Los mejores ETF de oro:los mejores fondos para invertir en oro

Hay varias formas de obtener exposición al oro, desde la compra directa de lingotes de oro hasta métodos más indirectos como la propiedad de acciones de empresas mineras públicas. Para entrar en acción, El enfoque más eficiente para los inversores minoristas es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) con oro como activo subyacente.

Si bien algunos fondos invierten directamente en el metal físico, otros administran una cartera de acciones relacionadas con el oro.

Los ETF son convenientes porque brindan una diversificación instantánea a bajo costo. A continuación, presentamos algunos de los ETF de oro más utilizados.

Principales ETF de oro

Bankrate seleccionó sus mejores fondos en base a los siguientes criterios:

• Fondos de EE. UU. Que aparecen en el filtro de ETF.com para ETF de oro
• Activos bajo administración de al menos $ 1 mil millones
• Ratios de gastos por debajo del 0,60 por ciento

(Los datos de rendimiento de ETF que se mencionan a continuación son al 7 de julio de 2021.)

Fideicomiso de oro SPDR (GLD)

GLD es uno de los ETF más populares disponibles. El fondo invierte en oro físico, y su desempeño está altamente correlacionado con los precios al contado del oro.

Emisor del fondo: Asesores globales de State Street

Desempeño 2020: 22 por ciento

Rentabilidad anual de cinco años: 5.2 por ciento

Los activos bajo gestión: $ 61 mil millones

Índice de gastos: 0,40 por ciento

iShares Gold Trust (IAU)

Otra opción popular, este fondo también rastrea el precio spot del oro invirtiendo en lingotes de oro que se encuentran en bóvedas en todo el mundo. Pero en comparación con GLD, su ratio de gastos es menor.

Emisor del fondo: Roca Negra

Desempeño 2020: 19 por ciento

Rentabilidad anual de cinco años: 5,6 por ciento

Los activos bajo gestión: $ 29 mil millones

Índice de gastos: 0,25 por ciento

ETF de mineros de oro de VanEck vectors (GDX)

GDX es uno de los ETF más populares del sector minero mundial. El fondo posee todos los nombres importantes del sector minero. Aparte del oro, algunas de estas empresas también extraen metales como plata y cobre.

Emisor del fondo: VanEck

Desempeño 2020: 25 por ciento

Rentabilidad anual de cinco años: 3 por ciento

Los activos bajo gestión: $ 15 mil millones

Índice de gastos: 0,52 por ciento

VanEck vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Este fondo invierte en empresas mineras extranjeras de pequeña capitalización que generan al menos la mitad de sus ingresos a partir del oro y la plata. Aproximadamente el 60 por ciento de estas empresas tienen su sede en Canadá.

Emisor del fondo: VanEck

Desempeño 2020: 31 por ciento

Rentabilidad anual de cinco años: 0.8 por ciento

Los activos bajo gestión: $ 5 mil millones

Índice de gastos: 0,53 por ciento

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Este ETF invierte directamente en oro almacenado en una bóveda de Londres y supervisado por ICBC Standard Bank, y su precio debería seguir relativamente de cerca el precio al contado del metal precioso.

Emisor del fondo: GranitoCompartidas

Desempeño 2020: 25 por ciento

Rentabilidad anual de tres años: 12,5 por ciento (la fecha de inicio fue 31/08/2017)

Los activos bajo gestión: Mil millones de dólares

Índice de gastos: 0,17 por ciento

Por que invertir en oro

La razón más común por la que los inversores minoristas compran ETF de oro es la diversificación. Poseer varias inversiones minimiza el riesgo de tener demasiada exposición a un solo activo.

Históricamente, el oro ha tenido una baja correlación con el mercado de valores. Por ejemplo, durante la crisis financiera de 2008, Los precios del oro subieron un 2 por ciento, mientras que el índice S&P 500 se desplomó un 37 por ciento.

Aparte de la diversificación, el oro también sirve como cobertura contra la inflación porque su valor tiende a aumentar junto con el costo de vida.

Adicionalmente, en tiempos de agitación política o social, los inversores suelen acudir en masa al oro como refugio seguro, dejando atrás activos más volátiles.

El oro tiene una sólida trayectoria como diversificador de carteras muy eficaz y como reserva defensiva de valor.

Las desventajas de comprar oro

Si bien el oro ha conservado su valor a lo largo de los años, el producto ha sido susceptible a movimientos erráticos en el corto plazo.

Algunos inversores también argumentan que, a diferencia de las acciones, Las valoraciones del oro pueden ser difíciles de estimar. No hay métricas de ganancias ni de flujo de efectivo para analizar. Similar, el oro es un activo que no rinde, un desvío para aquellos que buscan ingresos pasivos como dividendos.

Dependiendo del tipo de activos que posea, las ganancias de la venta de ETF de oro pueden gravarse como objetos de colección en lugar de inversiones ordinarias, potencialmente aumentando la tasa de impuestos que paga. Estas reglas solo se aplican a las tenencias fuera de las cuentas con ventajas fiscales como un 401 (k) o una IRA.

Cómo comprar ETF de oro

Al seleccionar ETF de oro, decida si desea exponerse al oro físico o empresas públicas involucradas en la extracción de oro. Estas dos clases de activos tienen diferentes perfiles de riesgo.

Mientras planifica su estrategia de inversión, aquí hay cuatro pasos para guiarlo:

1. Determina tus metas financieras: Las inversiones que elija dependen de lo que esté tratando de lograr. Por ejemplo, alguien que ahorra para comprar una segunda casa tendrá una estrategia de inversión diferente a la de alguien que ahorra para los costos de educación universitaria de su hijo. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
2. Investigar fondos de oro: Al seleccionar ETF de materias primas, prestar atención a factores como el rendimiento del fondo, ratios de gastos, participaciones principales, y activos bajo gestión. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.
3. Describe tu combinación de activos: Antes de invertir, hacer un inventario de todos sus activos, y calibre su cartera en consecuencia. Recordar, la clave es permanecer diversificado.
4. Sepa lo que posee: Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer los ajustes necesarios. Aproveche los recursos gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre haz preguntas. Por último, no existe tal cosa como una inversión sin intervención.

Línea de fondo

Desde la antigüedad, el oro ha mantenido un codiciado estatus en la sociedad para simbolizar la riqueza y el poder. Para inversores, el oro sirve como cobertura de la cartera contra la volatilidad del mercado y los disturbios geopolíticos. Y a medida que aumentan las preocupaciones por la inflación, el oro puede seguir brillando.