Inversión pasiva en bienes raíces:una guía para principiantes

Todos los inversores sueñan con el día en que puedan sentarse bebida helada en la mano, y ver cómo el dinero ingresa en su cuenta bancaria en lugar de tener que trabajar para obtenerlo a la antigua.

Si bien esto puede parecer demasiado bueno para ser verdad, este estilo de vida es posible a través de la inversión inmobiliaria pasiva.

Siga leyendo para obtener más información sobre cómo funciona la inversión inmobiliaria pasiva para que pueda averiguar si la oportunidad tiene sentido para usted.

¿Qué es la inversión inmobiliaria pasiva?

Por último, Hay dos formas principales de ganar dinero en bienes raíces.

El primer acercamiento, inversión activa, requiere que realice un esfuerzo sustancial de manera continua. Por ejemplo, un inversor puede comprar una propiedad y venderla para obtener una ganancia neta y luego pasar a la siguiente.

El otro enfoque se llama inversión pasiva, lo que permite al inversor recolectar dinero sin hacer mucho o ningún esfuerzo.

Hay algunas formas diferentes de participar en la inversión inmobiliaria pasiva, que veremos a continuación.

Tipos de inversión inmobiliaria pasiva

Cuando se trata de inversiones inmobiliarias pasivas, hay algunas clases de activos diferentes a considerar.

1. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Una de las formas más fáciles de comenzar con la inversión inmobiliaria pasiva es invertir en REIT comprando acciones de empresas que invierten en propiedades comerciales.

REIT, que son una especie de fondos mutuos para bienes raíces, se compran y venden a través de firmas de corretaje como Schwab y TD Ameritrade. Como tal, no requieren ningún pago inicial excesivo, agentes de Bienes Raices, o algo por el estilo.

De hecho, ni siquiera tiene que tratar con los inquilinos. Es solo una cuestión de registrarse en una firma de corretaje, seleccionar una inversión, y dejar que el tiempo haga el truco.

Hay muchos tipos de REIT. Por ejemplo, algunos se ocupan principalmente de propiedades residenciales, mientras que otros involucran inversiones específicas de la industria como infraestructura de telecomunicaciones o instalaciones de salud.

Puede seleccionar entre REIT que cotizan en bolsa (que cotizan en el mercado de valores y plataformas en línea), REIT públicos no negociados (que no cotizan en bolsas de valores pero que pueden comprarse en plataformas de financiación colectiva inmobiliaria), y REIT privados (que no figuran en la SEC).

Cómo los REIT producen ingresos pasivos

Los REIT brindan a los inversores ingresos pasivos en forma de dividendos. Para conservar su estado REIT, estas empresas están obligadas a repartir el 90% de sus beneficios en forma de dividendos.

Ponga suficientes REIT en su cartera inmobiliaria, y puede desarrollar flujos de ingresos de bienes raíces estables sin ninguna de las molestias o compromisos de tiempo que normalmente conlleva ser un propietario. Y si compra REIT en su cuenta de jubilación individual (IRA), puede diferir los impuestos sobre sus ingresos por dividendos.

Aprende más:

• ¿Son los REITS una buena inversión?
• REIT frente a bienes raíces

2. Crowdfunding

Esta estrategia implica el uso de plataformas de crowdfunding como CrowdStreet, Fundrise, o RealtyMogul para descubrir e invertir en oportunidades de bienes raíces comerciales.

Cuando trabajas con un sitio de financiación colectiva, se suscribe al servicio y obtiene exposición a una cartera de opciones inmobiliarias en las que puede invertir.

Este es un cambio importante con respecto al pasado, cuando las propiedades comerciales no eran accesibles para inversionistas no acreditados, o de todos los días. Gracias al crowdfunding, casi cualquier persona puede registrarse e invertir en oportunidades comerciales.

Cómo el crowdfunding produce ingresos pasivos

Las plataformas de crowdfunding brindan acceso a REIT que generan ingresos pasivos. Puede recibir pagos de dividendos mensuales o trimestrales según la plataforma en la que se registre. Algunas plataformas también brindan a los inversores acceso a propiedades directas.

Como todas las estrategias de inversión, El crowdfunding es arriesgado. Sin embargo, potencialmente puede conducir a ganancias superiores a la media. Sin riesgo, ¡Sin recompensa!

3. Comprar propiedades de alquiler directamente

La otra forma de producir ingresos pasivos a través de los bienes raíces es invirtiendo en propiedades de alquiler y contratando agentes inmobiliarios y compañías de administración de propiedades para alquilarlas y mantenerlas para que usted no tenga que hacer ningún trabajo.

Las propiedades de alquiler pueden incluir residencial, comercial, o espacio industrial.

Cómo las propiedades de alquiler producen ingresos pasivos

Cuando posee una propiedad de alquiler, usted obtiene ingresos por alquiler todos los meses.

Cuánto gana depende de algunos factores, incluyendo la ubicación y calidad de la propiedad y la cantidad de mantenimiento requerido.

Si bien definitivamente puedes ganar dinero de esta manera, la barrera de entrada es mucho más alta. A menos que tenga dinero en efectivo, deberá convencer a los prestamistas hipotecarios para que le ayuden a financiar su inversión.

Al mismo tiempo, no disfrutará de la misma liquidez que obtiene de los REIT.

Por último, comprar propiedades de alquiler directamente es más riesgoso que las dos primeras estrategias inmobiliarias pasivas, pero con un mayor riesgo viene una mayor recompensa ( o mayor pérdida) . Asegúrese de completar su diligencia debida antes de comprar su primera propiedad de alquiler.

Aprende más:

• Lo que debe saber antes de comprar una propiedad de alquiler

Los beneficios de la inversión inmobiliaria pasiva

Ahora que comprende mejor algunas de las formas en que puede generar ingresos pasivos en el sector inmobiliario, echemos un vistazo a por qué cada vez más inversores se mueven en esta dirección.

Vive una vida más fácil

Una de las partes difíciles de envejecer es que tiende a desacelerar y perder algo del vigor que tenía en su juventud. También puede estar más ocupado con las obligaciones familiares o simplemente cansarse de trabajar después de pasar décadas en un campo en particular.

Desbloquear flujos de ingresos pasivos es una forma de aliviar el gas a medida que envejece para que pueda ganar dinero sin trabajar tan duro. Aún mejor si puedes marcarlo mientras eres más joven.

Imagínese que le paguen mientras asiste a los partidos de fútbol de sus hijos, cenar con tu familia, o ver a su perro disfrutar de las zorras de la tarde ... en lugar de trabajar como esclavo en la oficina durante 10 horas al día.

Cuando realmente te detienes a pensar en ello, La inversión inmobiliaria pasiva puede cambiar su vida.

Recaudar ingresos durante la jubilación

La jubilación puede parecer clara al principio. Pero la verdad es que navegar puede resultar complicado. Nunca es fácil vivir con un presupuesto fijo, y pueden surgir costos ocultos que pueden obligar incluso a los mejor preparados a repensar sus estrategias (especialmente las facturas médicas).

Los ingresos inmobiliarios pasivos pueden hacer que la jubilación sea mucho más agradable al proporcionar un flujo de caja constante. Es una excelente manera de complementar su pensión (si tiene la suerte de tener una), Ingresos del Seguro Social, y distribuciones de fondos de jubilación.

El truco consiste en comenzar a invertir en bienes raíces cuando eres joven para poder inyectar el exceso de ganancias en fondos de jubilación favorables a los impuestos y dejar que crezcan con el tiempo. Si hace esto a lo largo de muchos años, podría proporcionar una gran cantidad de amortiguación para la jubilación.

Pagar la deuda

Estar enterrado en deudas y no ver la luz al final del túnel es la peor .

Al recaudar ingresos pasivos, puede invertir más dinero en deudas mientras invierte el dinero que gana con sus otros trabajos. A través de esta lente Los ingresos pasivos de bienes raíces pueden ayudarlo a salir de sus deudas mucho más rápido.

Logra la independencia financiera

La independencia financiera es el punto en el que ya no tiene que trabajar porque tiene que hacerlo y puede comenzar a hacer las cosas simplemente porque querer para.

Solo un pequeño porcentaje de personas logra la independencia financiera. Pero la verdad es que no tiene por qué ser así. Queremos trabajar por un mundo en el que cualquiera pueda lograr la independencia financiera tomando las decisiones correctas.

No será fácil y puede llevar tiempo. Pero, con el enfoque correcto, definitivamente es posible.

Consejos para generar ingresos pasivos de inversiones inmobiliarias

Lo más probable es que esté ansioso por comenzar a generar ingresos pasivos de bienes raíces. Pero sostenga sus caballos:hay algunas cosas que debe tener en cuenta antes de comenzar.

Tener una estrategia

Lo que funciona para otros inversores puede no ser lo mejor para usted. Conozca sus opciones y elija una estrategia que tenga sentido para sus necesidades personales.

Es posible que esté en condiciones de adquirir una propiedad de alquiler llave en mano y obtener ganancias de los ingresos mensuales. O tal vez desee un enfoque más de no intervención.

Dado que cada inversor es diferente, solo usted puede decidir qué es lo mejor para sus necesidades personales.

Comprenda su tolerancia al riesgo

Una de las cosas más importantes que debe hacer antes de comenzar a invertir en bienes raíces pasivas es evaluar su cartera general y su tolerancia al riesgo. Verifique si tiene sentido invertir o si estaría mejor atendido con menos riesgo.

Pagar la deuda primero

Si está endeudado con una tarjeta de crédito o tiene préstamos estudiantiles importantes, necesita hacer avances y reducir sus saldos antes de seguir adelante con inversiones inmobiliarias o inversiones pasivas de cualquier tipo. De lo contrario, los saldos con intereses altos podrían terminar negando cualquier rendimiento que obtenga a través de la inversión.

Eche un vistazo a su carga total de deudas y cuánto paga mensualmente. Cuanto más bajo puedas obtener ese número, mejor será tu posición.

Asegúrese de estar listo para una propiedad

Ser propietario de una propiedad puede ser un gran dolor de cabeza incluso si no la administra de forma activa.

Piense dos veces antes de adquirir una propiedad de alquiler para obtener ingresos pasivos, especialmente si ya tiene una casa y una hipoteca. Asegúrese de estar en condiciones de administrar una propiedad y de que se sienta cómodo asumiendo ese tipo de inversión.

Preguntas frecuentes

¿Las viviendas unifamiliares o multifamiliares producen más ingresos para los inversores inmobiliarios?

Generalmente hablando, las casas multifamiliares generan más ingresos porque hay más inquilinos que realizan pagos mensualmente.

Dicho eso también hay más costos asociados con una casa multifamiliar. Más, la propiedad puede ser más cara debido al tamaño, localización, y demanda del mercado.

Nunca asuma nada automáticamente en bienes raíces. Tome todo caso por caso.

¿Qué es la sindicación inmobiliaria?

Este tipo de trato de bienes raíces implica entrar en una propiedad de inversión con múltiples inversionistas, ya sean inversionistas acreditados o no acreditados.

La sindicación de bienes raíces se puede utilizar para una variedad de inversiones inmobiliarias como edificios de apartamentos, edificios de oficinas, o incluso casas multifamiliares.

La estrategia aquí es combinar recursos para que pueda ser un inversor pasivo en lugar de un inversor activo.

Esta puede ser una excelente manera de ganar dinero como inversionista inmobiliario si encuentra la oferta adecuada. También puede ser una de las mejores oportunidades de inversión debido a su menor riesgo. Dicho eso requiere que haga su debida diligencia para asegurarse de que todos los inversores sean dignos de confianza.

¿Puedes ganar dinero con el crowdfunding inmobiliario?

Puede ganar mucho dinero con el crowdfunding inmobiliario si elige una plataforma que tenga tarifas bajas y una gran selección de propiedades de alta gama. Esta puede ser una excelente manera de lograr la diversificación de su cartera.

Dicho eso También puedes perder dinero con el crowdfunding inmobiliario. Las plataformas hacen un gran trabajo al exponer a los clientes a las propiedades. Pero al hacerlo, también los exponen a riesgos.

Sea inteligente cuando trabaje con empresas inmobiliarias que ofrecen servicios de crowdfunding, y asegúrese de comprender el mercado inmobiliario antes de involucrarse.

¿Necesito ingresos pasivos?

La respuesta corta es sí. Definitivamente necesitas ingresos pasivos. Ya sea a través de inversiones inmobiliarias u otra inversión pasiva, ¿Quién no querría que el dinero fluyera sin trabajar por él? Bueller ???

El ingreso pasivo es posiblemente la mejor manera de ganar dinero porque te libera para hacer más cosas y generar más efectivo. Si quiere ser económicamente independiente, comience a buscar formas de generar ingresos pasivos. Bienes raíces, y un REIT en particular, es un gran lugar para comenzar.

La línea de fondo

Los bienes raíces pasivos son una de las principales categorías de creación de riqueza para los inversores. Eso sin descontar los bienes raíces activos, que puede ser igual de lucrativo. Pero a menos que se sienta cómodo tratando con inquilinos o cambiando casas, el enfoque pasivo suele ser mucho más fácil de gestionar.

Ya sea que desee invertir en complejos de apartamentos o edificios de oficinas, esa es tu decisión. Si está interesado en invertir de esta manera, hay un mundo de oportunidades para explorar.

¿Quién sabe? En solo unos pocos años, es posible que pueda desbloquear importantes flujos de ingresos pasivos de sus movimientos inmobiliarios. Lo que elijas, Te estoy apoyando.