexados o basados ​​en la industria compuestos por acciones, Estos fondos negociados electrónicamente representan una colección de bonos que se negocian en una bolsa como una acción. El intercambio ayuda a los compradores y vendedores de bonos e interactuar directamente (es decir, sin comerciantes). Los precios de los ETF de bonos se establecen claramente para que los inversores puedan encontrar bonos a precios que funcionen para sus objetivos de inversión. El mercado de ETF de bonos es una plataforma en la que los bonos se pueden vender con relativa facilidad, lo que hace que las tenencias de bonos sean extremadamente líquidas.

Otro beneficio de los ETF de bonos es que pagan intereses con un programa mensual en lugar de un programa semestral. Los ETF de bonos mantienen muchos bonos emitidos por muchas empresas durante todo el año, por lo que los pagos de cupones "semestrales" se pueden realizar durante todo el año, lo que da como resultado un pago mensual de todos los ETF de bonos.

ETF de bonos a corto plazo

Por lo general, maduran entre 1 y 3 años, Estos bonos podrían reducir su exposición al riesgo (es decir, perder dinero) pero aún ofrecen la posibilidad de un rendimiento razonable de su inversión. Una fecha de vencimiento más cercana significa que hay menos riesgo crediticio y una menor posibilidad de verse afectado negativamente en caso de un aumento de las tasas de interés.

Aquí hay algunos ETF de bonos a corto plazo que debe considerar:

1) iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (SHY)

Este ETF rastrea el índice de bonos de oreja 1-3 del Tesoro de EE. UU. De ICE. Generalmente considerada una inversión conservadora, tiene un índice de gastos relativamente bajo para los bonos del gobierno a corto plazo.

2) Fondo de bonos de crédito de 1 a 3 años de iShares Barclays (IGSB)

Este ETF se basa en un índice corporativo estadounidense de 1 a 5 años que mide el rendimiento de los bonos corporativos de emisores estadounidenses y no estadounidenses. Este bono presenta principalmente emisiones de empresas del sector o la industria financiera.

3) ETF de bonos a corto plazo de Vanguard (BSV)

Este fondo rastrea el desempeño del índice Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government / Credit Float Ajustado que cubre bonos con un vencimiento promedio de 1 a 5 años. El ETF invierte al gobierno de EE. UU., bonos corporativos e internacionales.

ETF de bonos de alto rendimiento

Los ETF de bonos de alto rendimiento invierten en bonos corporativos que tienen una calificación crediticia más baja. Estos se conocen como bonos por debajo del grado de inversión o "basura". Sin embargo, el nombre no es necesariamente indicativo del tipo de rendimiento que se puede obtener con esta inversión. Los de mayor riesgo pueden ofrecer mayores rendimientos que los fondos que invierten en bonos de menor rendimiento en los sectores gubernamental y empresarial.

El otro lado de los rendimientos más altos significa que existe un mayor riesgo de incumplimiento entre las empresas emisoras. Aunque hay miles de empresas representadas en los fondos, los valores predeterminados pueden reducir el rendimiento general de estos ETF.

1) iShares iBoxx $ ETF de bonos corporativos de alto rendimiento (HYG)

El ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond busca rastrear los resultados de inversión del índice Markit iBoxx USD Liquid High Yield, compuesto por bonos corporativos de alto rendimiento. Este fondo tiene exposición a una amplia gama de empresas con sede en EE. UU. En la actualidad, el fondo tiene emisiones de casi 950 empresas, muchos de los cuales pertenecen a la industria o al sector de servicios al consumidor.

2) ETF de bonos de alto rendimiento SPDR Barclays (JNK)

Este ETF de bonos gestionado activamente busca reflejar el precio y el rendimiento del índice Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid. Este ETF de bonos tiene como objetivo proporcionar una exposición diversificada a bonos corporativos de alto rendimiento con mayor liquidez al tiempo que mantiene la rentabilidad.

3) Préstamo Senior Invesco (BKLN)

Este ETF de bonos se basa en el índice S &P / LTSA U.S. Leveraged Loan 100 e invierte el 80% de sus activos en valores que componen este índice. En una palabra, este fondo se basa en préstamos senior que los bancos otorgan a las corporaciones. Estos préstamos se vuelven a empaquetar y se venden a los inversores en este ETF de bonos.

ETF de bonos municipales

Estos fondos de la ETF apoyan proyectos de infraestructura como la construcción de escuelas, carreteras o bibliotecas. Los emiten los gobiernos locales y estatales cuando necesitan pedir dinero prestado para financiar estos proyectos. Aquí hay unos ejemplos:

1) ETF (MUB) de bonos municipales sin AMT nacional de iShares

Este fondo de bonos ofrece acceso a más de 2000 bonos municipales. Este fondo busca rastrear los resultados de inversión del S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM. Una gran parte del índice subyacente está representada por emisores de bonos municipales en las industrias de transporte y servicios públicos.

2) Índice de bonos exentos de impuestos de Vanguard ETF (VTEB)

Este ETF de bonos busca rastrear el desempeño del Índice Nacional de Bonos Municipales sin AMT de S&P. Ofrece una exposición diversificada al mercado de bonos municipales de EE. UU. Con grado de inversión. El fondo también ofrece ingresos corrientes moderados con alta calidad crediticia.

3) Bono municipal a corto plazo SPDR Barclays (SPDR)

Este fondo busca rastrear el desempeño del índice Bloomberg Barclays Managed Money Municipal Short Term Index. El índice contiene bonos municipales estadounidenses a corto plazo exentos de impuestos que cotizan en bolsa con una calificación crediticia AA o mejor.

ETF de bonos corporativos

Estos ETF incluyen bonos emitidos por empresas con calificaciones crediticias de grado de inversión. Los bonos en ETF de bonos corporativos pueden ser emitidos por corporaciones de diferentes industrias.

1) iShares iBoxx $ ETF de bonos corporativos de grado de inversión (LQD)

Estos bonos corporativos de grado de inversión son útiles para aquellos que desean una mayor estabilidad en su cartera junto con un potencial de ingresos. Este fondo de bonos cuenta con más de 1, 000 bonos corporativos de alta calidad.

2) ETF de bonos corporativos a corto plazo de Vanguard (VCSH)

El ETF de bonos corporativos a corto plazo de Vanguard rastrea un índice de bonos corporativos de tasa fija con vencimientos entre 1 y 5 años. Estos son bonos de grado de inversión que buscan generar ingresos junto con fluctuaciones de precios moderadas (estabilidad).

3) ETF de bonos corporativos a plazo intermedio de Vanguard (VCIT)

Este ETF de bonos tiene como objetivo proporcionar una nivel de ingresos aún sostenible. El bono invierte en bonos corporativos de grado de inversión. Este fondo tiene un riesgo de tipo de interés moderado y un vencimiento medio de 5 a 10 años.

¿Cómo invierto en ETF de bonos?

Al igual que las acciones, los fondos de inversión, y ETF basados ​​en acciones, Los ETF de bonos tienen símbolos de cotización que puede utilizar para realizar una operación. Puede realizar una operación por estos ETF en prácticamente cualquier plataforma de negociación, ya sea en un navegador o mediante una aplicación de teléfono.

Antes de comprar un fondo de bonos, debe comprender sus objetivos financieros personales y luego compararlos con el ETF de bonos que está considerando. Por ejemplo, Los ETF de bonos también suelen estar vinculados a un índice subyacente y, por lo general, buscan rastrear el rendimiento de ese índice (antes de comisiones y gastos). Muchas veces, un fondo de bonos tendrá inversiones en muchas de las mismas entidades que tiene su fondo indexado subyacente.

Teniendo esto en cuenta, querrá evaluar si sus objetivos financieros requieren un horizonte de inversión más corto, bonos de grado de inversión, mayores rendimientos, etc. Hay muchas opciones para elegir cuando se trata de ETF de bonos, así que aquí hay algunos para explorar basados ​​en diferentes preferencias de inversión.

En una nota final, para diversificar aún más su cartera, debería considerar un robo-advisor que a menudo invierte su dinero en acciones, bonos e inmuebles en función de su tolerancia al riesgo. La diversidad es buena porque reduce su exposición al riesgo de cualquier tipo de inversión, industria, etc. Si cree que le gustaría tener más diversidad en su cartera, Wealthsimple definitivamente puede ayudarlo a comenzar.

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