Revisión de Titan Invest:invierta como un fondo de cobertura

La inversión en fondos de cobertura normalmente se reserva para aquellos que tienen al menos unos cientos de miles de dólares para invertir. A menudo, también debe ser un inversionista acreditado (valor neto de $ 1 millón o ingresos de $ 200 mil durante los últimos dos años).

Muchos fondos de cobertura cobran tarifas altas. El 2% de los activos más el 20% de las ganancias son comunes para los fondos de cobertura. Para el Joe o Jane promedio, que solo tiene unos pocos miles de dólares para invertir en el mejor de los casos, los fondos de cobertura están fuera de discusión.

No tan rápido. Una empresa llamada Titan Invest está buscando cambiar la forma en que las personas invierten, y solo necesita $ 100 para comenzar. Además, tienen un nivel gratuito donde puede descargar la aplicación y explorar, tener una idea de las cosas, antes de invertir realmente.

En este artículo, le diremos quiénes son y cómo invertir con ellos.

Resumen rápido

• Fondos totalmente administrados por un equipo de inversión interno
• Comience con solo $100, no necesita acreditación
• Tarifa de $5 por mes para activos por debajo de $10,000, luego 1.00% AUM por encima de eso

¿Quién es Titan Invest?

Titan Invest es un fondo privado que, según ellos, es un "proceso de inversión riguroso que combina la vieja escuela y la nueva para identificar negocios de alta calidad que pueden capitalizar su capital a una alta tasa de rendimiento a largo plazo". Detrás de la empresa hay cinco personas, tres de las cuales son cofundadores. Todos tienen experiencia en finanzas y algunos han trabajado en fondos de cobertura.

Llamar directamente a Titan Invest un fondo de cobertura es un poco engañoso. Técnicamente, no son un fondo. Son un asesor de inversiones registrado en la SEC. También se puede decir que son un robo-asesor. Hay personas reales que realizan los intercambios reales.

“Para ser muy explícito, no somos un fondo de cobertura”, dijo Clayton Gardner, cofundador de Titan Invest, en una entrevista con FinancialPlanning. “Estamos tratando de abrir la idea de invertir en carteras administradas. Algunas de esas carteras pueden ser administradas por software y otras pueden ser administradas por humanos. La idea de que otra parte administre una cartera por usted es algo que no es fácilmente accesible para la mayoría de las personas. Y ese es un enfoque realmente central. Al final del día, comenzamos a construir Titán para nosotros mismos para resolver un problema al que nos enfrentábamos personalmente. Yo tengo 28 años de edad. Y mis cofundadores tienen 28 y 30 años. Somos millennials profesionales en la mitad de su carrera. Y esa ha sido sin duda nuestra mayor fuente de primeros clientes”.

¿Cómo funciona?

Titan Invest utiliza un software para analizar las presentaciones de los grandes fondos de cobertura. Al rastrear los fondos de cobertura con participaciones a largo plazo, Titan Invest intenta seguir estas mismas participaciones. Con esa información, su equipo toma todas las decisiones comerciales.

Tienen criterios específicos para acciones, que incluyen:

• Foso ancho
• Fuerte generación de efectivo
• Altos rendimientos del capital
• Excelente gestión
• Atractivas perspectivas de crecimiento

Su cartera con Titan tendrá aproximadamente 20 acciones. La cartera se reajusta cada trimestre donde se eliminan algunas acciones y se agregan otras.

La parte de cobertura entra en corto entre el 0 % y el 20 % del mercado en función de su tolerancia al riesgo. La cobertura está destinada a minimizar las reducciones en el caso de una caída del mercado. Si el mercado baja, la posición corta debería subir de valor, compensando la caída de la cartera.

Titan Invest es un gestor activo. Puede realizar un seguimiento del rendimiento de sus inversiones a través de su aplicación móvil. Además de realizar un seguimiento de sus inversiones, también obtiene detalles detallados sobre cada posición y videos educativos sobre lo que sucede en el mercado.

Actualmente, tienen dos fondos:

1. Buque insignia de Titán - Este fondo sigue una estrategia de crecimiento de gran capitalización.
2. Oportunidades de Titán :este fondo sigue una estrategia de crecimiento de pequeña y mediana capitalización de EE. UU.

Tarifas y Términos

Titan Invest cobra una tarifa de cierre del 1 % para activos superiores a $10 000, o una tarifa fija de $5,00 por mes si el tamaño de su cuenta es inferior a $10 000. Esto significa que no hay otras tarifas. El 1% se refiere a los activos que tienes bajo gestión. Para una cartera de $10,000, la tarifa es de $100 por año. No hay tarifas de rendimiento (a diferencia de un fondo de cobertura tradicional que puede tomar el 20%).

A diferencia de un fondo de cobertura, que puede bloquear su dinero durante meses, puede retirar su dinero en cualquier momento. Tarda entre dos y cuatro días en recibirlo.

Actualmente, Titan Invest admite ambas cuentas sujetas a impuestos y recientemente agregó la capacidad de tener cuentas IRA.

También pueden integrarse en Personal Capital para rastrear sus tenencias, pero aún no Mint.

¿Vale la pena?

El sitio web de Titan Invest enumera sus diversas métricas de rendimiento.

Desde su inicio, Titan Flagship ha generado un rendimiento anualizado del 22,1 % a partir de marzo de 2021. Titan Opportunities (que acaba de lanzarse en agosto de 2020) ha generado un rendimiento del 178,8 % a partir de marzo de 2021.

Visite el sitio web de Titan para obtener información completa sobre el rendimiento.

Las carteras mantenidas por Titan Invest están destinadas a ser a largo plazo. Es decir, años en lugar de meses. Si le gusta observar el mercado todos los días o necesita parte de los fondos invertidos unos meses después de invertirlos, es posible que Titan Invest no sea para usted. Si tiene algunos años como horizonte de tiempo y no planea tocar nada del capital invertido, Titan Invest podría ser un buen lugar para invertir su dinero.

También es importante compararlos con otras empresas similares. Por ejemplo, tiene los robo-asesores tradicionales como Betterment o Wealthfront.

¿Es seguro?

Tan seguro como cualquier otro servicio de inversión. Titan Invest utiliza seguridad de encriptación de 256 bits y su cuenta también está asegurada por SIPC por hasta $500,000. Son asesores de inversiones registrados en la SEC con Pillsbury LLP como asesores. La compensación y la custodia están a cargo de Third Party Trade y Apex Clearing.

Para los inversores no acreditados que desean ver cómo es invertir de manera similar a un fondo de cobertura, Titan Invest podría ser lo más parecido a un fondo de cobertura para usted.

La idea de seguir las presentaciones 13F de los fondos de cobertura es viable. Dado que Titan Invest solo busca seguir los fondos de cobertura con horizontes a largo plazo, la demora de 45 días en las presentaciones 13F debería tener un impacto mínimo, ya que es poco probable que estos fondos hayan rotado fuera de sus posiciones.

El costo de administración del 1% es más alto que el de muchos asesores automáticos, pero si Titan Invest es capaz de cumplir con el rendimiento, la tarifa puede valer la pena.