¿Qué es un número de folio?

Un número de folio es un código de identificación para la propia cuenta en un fondo mutuo. Similar a un número de cuenta bancaria Número de cuenta bancaria internacional (IBAN) El número de cuenta bancaria internacional, normalmente denominado IBAN, es un sistema de identificación de cuentas bancarias que se utiliza a través de las fronteras nacionales. Acordado internacionalmente, el sistema IBAN actúa como un facilitador para la comunicación y el procesamiento de transacciones internacionales, un número de folio ayuda a identificar a los inversores dentro de un fondo. También registra la cantidad de dinero que cada inversor ha asignado dentro del fondo, junto con los detalles de contacto y transacción.

Comprensión de los números de folio

Cuando las personas invierten en fondos mutuos, las devoluciones que reciben y la estructura de tarifas se registran en su cuenta de número de folio. Aunque el corredor a menudo facilita las inversiones y comunica los resultados al inversor. A menudo, dichas personas pueden solicitar un historial de números de folio solo para analizar la exactitud de los datos. Es más, Se puede utilizar una cuenta con número de folio para realizar varias compras del mismo fondo mutuo.

Un inversor puede solicitar varios números de folio que se vinculan directamente a un solo fondo mutuo. Si desean consolidar todos sus códigos de folio en uno, también tienen la opción de hacerlo.

Definición de un fondo mutuo

Un fondo mutuo es un vehículo de inversión que tiene una canasta de acciones, cautiverio, y otros valores. Son inversiones diversificadas que son administradas por administradores de carteras. Aprenda exactamente qué hace un administrador de cartera en esta guía. Los gestores de carteras son profesionales que gestionan carteras de inversión, con el objetivo de lograr los objetivos de inversión de sus clientes. a un precio reducido. Suelen construirse en función de las preferencias de los inversores, que está impulsado por la tolerancia al riesgo.

Por ejemplo, un inversor que desea tener una cartera de acciones y deuda de 60/40 tendría un fondo mutuo significativamente más riesgoso en comparación con una persona que preferiría una asignación de deuda y capital de 30/70.

Ventajas de los fondos mutuos

1. Gestión avanzada de carteras

Cuando se compra un fondo mutuo a un inversor institucional, A menudo se integra una comisión de gestión que se paga como un pequeño precio de gestión de la cartera.

2. Reinversión de dividendos

Los dividendos recibidos de las inversiones actuales se reinvierten en el fondo para permitir el crecimiento.

3. Reducción de riesgos (seguridad)

Como los fondos mutuos ofrecen una amplia gama de inversiones dentro de un solo vehículo, en última instancia, proporciona beneficios de diversificación, Reducir el riesgo no sistemático.

Desventajas de los fondos mutuos

1. Gastos elevados

A pesar de la diversificación Diversificación La diversificación es una técnica de asignación de recursos de cartera o capital a una variedad de inversiones. El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas y los aspectos de gestión de los fondos mutuos. tienden a ser más caras en comparación con otras inversiones. Por lo tanto, con tarifas más altas, tiende a reducir el rendimiento general de la inversión en la cartera.

2. Acciones de gestión deficientes

El administrador de inversiones ejerce una autoridad significativa sobre las inversiones del fondo. Sentido, si desean realizar algún tipo de negociación innecesaria, vender inversiones bajo una pérdida realizada, o cualquier otro comportamiento que pudiera afectar negativamente a las ganancias de los inversores, estarían capacitados para hacerlo, siempre que esté dentro de la estrategia de inversión del fondo.

Dónde encontrar el número de folio

Verificar el estado de cuenta del fondo mutuo solía ser la única forma de acceder al número de folio. Por lo tanto, cuando estas declaraciones se extraviaron, muchos inversores habían tenido problemas para recibir uno nuevo. Sin embargo, ahora, Hay una variedad de métodos para recuperar el número de folio de uno, que incluyen:

1. Estados de cuenta consolidados

• Son similares a las libretas de ahorros emitidas por los bancos para cuentas de ahorro Cuenta de ahorros Una cuenta de ahorros es una cuenta típica en un banco o una cooperativa de crédito que permite a una persona depositar, seguro, o retirar dinero cuando surja la necesidad. Una cuenta de ahorros generalmente paga algunos intereses sobre los depósitos, aunque la tasa es bastante baja ..
• Se emiten mensualmente de forma gratuita. Si se solicitan declaraciones adicionales, Habra un cargo.

2. Aplicación o sitio web de la empresa de gestión de activos (AMC) Empresa de gestión de activos (AMC) Una empresa de gestión de activos (AMC) es una empresa que invierte un fondo común de capital en nombre de sus clientes. El capital se utiliza para financiar diferentes

• Las transacciones de fondos se pueden ejecutar a través de una aplicación o en línea.
• La aplicación y los portales en línea no suelen tener comisiones.

3. Estados de cuenta de fondos mutuos

• Las casas del fondo entregan los estados de cuenta a los inversores en el momento de la compra.
• AMC cobra por solicitudes de copias adicionales.

Ventajas de un número de folio

Las ventajas de un número de folio son las siguientes:

• Los números de folio pueden rastrear fácilmente los fondos depositados o retirados por el inversor.
• Es un método sencillo para mantener un registro de la actividad del inversor.
• Ayuda a localizar la información de contacto del inversor y el historial de transacciones.
• Ahorra tiempo al someterse a un proceso de registro KYC con la misma casa de fondos.
• Permite a las casas de fondos rastrear la información personal y el historial de transacciones de un individuo.
• Las personas pueden acceder a los extractos de inversión en cualquier momento con un número de folio.
• Los inversores pueden utilizar su número de folio para recopilar información sobre su lista de unidades MF con un AMC al instante.
• El sistema de mantenimiento de registros del número de folio permite a los AMC verificar la veracidad de los partícipes.

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