Aquí está lo rico que sería si hubiera invertido $ 500 en FAANG hace 6 años

Warren Buffett lo dijo mejor:"Alguien está sentado a la sombra hoy porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo". Uno de esos grandes árboles en el mundo de las inversiones es FAANG, un acrónimo de cinco acciones tecnológicas de alto rendimiento:Facebook, Manzana, Amazonas, Netflix, y Google (ahora Alphabet, C ª.).

Averigüemos cómo le habría ido a una inversión genial de $ 500 en FAANG durante un período de inversión de seis años.

2012:Buen comienzo

Dado que Facebook celebró su oferta pública inicial (OPI) el 18 de mayo, 2012, esta fecha será nuestro punto de partida. Y es genial porque la oferta pública inicial de Facebook en ese momento fue la oferta pública inicial de tecnología más grande en la historia de EE. UU. recaudando más de $ 16 mil millones.

Imaginemos que asignó exactamente $ 100 a cada una de las acciones de FAANG. Suponiendo que pueda comprar fracciones de acciones, aquí está la cantidad de acciones de FAANG que habría adquirido el 18 de mayo, 2012, redondeado a la centésima más cercana. En este y todos los cálculos a lo largo de este artículo, usaremos el precio de cierre.

• Facebook:$ 100 @ $ 38.23 por acción =2.61 acciones

• Apple:$ 100 @ $ 75.77 por acción =1.32 acciones

• Amazon:$ 100 @ $ 213.85 por acción =0.47 acciones

• Netflix:$ 100 @ $ 9.99 =10.01 acciones

• Google:$ 100 @ $ 300.50 =0.33 acciones

A finales de 2012, sus $ 500 iniciales en FAANG valdrían $ 537, hasta un 7,51 por ciento principalmente debido a un aumento del 32,43 por ciento en el precio de las acciones de Netflix durante el mismo período.

2013:Netflix lidera el grupo

Le hubiera encantado ver el precio de las acciones de Netflix este año, ya que subió un 297,6 por ciento interanual, cerrando en $ 52.60. Después de 2012, Facebook cotizó de forma lateral y no cotizó por encima de su precio de salida a bolsa hasta el 31 de julio. 2013. Pero también terminó 2013 con fuerza con un incremento interanual del 105,30 por ciento en el precio. A finales de 2013, su cartera FAANG valdría $ 1, 147,50, 113,69 por ciento más que el año anterior.

2014:un año de división de acciones y crecimiento lento

El 9 de junio 2014, Apple emitió su cuarta división de acciones, esta vez, una división de acciones de siete por uno. Esto significa que su 1,32 se habría convertido en 9,38 acciones. A principios de ese año, el 27 de marzo, 2014, Google ejecutó una escisión de acciones del 100 por ciento, que es similar a una división de acciones de dos por uno.

Todo dicho y hecho el valor de $ 1 al final del año 2014 de su cartera, 160.95 terminó ligeramente por encima de 2013 (un aumento interanual del 1,17 por ciento). ¿Qué provocó el pequeño retorno? El 31 de diciembre 2014 los precios de las acciones de Amazon, Netflix, y Google cayeron 22.18, 7,22, y 4,24 por ciento, respectivamente, del año anterior exactamente.

FAANG supera al S&P 500 durante seis años

Avancemos unos años hasta el 18 de mayo 2018 y analizar el desempeño de nuestra inversión en FAANG frente al benchmark bursátil más común, el S&P 500.

Suponiendo que mantendría toda su cartera FAANG de $ 500 a partir del 18 de mayo, 2012 hasta mayo, 18, 2018, su cartera habría valido $ 5 geniales, 059,62, un enorme retorno del 911,92 por ciento durante el período de seis años. Si hubiera puesto la misma inversión de $ 500 en el S&P 500, habría terminado con $ 1, 047.30 al final del período de seis años. Eso es un rendimiento muy decente del 109,46 por ciento durante el mismo período de seis años, pero muy por debajo de la cartera de FAANG.

¿Deberías invertir en FAANG?

Si no está roto ¿Por qué arreglarlo? ¿Derecha? Después de todo, la estrategia de inversión de FAANG continúa dando sus frutos en 2018. Sin embargo, esto no significa que debas poner todos tus ahorros en FAANG. Aquí hay tres advertencias clave al considerar una inversión en FAANG.

Ajuste de la estrategia de inversión

"¿FAANG coincide con mi estrategia de inversión?" Esta es la pregunta más importante que debe hacerse antes de considerar una inversión en FAANG. Si está muy cerca de la edad de jubilación, son muy adversos al riesgo, o requieren un flujo constante de pagos de dividendos para obtener ingresos, entonces las acciones de FAANG pueden no ser adecuadas para usted. Asegúrese de analizar primero FAANG desde la perspectiva de su estrategia de cartera.

Tolerancia a la volatilidad

A medida que las empresas de FAANG continúan ampliando los límites de la tecnología, el mercado de valores sigue premiando su valoración. Sin embargo, a veces el péndulo se balancea en la otra dirección. Recuerde el testimonio del CEO de Facebook ante el Congreso el 10 de abril, 2018 debido a problemas de privacidad? El precio de una acción de Facebook pasó de un máximo de $ 185.09 el 16 de marzo, 2018 a $ 165.04 el 10 de abril, 2018. ¿Podría haber soportado una pérdida del 10,83 por ciento en un período de 25 días?

Sobreexposición a FAANG

Si tiene un fondo indexado S&P 500, ya estás expuesto a FAANG. Supongamos que posee las Acciones de Inversor de Vanguard 500 Index Fund. Al poseer una acción de este fondo indexado de Vanguard, su cartera tiene una asignación del 3,7 por ciento a Apple, 2,8 por ciento a Amazon, 2,7 por ciento a Google, y 1,80 por ciento a Facebook.

Y eso es antes de tener en cuenta cualquier otra inversión que pueda tener. Si además tiene otro fondo indexado en el sector tecnológico, probablemente tenga una participación aún mayor en cada una de esas inversiones. Por ejemplo, el Vanguard Information Technology Index Fund Admiral Shares [Nasdaq:VITAX] tiene Apple, Amazonas, y Google entre sus cuatro mayores participaciones.

Hay muchos fondos mutuos que ya incluyen a Apple, Facebook, Amazonas, Google, o Netflix entre sus propiedades. Asegúrese de considerar cuánto su cartera existente ya ha asignado a FAANG antes de agregar aún más acciones de estas acciones de alto crecimiento.

¿Cómo se puede invertir en FAANG sin arruinarse?

Con acciones individuales de Amazon y Google cotizando a $ 1, 574,37 y $ 1, 066.36, respectivamente el 18 de mayo, 2018, Es imposible hacer la misma inversión original de $ 500 para comprar las cinco acciones individuales que componen FAANG como hicimos en este experimento.

Todavía, Existe una forma sencilla de comenzar a invertir en FAANG:fondos cotizados en bolsa (ETF). Similar a un fondo indexado, un ETF rastrea un activo o una cesta de activos. A diferencia de un fondo indexado, un ETF se puede negociar varias veces durante el día y no requiere una inversión mínima.

Hay tres razones clave por las que los ETF hacen que la inversión en FAANG sea más accesible para el inversor medio.

• El índice de gastos (el porcentaje de activos deducidos cada año fiscal por gastos de fondos) para los ETF es generalmente más bajo que el de los fondos que rastrean el mismo tipo de inversión. Por ejemplo, el ETF de Vanguard Growth tiene un índice de gastos anual del 0.05 por ciento, mientras que el índice de gastos anuales promedio de fondos de crecimiento similares es del 1,10 por ciento.

• Algunas casas de corretaje no cobran tarifas de negociación cuando se apega a los ETF internos. Por ejemplo, los usuarios de la cuenta de corretaje Vanguard pueden operar sin comisiones siempre que compren ETF de Vanguard.

• No hay inversión mínima, por lo que podría comprar tan solo una acción de un ETF. Generalmente, Los precios de una acción de los ETF de FAANG oscilan entre $ 10 y unos pocos cientos de dólares. Esto evita que ponga todos sus huevos en una canasta. Recuerde que los rendimientos históricos (incluso tan grandes como los de FAANG) no son garantía de rendimientos futuros. Entonces, aún debe diversificar su cartera.

Aquí hay una lista de ETF de FAANG para que pueda comenzar su investigación, pero asegúrese de mirar también otras listas. Atención al comprador:por definición, un ETF de FAANG es uno que ofrece a un inversor al menos un 1 por ciento de exposición a las acciones de FAANG. Si bien la diversificación es excelente, seleccione un ETF que mejor se adapte a su exposición objetivo a estas cinco acciones de tecnología de alto crecimiento.