Presupuesto 2019:los ETF de CPSE ahora obtienen beneficios fiscales Sec 80C.

En su discurso inaugural sobre el presupuesto de la Unión para el año fiscal 2019-20, la Ministra de Finanzas, Sra. Nirmala Sitharaman, anunció que, el gobierno de la India (GOI) lanzará su fondo cotizado en bolsa (ETF) relacionado con las empresas del sector público central (CPSE) en las líneas del Equity Linked Savings Scheme (ELSS), es decir, un formato de esquema de fondos mutuos de ahorro de impuestos.

Así que de ahora en adelante como ELSS, las inversiones realizadas en los ETF estarán sujetas a bloqueo durante 3 años y serán elegibles para deducciones fiscales de hasta Rs. 1,5 lakhs en virtud de la sección 80C de la Ley de impuestos sobre la renta.

Este anuncio puede ser una noticia revolucionaria para los inversores de CPSE ETF.

¿Cómo? Sigue leyendo para saber más.

¿Qué son los ETF?

Antes de comenzar, veamos primero qué son los ETF.

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son el tipo de fondo indexado que invierte en un índice, Una comodidad, monedas, cautiverio, etc.

1. Características de los ETF

• Se cotizan y cotizan en una bolsa de valores como las acciones ordinarias. Entonces, los inversores pueden comprar y vender en cualquier momento del día.
• Estos incluyen casi todas las clases de activos de inversión, incluidas las materias primas o las divisas. Te da exposición a cualquier mercado, cualquier sector del mundo.
• La liquidez de los ETF es muy alta y tienen menos carga de salida.
• Los inversores pueden realizar diferentes tipos de órdenes para comprar ETF, como una orden de stop-loss, comprar con margen, etc, ya que se negocian como acciones en el mercado.
• Son populares entre los inversores pasivos que no tienen tiempo o interés para negociar con acciones directamente pero quieren participar en los mercados.

La mejor parte de invertir en ETF es, le da la flexibilidad para ser cualquier tipo de inversor que desee. Los ETF pueden resultar excelentes instrumentos de inversión para lograr sus objetivos, siempre que se utilice con prudencia.

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ETF de CPSE:cambios posteriores al presupuesto

CPSE ETF sigue el NIFTY CPSE TRI Index, que comprende 11 acciones y cuyo objetivo principal es ayudar al Gobierno de la India (GOI) a desinvertir el objetivo de su participación en algunas CPSE a través de la ruta ETF. Las acciones que componen las tres cuartas partes de la cartera total son ONGC, Carbón India, NTPC y IOCL.

Los anuncios realizados sobre el estado de CPSE ETF demostrarán ser un cambio de juego por las razones que se mencionan a continuación:

• Actualmente, En India, los únicos esquemas de fondos mutuos que ofrecen ahorros fiscales por debajo de 80C son los esquemas ELSS. Ahora, por primera vez en la India, incluso un ETF vendrá en formato ELSS y ayudará a ahorrar impuestos.
• Según muchos expertos en fondos mutuos, esta categoría ayudará a atraer a más inversores minoristas y, Los beneficios para los inversores minoristas del formato ETF de los ahorros de fondos mutuos son muchos.
• El gasto anual para la gestión de un ETF es como máximo del 1%, en comparación con un promedio del 2 por ciento en los fondos ELSS administrados activamente.
• Históricamente, Nifty ha mostrado una oscilación ascendente en un horizonte temporal de 3 años. Esto se puede ver de enero de 2015 a enero de 2018 y de enero de 2016 a enero de 2019. Así, se podría suponer una garantía de rentabilidad en la sombra.
• Al ser un ETF, tampoco existe riesgo de un rendimiento inferior al de un gestor de fondos.

Aunque las acciones de la cartera son atractivas por su alto rendimiento por dividendo y su baja valoración, este ETF es adecuado para inversores con un perfil de alto riesgo.

El Gobierno de la India tiene previsto recaudar hasta Rs. 10, 000 millones de rupias del sexto tramo de CPSE ETF que se esperaba que se lanzara el 18 de julio.

A través de los 5 primeros tramos del ETF de CPSE, el Gobierno de la India ya ha recaudado Rs. 38, 500 crore:

• Alrededor de Rs. 3, 000 millones de rupias del primer tramo en marzo de 2014,
• Alrededor de Rs. 6, 000 millones de rupias en el segundo tramo en enero de 2017,
• Alrededor de Rs. 2, 500 crore desde el 3 de marzo de 2017,
• Alrededor de Rs. 17, 000 millones de rupias del cuarto tramo en noviembre de 2018 y
• Alrededor de Rs. 10, 000 millones de rupias del quinto tramo en marzo de 2019.

Este sexto tramo de CPSE ETF es importante ya que el gobierno tiene como objetivo recaudar un récord de Rs 1.05 lakhs crore a través de la desinversión de empresas del sector público en el año fiscal 2019-20. desde Rs. 85, 000 millones de rupias recaudados en el último año fiscal.

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Revisión de CPSE ETF

CPSE ETF es actualmente administrado por Reliance Nippon Asset Management.

Este es un ETF lanzado por el gobierno el 28 de marzo de 2014, en el que el gobierno hasta ahora ha liberado participación en 10 empresas de PSU que obtienen Rs. 38, 500 crore. El valor liquidativo actual de este fondo es de Rs. 26.3 (a 08 de julio de 2019).

1. Parámetros clave

Calificación por Groww 1 estrella AUM (tamaño del fondo) Rs. 10, 657 Cr SIP mínimo No soportado SWP mínimo Rs. 500 Rendimiento con su punto de referencia bajo rendimiento Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 0,01% Salir de carga NULO Escribe Abierto

2. Desempeño a lo largo de los años

Periodo de tiempo Devoluciones 1 año 1,50% 3 años 7,00% 5 años 0,50% Desde el inicio 6,80%

Creo que los sectores incluidos en el índice son los principales pilares que deciden el impulso de crecimiento de la economía india en el futuro cercano.

Con el gobierno de Modi en el centro, para quienes una de las agendas clave es mejorar la eficiencia de las UPM y hacerlas más competitivas a nivel mundial, me da la confianza en el potencial futuro de este instrumento de inversión.

También creo que nuestro Primer Ministro, que es conocido por haber dado la vuelta a las UPM en Gujarat, seguramente intentará hacer su magia cuando se trata de este segmento.

Conclusión

El rendimiento del ETF de CPSE ha sido decepcionante a largo plazo, pero con esta noticia, se espera que se recupere en un futuro próximo.

Sin embargo, los inversores deben optar por invertir en este ETF no solo por los beneficios fiscales, sino también de acuerdo con su apetito por el riesgo.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son las del autor y no las de Groww