Conceptos básicos de las comparativas financieras

los punto de referencia financiero se utiliza habitualmente en el mundo de las inversiones para medir el rendimiento de determinadas inversiones. Si vas a ser inversor, debe tener una comprensión sólida de qué son los puntos de referencia financieros y cómo funcionan. Cuando invierte en una inversión en particular, como una acción o un fondo mutuo, puede ser difícil saber si la inversión está funcionando bien. La inversión puede proporcionarle una pequeña rentabilidad, pero necesita saber si podría hacerlo mejor con otros tipos de inversiones. Para medir su éxito, es bueno poder comparar su inversión con otra cosa. Un índice de referencia financiero le brinda un punto de referencia para comparar sus inversiones. Los puntos de referencia se utilizan con mucha frecuencia para determinar el rendimiento de un fondo mutuo.

¿Qué son los puntos de referencia financieros?

Los índices de referencia financieros también se conocen como índices financieros. Un índice financiero es una compilación de muchas inversiones diferentes. Por ejemplo, podría tener un índice bursátil que se componga de todas las acciones dentro del mercado bursátil. Cuando revisa el desempeño de este índice financiero, podrá determinar cómo se está desempeñando el mercado de valores en su conjunto. Hay varias instituciones financieras que publican información sobre sus índices financieros. Estas empresas dedicarán mucho tiempo a compilar todos los diferentes valores que componen su índice.

Para determinar cómo le está yendo a un índice financiero, pueden sumar el valor total de los valores subyacentes y compararlo con el valor anterior de estos valores. Esto le permitirá ver cuánto retorno ha generado ese índice financiero durante un cierto período de tiempo.

Usar índices financieros

Si es inversor en un fondo mutuo, puede utilizar un índice financiero para determinar si debe ceñirse a su fondo o vender sus acciones. Necesita encontrar un índice financiero que esté estrechamente relacionado con el fondo mutuo en el que está invirtiendo. Asegúrese de comparar manzanas con manzanas. Muchos inversores eligen un índice financiero que no se basa en la misma estrategia de inversión que su fondo mutuo. Muchas veces, su fondo mutuo le dirá qué índice financiero están utilizando como referencia.

Índices financieros comunes

Hay muchos índices diferentes que puede usar para comparar. Por ejemplo, Uno de los índices financieros más utilizados es el S&P 500. El S&P 500 es un índice financiero compuesto por 500 de las empresas más grandes de Estados Unidos. Esta es una buena comparación para los fondos mutuos que invierten en acciones de gran capitalización.

Otro índice financiero común es el Dow Jones Industrial Average. También existen índices financieros que puede utilizar para determinar el rendimiento de los fondos de bonos, fondos de acciones internacionales y muchos otros tipos de fondos mutuos.