Qué esperar de una revisión de la cartera

¿Qué debo esperar de la revisión complementaria de la cartera de Personal Capital?

Personal Capital ofrece gratis, revisiones de cartera sin compromiso como parte de una consulta introductoria con un asesor financiero. Esta es una gran oportunidad para que los inversores obtengan una perspectiva objetiva de su cartera y plan financiero general de un fiduciario (un asesor que está legalmente obligado a actuar en su mejor interés). Hay un par de pasos para obtener esta revisión gratuita:y en este artículo cubriremos lo que puede esperar, y por qué es importante aprovechar este servicio.

¿Por qué debería hablar con un asesor financiero?

A menudo recibimos la pregunta:¿por qué debería tomarme el tiempo para hablar con un asesor de capital personal? Nuestra respuesta es simple:si se toma en serio el logro de sus objetivos financieros, ¿Qué tienes que perder?

Si eres como muchas personas, probablemente tenga una docena o más de cuentas de dinero separadas que revise periódicamente. Comprobación. Ahorros. Cuentas de corretaje. Planes de jubilación. Tarjetas de crédito. Hipoteca. Las herramientas financieras gratuitas de Personal Capital le permiten poner de forma segura toda su información en un solo lugar, proporcionar una visión precisa de sus hábitos de gasto y ahorro, su asignación de inversión actual, las tarifas que está pagando y cómo optimizar inteligentemente sus finanzas generales.

Un asesor de capital personal puede ayudarlo a mantener todo bajo control y ayudarlo a planificar el futuro. Una revisión de cartera gratuita es la forma más rápida y sencilla de probar este servicio Y obtener una opinión objetiva sobre su plan financiero actual y su cartera. ¿Por qué la revisión es para ti?

Preguntas frecuentes:la revisión de la cartera de capital personal gratuito

¿Por qué capital personal?

Actualmente somos responsables de administrar las estrategias de inversión para miles de familias, y ese número crece cada día. Personal Capital continúa combinando tecnología de vanguardia con asesoramiento financiero objetivo de asesores humanos reales. Creemos que esta es la mejor manera de empoderarlo a usted y a su dinero. Con nuestro modelo de negocio centrado en el cliente, El capital personal está alterando fundamentalmente el panorama de los servicios financieros tradicionales. Y, con los principales cambios que todos hemos tenido en nuestras vidas en 2020, podemos realizar la transición sin problemas de nuestros asesores a una fuerza de trabajo remota.

¿Cuáles son los beneficios de una revisión de cartera?

Mírelo así:su cartera es la base de su plan financiero. Crear un plan puede parecer un concepto sencillo, pero una vez que pasa de los 20, su vida financiera comienza a volverse mucho más compleja. La planificación de la jubilación, y la planificación financiera en general, comienza a involucrar un número creciente de variables a medida que cambia de trabajo, casarse, tener hijos, acumular varias cuentas financieras, y empezar a cuidar a los padres ancianos. La mayoría de la gente pospone las cosas y estos elementos de planificación se les acercan sigilosamente. Muchos también subestiman los costos futuros "reales" de una meta como la jubilación. Dado que la jubilación es un objetivo financiero importante para la mayoría de las personas, es importante dar un paso atrás y pensar en los pequeños pasos que está dando para alinear mejor sus objetivos a largo plazo.

¿Qué debo esperar de una revisión de cartera gratuita?

Hay algunos pasos sencillos para el proceso. Lo primero es conocerte mejor así que comenzamos con una breve llamada en la que le hacemos preguntas sobre sus objetivos e inquietudes financieras, informado por lo que ya sabemos de su panel de capital personal.

¿Qué pasa después?

Unos días después de la llamada, Celebraremos una videoconferencia para presentar nuestro análisis de la información que compartió. Proporcionamos un resumen general del hogar que resume sus objetivos, horizonte de tiempo, tolerancia al riesgo, hoja de balance, y flujo de caja anual. También le mostraremos su asignación de inversión actual en un formato fácil de entender, destacando su exposición a varias clases de activos, sectores y geografías. Le mostraremos nuestra cartera recomendada en función de sus objetivos específicos y su situación financiera. Nuestras recomendaciones probablemente diferirán de su asignación actual, tanto en términos de posicionamiento como de rentabilidad futura esperada, incluyendo una jubilación proyectada. Finalmente, le brindamos una serie de recomendaciones y pasos personalizados que cubren áreas como ahorros para la universidad, activos externos y estrategia fiscal.

¿Qué pasa después de esto? Si le gusta lo que escucha y le gustaría seguir trabajando con su asesor de capital personal, podemos ponernos manos a la obra implementando el plan que presentamos. Si está satisfecho con su configuración actual, como mínimo, ha recibido comentarios prácticos sobre cómo puede mejorar. Nuestra revisión de la cartera es una excelente manera de obtener un segundo par de ojos objetivos en su cartera de alguien que no está tratando de venderle ningún producto. Es una perspectiva complementaria de un fiduciario que está moral y legalmente obligado a anteponer sus intereses.