[Encuesta] ¿A quién le pide asesoramiento financiero?

Un estudio realizado por Charles Schwab el año pasado encontró que tres de cada cinco estadounidenses viven de cheque a cheque, sin embargo, solo uno de cada cuatro tiene un plan financiero escrito. De hecho, la mayoría de los estadounidenses dudan en recibir ayuda externa cuando se trata de administrar su dinero, a pesar de que aquellos que se acercan tienden a exhibir un comportamiento de inversión y ahorro más positivo. El 45 por ciento de los adultos estadounidenses de 40 a 59 años dijeron que preferirían visitar al dentista que concertar una cita con un asesor financiero. debido en gran parte al hecho de que se sienten incómodos al compartir errores financieros con un extraño.

Para comprender mejor en quién confían las personas cuando se trata de asesoramiento financiero, encuestamos 1, 000 estadounidenses para averiguar quién, Si alguien, recurren a preguntas relacionadas con el dinero. Descubrimos que, si bien las personas de más edad (65+) aún solicitan la ayuda de un planificador financiero, muchos grupos demográficos más jóvenes acuden a sus padres antes de recurrir a Internet. Algunos hallazgos clave incluyeron:

• El 23% de los encuestados preferiría acudir a sus padres en busca de asesoramiento financiero en comparación con solo el 19% que recurriría a Internet.
• El 33% de los hombres acudiría a un asesor financiero frente al 26% de las mujeres.
• 4 de cada 10 de los mayores de 55 años acudirían a un asesor financiero.

Los millennials son más propensos a pedir consejo a sus padres

Cada año, Internet sigue creciendo en cantidades asombrosas, con usuarios que utilizan la web para todo, desde el consumo de redes sociales hasta el comercio electrónico. Hoy dia, Aproximadamente nueve de cada diez adultos estadounidenses usan Internet. Debido a que hay millones de usuarios activos de Internet que buscan en Google a diario, nos sorprendió encontrar eso todavía, la mayoría de los encuestados acudirían a sus madres en busca de asesoramiento financiero a través de la web.

Nuestra encuesta encuestó a estadounidenses de entre 18 y 65 años o más y encontró que, de los menores de 24, El 44% acudiría a sus padres en busca de asesoramiento financiero frente a solo el 33% que confiaría en Google para responder preguntas relacionadas con el dinero.

Los hombres tienen más probabilidades de acudir a un asesor financiero que las mujeres

Alrededor del 31% de los encuestados dijeron que se sentían más seguros de comunicarse con un asesor financiero. De este número, El 33% eran hombres frente a solo el 26% mujeres. En cambio, El 14% de las mujeres tienen más probabilidades de recurrir a sus madres frente a solo el 9% de los hombres.

Aquellos mayores de 55 años más confiados en los asesores financieros

Parece que la generación mayor no duda en acercarse a los asesores financieros certificados. Del 29% que mencionó a los asesores financieros como su destino, El 40% de los encuestados tenía 55 años o más. Esto podría deberse en gran medida al hecho de que las personas de esta edad están casi jubiladas y se sienten más inclinadas a consultar a un experto en temas relacionados con su estrategia de ingresos para la jubilación.

Los estudios han demostrado que un puñado de estadounidenses mayores de 30 años no entienden la terminología financiera básica, como determinar su 401k, sabiendo que es el interés, o entender cómo funciona la inflación. Muchas de estas personas también se sienten perdidas cuando se trata de un largo plazo, plan financiero estable. Planificacion Financiera, sin embargo, le permite crear un proceso continuo que no solo ayudará con el flujo de caja actual, sino que también ayudará a construir un nido para la jubilación. Independientemente de a quién visite para obtener asesoramiento financiero, sea ​​mamá, La Internet, o un asesor financiero, es importante informarse sobre la terminología, procesos, y formas de garantizar un futuro seguro.

Fuentes :Charles Schwab | El loco de Motley