Más de 25 estadísticas de Fintech que necesita saber en 2021

Con software, hardware y redes innovadores, fintech ha logrado atraer a millones de consumidores. Continúa teniendo un gran impacto en cómo se gestionan las empresas y cuánto se desarrollarán en el futuro.

Las estadísticas de Fintech muestran que las empresas de tecnología financiera son algunas de las empresas de más rápido crecimiento en el mundo. Es una industria en auge, y muchas empresas no relacionadas pueden beneficiarse de asociarse con empresas de tecnología financiera. Algunas de las empresas públicas más grandes del sector financiero tienen sus propias iniciativas fintech que pueden cambiar la forma en que hacen negocios.

¿Suena demasiado bueno para ser verdad?

Hemos preparado algunas estadísticas y datos de fintech para probar nuestro punto:

Datos fascinantes de Fintech (elección del editor):

• Casi el 40 % de las empresas financieras considera que la inversión en blockchain es importante para la industria fintech.
• Apple Pay representa 92% de las transacciones de billetera móvil en los EE. UU.
• Fintech valía 5,5 billones de dólares en 2019 a nivel mundial.
• La empresa fintech más grande del mundo es Ant Group , con un valor neto de más de $313 mil millones y brindando más de 10,000 puestos de trabajo.
•  37 % de las organizaciones de servicios financieros ofrecer productos o servicios basados ​​en fintech.
• 23 % de los consumidores estadounidenses utilizar los servicios de empresas fintech.

Comencemos con una descripción general básica de la industria.

Estadísticas generales

1. Una encuesta encontró que el 52% de los encuestados en los EE. UU. nunca han oído hablar de la banca abierta.

La banca abierta es uno de los principales servicios de tecnología financiera y las estadísticas muestran que solo la mitad de la población de EE. UU. está familiarizada con ella. Fintech en los EE. UU. todavía tiene mucho espacio para crecer, ya que el 84 % de las personas entrevistadas está de acuerdo con el principio central de la banca abierta de tener control sobre sus datos financieros.

2. En 2021, casi 2500 millones de usuarios acceden a los servicios de banca minorista de forma digital.

¿Cuántas personas utilizan los servicios fintech?

Casi un tercio de la población mundial accede a sus servicios bancarios a través de sus computadoras, relojes inteligentes, tabletas y teléfonos inteligentes. Se espera que este número aumente a 4200 millones para 2026.

3. El 37 % de las organizaciones de servicios financieros tienen productos o servicios basados ​​en fintech disponibles para sus clientes.

Las estadísticas de la tasa de retención de Fintech muestran que incluso las empresas establecidas siguen centrándose en la innovación interna.

Centrarse en una gran facilidad de uso y diseños de productos fáciles de usar puede alentar a los consumidores a quedarse. El uso de la tecnología blockchain y la inteligencia artificial es una forma segura de mantener a los clientes.

Adopción de fintech por industrias, bancos y consumidores

Fintech está creciendo en popularidad, y cada vez más usuarios lo están adoptando debido a la gran comodidad que brinda. Y las estadísticas de fintech también muestran que está aportando valor a las empresas que están introduciendo sus propias iniciativas de fintech.

4. El 94 % de las empresas de servicios financieros confían en que fintech impulsará el crecimiento en los próximos años.

Esto es más cierto para las organizaciones con una estrategia fintech integrada, ya que es más probable que confíen en que fintech generará un crecimiento de los ingresos en los próximos años. Las empresas con una estrategia formal que no está totalmente integrada tienen un menor grado de confianza.

5. El 47 % de las empresas financieras tradicionales planea aumentar la colaboración con empresas fintech.

Las estadísticas de adopción de Fintech muestran que la respuesta de la industria bancaria es aumentar la colaboración para evitar el riesgo de perder ingresos. Los ejecutivos de FS ven la colaboración fintech como una forma de obtener acceso a la tecnología y la innovación.

La innovación es clave para la supervivencia, y el sector bancario está invirtiendo cada vez más en fintech y cooperando con otras instituciones financieras.

6. Una encuesta descubrió que el 25% de los clientes están dispuestos a probar nuevos servicios bancarios.

Una cuarta parte de los consumidores estadounidenses están interesados ​​en probar productos financieros de empresas Fintech y Bigtech. Alrededor del 70 % de ellos mencionan una entrega más rápida, servicios personalizados y una mejor accesibilidad como razones principales para cambiar.

7. El 57% de los bancos están en proceso de construir una subsidiaria exclusivamente digital.

Los servicios de informes financieros han registrado que los bancos tradicionales no quieren quedarse atrás. Más de la mitad tiene la intención de desarrollar una subsidiaria exclusivamente digital, con un 30 % que acaba de comenzar el proceso y un 27 % que ya está en la fase de planificación.

Las nuevas empresas de Fintech pueden beneficiarse de asociarse con bancos para desarrollar tales soluciones. Pueden traer nuevos modelos y teorías a la vanguardia mientras que los bancos aportan recursos y experiencia en el sector financiero.

8. Los Gen Zers y Millennials son los más propensos a tener múltiples cuentas de tecnología financiera.

Alrededor del 7% de los Millennials y Gen Zers tienen cinco o más cuentas fintech. Esto contrasta con solo el 3% para Gen Xers y ninguno para Baby Boomers. Por supuesto, las generaciones más jóvenes también son las más propensas a tener una cuenta fintech:más de la mitad (52 %) de los Zoomers tienen al menos una. Las estadísticas millennial fintech muestran que están muy cerca con un 47%. La generación anterior está cada vez más rezagada, con un 36 % de la Generación X y un 24 % de los Baby Boomers que usan servicios fintech.

9. El 75 % de las organizaciones de servicios financieros están creando puestos de trabajo relacionados con fintech.

Sin embargo, también tienen dificultades para ocupar esos puestos y se enfrentan a una escasez crónica de mano de obra. Atraer nuevos empleados del sector tecnológico será crucial para las perspectivas a largo plazo de la industria.

10. Los bancos tradicionales todavía se consideran más confiables que las empresas fintech.

Pero la brecha se está reduciendo. Las estadísticas de adopción de fintech por parte de los consumidores muestran que el 27 % de los usuarios confía más en las fintech que en las instituciones financieras, mientras que el 30 % dice lo mismo de los bancos tradicionales. Esa es una brecha muy estrecha, y fintech está a la cabeza con muchos otros factores, incluida la facilidad de uso y la conveniencia.

11. El 42 % de los responsables de la toma de decisiones financieras tiene una cuenta fintech.

Más de cuatro de cada diez tomadores de decisiones financieras encuestados dicen que tienen al menos una cuenta con una empresa fintech. El uso de Fintech aumentó en seis puntos porcentuales durante la pandemia de covid, y es probable que aumente con el paso del tiempo.

Cuota de mercado mundial de tecnología financiera

Fintech no se usa en todas partes por igual. El análisis de la industria Fintech muestra que el mercado de Asia-Pacífico domina, pero le siguen de cerca América del Norte y Europa.

12. El tamaño del mercado mundial de fintech se valoró en 5504 billones de dólares en 2019.

Se espera que continúe creciendo a una CAGR del 23,58 % hasta 2025. El aumento en el valor de la industria fintech se puede atribuir a las inversiones en soluciones basadas en tecnología. Asia-Pacífico es la región dominante con una cuota de mercado del 49,45 % y se espera que mantenga su dominio en los próximos años.

13. Ant Financial, un gigante fintech chino, recaudó $14 mil millones en inversiones en 2018.

Este fue un récord para el dinero recaudado por la industria fintech, así como un récord en la historia de la inversión. Ant Financial (ahora Ant Group) es responsable de proporcionar servicios de pago digital a más de dos mil millones de personas. Actualmente, la compañía tiene un valor de $ 313 mil millones.

14. Las firmas Fintech son utilizadas por el 23% de todos los consumidores de EE. UU.

Un informe de la industria fintech muestra que todos los sectores fintech han experimentado un crecimiento durante la pandemia de covid.

Los préstamos digitales experimentaron un aumento del 25 % (del 3 % al 5 %), seguidos por la inversión del 23 % (del 6 % al 10 %). La banca aumentó un 21 % (del 17 % al 23 %) y los pagos siempre fueron ampliamente adoptados y aumentaron solo un 7 % (del 12 % al 16 %).

15. El mercado mundial de pagos móviles alcanzó casi 1,5 billones de dólares en 2019.

La investigación de mercado de Fintech muestra que el mercado global de pagos móviles está aumentando a un ritmo increíble.

Después de alcanzar los 1,48 billones de dólares en 2019, se espera que siga creciendo a una CAGR del 30,1 % y alcance los 12,06 billones de dólares en 2027.

Tendencias en tecnología financiera

Fintech definitivamente está cambiando la forma en que hacemos negocios y cómo interactuamos con el dinero. Echemos un vistazo a la descripción general de la industria fintech y veamos qué es popular y qué podemos esperar de las tendencias fintech.

16. El uso de pagos móviles en tiendas creció un 29 % durante 2020.

Se espera que estas transacciones superen el 50 % de todos los usuarios móviles para 2025.

Además, el gasto promedio anual de los usuarios crecerá un 23,6 % a fines de 2021 a $2439,68. Ahora está en camino de superar los $3000 para 2023.

17. Apple Pay representa el 92% de las transacciones de billetera móvil en los EE. UU.

Eso es a pesar de que solo tiene poco más de un tercio de la cuota de mercado. Sin embargo, los usuarios de Apple están mucho más dispuestos a usar su sistema de billetera móvil y eso le da a la empresa una ventaja decisiva.

Las tendencias de crecimiento de Fintech muestran que hay mucho espacio para el desarrollo en el mercado móvil, ya que tanto Samsung como Google necesitan trabajar para aumentar la confianza del cliente.

18. Más de 92 millones de personas utilizaron pagos móviles de proximidad en 2020.

Este fue un aumento estimado del 29% con respecto a 2019. En ese entonces, alrededor de 71,5 millones de personas usaban servicios de pago móvil. Se espera que este número siga aumentando y alcance los 125 millones para 2025.

19. Se espera que los pagos móviles en tiendas en EE. UU. alcancen los 125 000 millones de dólares en 2025.

Las tendencias futuras de Fintech muestran que se espera que los pagos móviles aumenten significativamente.

No sorprende, dado lo convenientes que son para los usuarios. Estas soluciones son esenciales para la banca y otras instituciones financieras. Los clientes eligen cada vez más opciones de fintech para sus pagos.

20. Se espera que el uso global de billeteras móviles experimente un aumento CAGR del 11,7 % en 2025.

Eso es un aumento significativo y abarcará a casi 5 mil millones de personas.

Los pagos móviles superarán el uso de efectivo y tarjetas de crédito y probablemente se convertirán en el segundo método de pago más común después de las tarjetas de débito.

Estadísticas de inicio de Fintech

Las nuevas empresas de Fintech han sido enormemente populares y un verdadero imán para las inversiones. 2021 ha batido récords en muchos aspectos, y la tendencia no parece estar disminuyendo.

21. Los 96 unicornios respaldados por VC en el mercado fintech tienen un valor combinado de $404 mil millones.

Antes de continuar, una pequeña aclaración:un "unicornio" en este contexto no significa el glorioso caballo mítico. Es una empresa de nueva creación privada con un valor de más de $ 1 mil millones. No tan glamuroso, pero sigue siendo bastante elegante.

A principios de 2021, había casi 100 empresas de este tipo y 46 eran de EE. UU. Las estadísticas de unicornios de Fintech muestran que el unicornio de mayor valor es Stripe; esta empresa tiene un valor de $95 mil millones.

22. La primera mitad de 2021 vio una inversión récord de $ 52.3 mil millones de capital de riesgo en fintech.

Parece que 2021 se perfila como un gran año para las empresas fintech. El valor de las inversiones globales de capital de riesgo es más del doble para el mismo período del mismo año. A las startups fintech de EE. UU. les fue particularmente bien:recibieron 25 mil millones de dólares en inversiones de capital de riesgo durante el primer semestre de 2021.

23. La tecnología de inteligencia artificial aumentará las ganancias en casi un 40 % para 2035.

¡Esto podría conducir a un aumento masivo de $14 billones en ganancias!

Afectará a 16 industrias diferentes y 12 economías.

¡Esta es una noticia increíble para cualquier empresa fintech!

Las empresas de tecnología financiera deberían continuar desarrollando sus sistemas de inteligencia artificial fintech para obtener una parte de esta ganancia proyectada.

Estadísticas laborales de tecnología financiera

Cualquier crecimiento de la industria significa un aumento en la demanda de trabajos especializados. Fintech no es diferente. ¿Alguna vez te has preguntado cuántos trabajos fintech hay?

Vamos a averiguarlo.

24. El 23 % de las empresas experimentadas que adoptan la IA tienen una escasez importante o extrema de expertos en IA.

(Fuente:Deloitte)

Este es un porcentaje más alto que el de las organizaciones menos maduras, pero la escasez de talento de IA se siente en todos los espectros, con el 96 % de las empresas emergentes que tienen al menos algún grado de demanda de expertos insatisfecha.

Eso significa que hay muchas empresas Fintech que necesitan buenos especialistas en IA.

25. El salario medio anual de fintech en EE. UU. es de 125 000 $.

Eso equivale a $ 64,10 por hora, lo que lo coloca muy por delante del salario promedio en los EE. UU. Ahora, antes de que se emocione demasiado y comience a enviar nuestro currículum, se espera que los puestos de nivel de entrada en la industria alcancen un promedio de $85,000 por año. En el otro extremo del espectro, es probable que un profesional experimentado gane $183 536.

Fintech basada en blockchain

26. El 40 % de las empresas de servicios financieros citan la adopción de blockchain en fintech como un objetivo importante.

Se espera que la innovación Fintech beneficie al sistema financiero global.

El sector financiero global que actualmente depende de redes manuales puede esperar que el cambio a la implementación de blockchain tenga un impacto significativo.

27. Las empresas de blockchain experimentaron niveles récord de inversiones en el primer semestre de 2021, por un total de 8700 millones de USD.

Las empresas Fintech están experimentando un aumento en la inversión en soluciones Blockchain. Después de una caída en 2019 y 2020, la cantidad invertida en la primera mitad de 2021 aumentó a más del doble de todo el año anterior.

Conclusión

Nuevo reemplaza al viejo. Es un cuento tan antiguo como el tiempo.

La era digital está superando rápidamente al viejo mundo, causando enormes interrupciones en casi todas las industrias.

A medida que comience la nueva década, experimentaremos una mayor integración de la tecnología y las soluciones financieras en la vida moderna tal como la conocemos. El sector financiero global no es diferente.

Estas estadísticas fintech muestran que las empresas deben priorizar la innovación fintech. De lo contrario, corren el riesgo de quedarse atrás en el polvo. Las mayores tendencias de tecnología financiera se centran en incluir la realidad extendida, la inteligencia artificial, los dispositivos móviles y la cadena de bloques, como se muestra arriba.

Así que sea inteligente, sea adaptable y use esas estadísticas a su favor.