¿Qué es una declaración de margen diaria y cómo leerla?

Cuando empiece a invertir en acciones, su corredor de bolsa le envía varios correos electrónicos con varios estados de cuenta, informes, etc.

Si bien a un nuevo inversor puede resultarle abrumador comprender todos estos documentos, Es importante recordar que la Junta de Bolsa y Valores de la India (SEBI) ha ordenado a los corredores de bolsa que envíen determinados documentos a los inversores para garantizar la transparencia.

Y entonces, Es importante saber qué significan estos documentos y qué acción debe tomar (si corresponde).

Hoy dia, vamos a hablar sobre uno de esos documentos que su corredor le envía todos los días:la Declaración de margen diario (DMS).

Nos centraremos en el DMS enviado por Groww (Nextbillion Technology Pvt.Ltd). Por lo tanto, no hablaremos de funciones que no se ofrecen actualmente en Groww.

Para ayudarlo a comprender el DMS, lo llevaremos a través del concepto de márgenes y leeremos un DMS de muestra.

Márgenes

Teóricamente hay dos formas de entender los márgenes:

1. La tasa de margen prescrita por la bolsa de valores / corporación de compensación.
2. Márgenes ofrecidos por pocos corredores para negociar con acciones.

Dado que Groww no ofrece operaciones de margen actualmente, Centraremos nuestra discusión en el primer punto:la tasa de margen prescrita por la bolsa de valores o la corporación de compensación.

En circular fechada el 19 de noviembre, 2019, SEBI ordenó a todos los miembros comerciales (corredores de bolsa) cobrar el margen de todos los inversores minoristas en el mercado de efectivo. Esto incluye Valor en Riesgo (VaR, Margen de pérdida extrema (ELM), y Mark to Market (MTM).

Leer también :Comprensión del concepto de márgenes

Si bien los inversores que operan con derivados estarían al tanto del requisito de margen, para inversores del segmento de efectivo, este es un concepto nuevo.

En lenguaje sencillo, Los corredores de bolsa tienen el mandato de cobrar una cantidad por adelantado a los inversores por todas las órdenes de COMPRA o VENTA para garantizar el buen funcionamiento de los mercados. Si no proporciona el margen requerido, entonces es posible que su operación no se lleve a cabo o que deba pagar una multa.

SEBI también cree que los inversores deben ser informados diariamente sobre el estado de sus márgenes para que puedan evitar déficits y sanciones posteriores. Por eso, ha ordenado a todos los corredores de bolsa que envíen una declaración de margen diaria a todos los inversores todos los días.

Tenga en cuenta : En Groww, no se mantienen valores como garantía a partir de ahora. Todos los márgenes están determinados por la cantidad mantenida por el usuario en Groww Balance o los valores vendidos pero no liquidados.

La declaración de margen diaria - Explicación

La declaración de margen diaria ofrece una visión completa del estado del margen, incluida la cantidad depositada para el margen, cantidad utilizada, etc.

Esta es una declaración protegida por contraseña y puede acceder a ella ingresando su PAN como contraseña. Más, cada operación tiene un requisito de margen. Entonces, si opera en múltiples intercambios, luego le enviaremos una declaración de margen diaria combinada.

Un DMS se verá así:

Imagen 2

Imagen 3

Imagen 4

Parece realmente complejo ¿no es así? Vamos a desglosarlo por ti. Primero, eliminemos todos los campos que no son aplicables ya que Groww no ofrece esos servicios actualmente.

Actualmente, Groww no ofrece operaciones de margen. Entonces, las columnas A1, A2, C, y D se puede ignorar. Aquí hay una explicación rápida de todos los demás campos con respecto al requisito de margen inicial obligatorio:

Nombre Explicación En el ejemplo anterior Segmento Esta columna le informará sobre la corporación de compensación y el segmento de mercado. Podrá verificar estos números agrupando todas sus operaciones según la corporación de intercambio / compensación. El segmento es ICCLCM. Esto significa Indian Clearing Corporation Limited (ICCL) - Mercado de efectivo. Día de comercio Este es el día en el que ha operado en dicho segmento. Dado que esta es una declaración diaria, esta columna tendrá la fecha de la operación para la cual se emite la declaración. Esta declaración es para las operaciones realizadas el 3 de julio de 2020. Días Dado que el requisito de margen es válido a menos que la operación sea liquidada por el intercambio, esta columna le informará sobre el estado del margen durante tres días hábiles T día, T + 1 día, y T + 2 día. La primera entrada es sobre el margen para la operación de hoy (T día). La segunda entrada es sobre el margen de la operación realizada ayer (T + 1 día). La tercera entrada es sobre el margen de la operación realizada anteayer (día T + 2). Fondos ( A ) Este es el saldo que aparece en la sección "disponible para invertir" de su panel de control. Estos datos son hasta las 5 pm. Por eso, no tendrá en cuenta las operaciones posventa. Esta es la cantidad en el saldo de Groww (actualmente Rs.5431.54). Puede ver el desglose de los fondos disponibles haciendo clic en él. Valor de los valores después del corte de pelo ( B ) Cuando vende acciones de su cuenta Demat, debitaremos su cuenta y acreditaremos las acciones a nuestra cuenta común. Dado que el intercambio liquida la operación en el día T + 2, también recibe un beneficio de margen sobre las acciones que se encuentran en la cuenta común. Esta columna le indicará el valor de las acciones en la cuenta común. El valor de los valores después del recorte es de 1906,60 rupias. Márgenes totales disponibles ( mi ) Esta es una suma de A y B [ Fondos + Valor de los valores después del recorte ]. Esta cantidad puede ser utilizada por usted como margen para operaciones de COMPRA o VENTA. El margen total disponible =5431.54 + 1906.60 =Rs.7338.14. Margen total inicial (obligatorio) ( F ) Esta columna le informará sobre el margen inicial total bloqueado para todas las operaciones que aún no han sido liquidadas por el intercambio. Esto incluye VaR y ELM. Puede hacer clic en él para ver la lista de operaciones realizadas. El requisito de margen total (VAR + ELM) para las operaciones realizadas el 3 de julio de 2020, más cualquier requisito de margen anterior suma Rs.15343.16. Obligación cristalizada consolidada ( GRAMO ) Esta columna muestra el requisito de margen de MTM para todas las operaciones que aún no se han liquidado. El requisito de margen de MTM es de Rs.424. Margen total requerido ( H ) Esta columna muestra el requisito de margen inicial total en la fila superior y el requisito de margen MTM en la fila inferior. El requisito de margen inicial total es Rs.15343.16 y el requisito de margen MTM es Rs.424. Exceso / Déficit ( I ) Muestra si ha utilizado todo su margen disponible o si necesita depositar más fondos para evitar una multa. Si el número es positivo, entonces tiene fondos disponibles para ser utilizados como margen. Por otro lado, si el número es negativo, luego debe depositar fondos en su saldo Groww. Hay un déficit de Rs.8005.02. Margen adicional según RMS ( J ) Esta columna muestra si hay algún margen adicional bloqueado por nosotros como margen de vigilancia adicional. Estado de margen ( K ) Esta columna muestra el saldo disponible para negociar el siguiente día de negociación. Un saldo negativo implica que no hay saldo disponible y debe depositar fondos para operar. Debe depositar Rs.8005.02 + Rs.424 en su saldo Groww. Multa Esta columna muestra si hay algún monto de penalización cobrado a su cuenta.

Actualmente, Groww no ofrece operaciones de futuros y opciones (F&O) ni de derivados. Sin embargo, el formato es estándar y una vez que se lanza F&O, También se incluirán los detalles del margen de esas operaciones. no ofrecemos préstamos contra acciones o garantías. Por eso, algunos segmentos del DMS permanecerán en blanco.

Resumiendo

Ahora que comprende los componentes individuales de una declaración de margen diaria, puede comprender la cantidad de margen utilizada por usted y cuánto tiene disponible para operar al día siguiente. Esta declaración le brinda una vista panorámica del saldo del margen y lo ayuda a planificar sus operaciones en consecuencia.

¡Feliz inversión!