¿Qué debe llevar a su preparador de impuestos? Una lista de verificación de documentos completa

¡Es temporada de impuestos! Esperemos que eso también signifique temporada de reembolsos para ti.

Deanna Robbins, asesora principal de impuestos en H&R Block con 16 años de experiencia en la preparación de impuestos, compartió algunos consejos para la temporada de impuestos con nosotros. Ya sea que decida preparar su declaración de impuestos usted mismo o dejarlo en manos de profesionales, aquí hay algunos consejos y trucos para tener en cuenta.

¿Qué documentos e información fiscal debe tener listos?

Todos pagan impuestos, y trabajar con un contador fiscal puede resultar engorroso si aceptan varios clientes a la vez. Es por eso que tener a mano sus documentos para la preparación de impuestos e información personal puede hacer que el proceso sea lo más sencillo y fácil posible para todos los involucrados. Su preparador de impuestos puede incluso pedirle que use un formulario de organizador de impuestos para ayudarlo con este proceso. Echemos un vistazo más profundo a toda la información que necesita para que pueda comenzar a recopilarla.

Información personal

Comenzando con la información personal, tener toda su identificación a mano facilitará el seguimiento de su situación individual y demostrará quién es usted a un contador. También es importante recordar que la protección de la identidad es vital y que compartir este tipo de información con otros debe hacerse con cuidado.

Número de Seguro Social (SSN) o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN)

“Toda persona que presenta una declaración de impuestos necesita tener su identificación, Número de Seguro Social (SSN) o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN). Todas las personas que reciben documentos de impuestos sobre la renta deben llevárselos a su preparador de impuestos”, aconseja Robbins.

Si no tiene un número de Seguro Social o una tarjeta de Seguro Social, debe tener un ITIN. Según el IRS, el ITIN es un número de procesamiento de impuestos que solo está disponible para ciertos extranjeros residentes y no residentes, sus cónyuges y dependientes. Es un número de nueve dígitos que comienza con el número nueve y tiene el formato de un SSN. Para obtener un ITIN, debe completar el Formulario W-7 del IRS.

Otra información personal esencial

Otra información personal importante que debe tener archivada con su preparador de impuestos incluye una licencia de conducir o tarjeta de identificación personal que coincida con su tarjeta de Seguro Social o ITIN. Una identificación con foto es un paso crítico para confirmar su identidad y debe presentarse a un preparador de impuestos. Lo mismo ocurre con los dependientes o cónyuges. Incluir a otros miembros de su hogar en su proceso de impuestos puede afectar sus impuestos, por lo que es crucial tener fechas de nacimiento e información personal de ellos.

Su información financiera personal también es importante para proporcionar a su contador. Las declaraciones de impuestos, particularmente de los últimos 2 años, si están disponibles, le darán a su contador una comprensión de su historial fiscal anterior. Además, sus números de ruta y cuenta bancaria deben estar fácilmente disponibles para fines de depósito directo. Ya sea que le reembolsen dinero o deba más al final del proceso, estas credenciales harán que recibir o pagar sea más fácil.

Comprobante de ingresos

Los impuestos de cada año dependerán de cuánto gane en el transcurso del año fiscal. Esto significa que, independientemente de su situación, se le pedirá que demuestre a través de declaraciones de ingresos cómo recibió su pago durante el año fiscal. Hoy en día, muchos de estos documentos fiscales están disponibles en línea o a través de un portal. Sin embargo, a muchos contadores también les gustan las copias físicas. Echemos un vistazo a los tipos más comunes de prueba de ingresos y por qué son la pieza más importante del rompecabezas.

W-2

Un formulario W-2 establece sus salarios e impuestos retenidos. Este documento proporciona un resumen completo y de arriba hacia abajo de sus ingresos durante el último año. Su empleador debería haberle enviado un W-2 antes del 2 de febrero de 2022. Debe comunicarse con su empleador si no ha recibido este formulario.

1099 Formularios

Hay varios formularios 1099. Puede o no recibir uno (o muchos) dependiendo de su situación. Según el IRS, si realizó o recibió un pago durante el año calendario como una pequeña empresa o una persona que trabaja por cuenta propia, lo más probable es que deba presentar una declaración informativa. El IRS sugiere solicitar el formulario a su empleador si no lo recibe.

Deducciones y Gastos Fiscales

Dependiendo de su situación, es posible que necesite otra documentación para preparar sus impuestos, incluidas las deducciones de impuestos. Las deducciones fiscales, a veces denominadas cancelaciones fiscales, son deducciones que permiten a un contribuyente reducir la cantidad de sus ingresos imponibles para ciertas cosas. Algunas de las deducciones fiscales más comunes incluyen:

• Gastos de trabajo por cuenta propia para negocios personales (como gastos de oficina en casa)
• Documentación del impuesto estatal sobre la renta, el impuesto sobre la propiedad y el impuesto sobre las ventas
• Gastos comerciales tradicionales (viajes, comidas, hoteles, etc.)
• Costos de educación e intereses de préstamos estudiantiles
• Contribuciones benéficas
• Gastos médicos

Documentos de crédito fiscal

Al igual que las deducciones fiscales, los créditos fiscales son otro elemento en el que muchos contribuyentes confían para ayudarlos a ahorrar dinero durante el proceso fiscal. A diferencia de las deducciones que reducen la cantidad de ingresos imponibles, los créditos fiscales brindan una exención fiscal que reduce la factura total de impuestos. Estos créditos fiscales se pueden reclamar tanto a nivel federal como estatal. Piense en ellos casi como un "descuento" en su factura, e incluso pueden ser un estipendio rentable si sus créditos suman más que su total general. Echemos un vistazo a algunos de los créditos fiscales más comunes:

• Crédito fiscal por hijos: Un crédito destinado a ayudar a las familias con niños en su hogar.
• Crédito de adopción: Un crédito destinado a ayudar con los costos de adopción en el último año.
• Crédito fiscal por ingreso del trabajo : Un crédito destinado a ayudar a muchos contribuyentes con una renta. La cantidad a menudo varía según sus ingresos y situación.
• Crédito de interés hipotecario: Un crédito que permite a los propietarios cancelar parte de los intereses de su hipoteca pagados en un año fiscal.

Consejos para preparar sus documentos

Ahora que sabemos qué documentos e información necesitamos, echemos un vistazo a algunos consejos de organización y preparación de Robbins que harán que este proceso sea fácil y sin estrés.

Organizar y categorizar

Robbins recomienda mantener todos sus documentos fiscales en un solo lugar, ya sea una caja de zapatos o un sobre grande, para que no se extravíen.

Sin embargo, muchos preparadores de impuestos no son tenedores de libros o contadores, por lo que traer una caja de zapatos llena de recibos causará frustración a un preparador de impuestos estacional, especialmente en la temporada alta. Una buena manera de mantener los documentos organizados es separarlos en tres categorías:ingresos, bienes y documentos personales.

Ten paciencia

“La gente se apresura a hacer sus impuestos, lo que hace que el preparador de impuestos se apresure a hacer que las personas entren y salgan de la oficina”, dice Robbins. “Esta es una de las razones por las que ocurren errores durante el pico de la temporada de impuestos, que es la última semana de enero y las dos primeras semanas de febrero. Si la gente espera un poco más, no tendríamos que modificar las declaraciones de impuestos con tanta frecuencia debido a errores o falta de documentos”.

Robbins dice:“Por lo general, el mejor momento para que una firma o compañía haga sus impuestos es en el mes de marzo. Entonces se acabaron las prisas y los preparadores de impuestos pueden pasar tiempo real con sus clientes. Aquí es cuando generalmente vemos que llegan nuestras declaraciones de impuestos más complejas”.

Asegúrese de tener TODOS sus documentos

“Un problema muy común es que las personas generalmente no esperan para asegurarse de recibir todos sus documentos fiscales. Por lo general, reciben sus formularios W-2 y se apresuran a hacer sus impuestos. Después de salir de la oficina y volver a casa, dentro de uno o dos días, recibirán otro documento. Nos devolverán la llamada y tendremos que enmendar su declaración, por lo que cobramos, y luego, por lo general, tendrán que devolver parte del reembolso que recibieron de esta presentación original”, dice Robbins.

Es importante esperar a que lleguen todos los documentos, ya sea por correo o electrónicamente, para que se ahorre la molestia de enmendar su declaración y la tarifa que probablemente la acompañe. Si no está seguro de qué documentos esperar este año, podría ser útil revisar su presentación anterior y anotar los formularios que envió, sabiendo que las leyes y los requisitos pueden cambiar año tras año.

El resultado final

Si bien los impuestos pueden parecer desalentadores ahora, cuanto más organizado y paciente pueda ser, mejor será su experiencia con su preparador de impuestos. Si respira hondo, da un paso atrás y encuentra una manera de mantenerse organizado, cada año será más fácil y, con suerte, mucho menos estresante. Para comenzar ahora, familiarícese con los tramos impositivos de 2021 a 2022 y toneladas de otros Rocket HQ ^SM asesoramiento para ver dónde se encuentra en el espectro fiscal.