Inversiones socialmente responsables:¿Qué es la asignación de activos?

Cuando te involucras en inversiones socialmente responsables , un tema con el que deberá familiarizarse es la asignación de activos. Estos son los conceptos básicos de la asignación de activos y por qué es importante.

Asignación de activos

La asignación de activos se refiere a cómo se asigna su cartera a diferentes inversiones. Por ejemplo, es posible que invierta parte de su dinero en acciones socialmente responsables y otra parte de su cartera se dedique a fondos mutuos socialmente responsables. Luego, otra parte de su dinero podría invertirse en bonos socialmente responsables.

Solicitud

Cada inversionista debe tener una asignación de activos ideal por la que se esfuerce en su cartera. Por ejemplo, podría decidir invertir el 60 por ciento de su capital en acciones socialmente responsables, 25 por ciento en fondos mutuos socialmente responsables y 25 por ciento en bonos socialmente responsables. A medida que sus inversiones cambian de valor, tendrá que reasignar sus inversiones para poder ceñirse a los mismos porcentajes que estaba utilizando.

Es importante que ajuste su asignación de activos a medida que pasa el tiempo. Por ejemplo, Es posible que desee hacer la transición a más fondos mutuos y bonos a medida que envejece porque son más seguros y se está acercando a la jubilación.